पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया मॉल्डोवा 
मोल्दोवा का नेशनल बैंक और मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और मुकाबला करने की सेवा एक EU-संबद्ध अर्थव्यवस्था में AML/CFT को लागू करती है, Didit ID, लाइवनेस, AML, और $0.33 बंडल को प्रति माह 500 मुफ्त जांच के साथ प्रदान करता है।
Robinhood Ventures
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पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है मॉल्डोवा में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- मोल्दोवा को सीमा पार प्रवासन गलियारों, EU डायस्पोरा से प्रेषण प्रवाह, और सीमा पार ई-कॉमर्स प्लेटफार्मों द्वारा संचालित दस्तावेज़-जालसाजी और पहचान-धोखाधड़ी के उच्च जोखिम का सामना करना पड़ता है। Didit हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबला करने पर कानून संख्या 308/2017
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून संख्या 133/2011 (GDPR-संरेखित)
- EU एसोसिएशन एग्रीमेंट 2016
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढाँचा
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है मॉल्डोवा में.
NBM
Banca Națională a Moldovei (मोल्दोवा का नेशनल बैंक), केंद्रीय बैंक और बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। AML/CFT पर कानून संख्या 308/2017 के तहत CDD आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (वित्तीय बाजारों के लिए राष्ट्रीय आयोग), गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों, बीमा, प्रतिभूतियों और लीजिंग की निगरानी करता है। विनियमित संस्थाओं के लिए AML अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और मुकाबला करने की सेवा), मोल्दोवा का राष्ट्रीय FIU। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है और आर्थिक ऑपरेटरों की मोल्दोवन प्रतिबंध सूची का प्रशासन करता है।
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (राष्ट्रीय व्यक्तिगत डेटा संरक्षण केंद्र), मोल्दोवा का DPA। GDPR-संरेखित कानून संख्या 133/2011 के तहत मोल्दोवन निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Consiliul Audiovizualului
मोल्दोवा की ऑडियोविजुअल काउंसिल, PEP लेवल 3 नियामक निकाय; राष्ट्रीय PEP ढांचे के तहत Didit AML स्क्रीनिंग परत में नामित वरिष्ठ अधिकारी।
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, वांछित व्यक्तियों का डेटाबेस (SIP-वर्गीकृत) रखता है जिसका उपयोग Didit की AML और प्रतिकूल-मीडिया स्क्रीनिंग परत में किया जाता है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
मोल्दोवन ID को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- बुलेटिन डी आइडेंटिटेट (चिप के साथ बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID), पासापोर्ट (ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), परमिट डी कंडुसेरे, और गैर-मोल्दोवन निवासियों के लिए परमिट डी शेडेरे।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- बुलेटिन डी आइडेंटिटेट (बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID कार्ड)
- पासापोर्ट (बायोमेट्रिक पासपोर्ट), NFC चिप रीड
- परमिट डी कंडुसेरे (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव होने की पुष्टि की जाती है और ID पोर्ट्रेट के विरुद्ध मिलान किया जाता है।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू करता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ QR
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही मोल्दोवा वॉचलिस्ट:
- मोल्दोवा की ऑडियोविजुअल काउंसिल, PEP स्तर 3 (वरिष्ठ नियामक अधिकारी)।
- मोल्दोवा बॉर्डर पुलिस, वांछित व्यक्तियों की सूची (SIP)।
- मोल्दोवन आर्थिक ऑपरेटरों की प्रतिबंध सूची, नियामक बहिष्करण और चेतावनी।
- SPCSB, धन शोधन की रोकथाम और मुकाबला करने के लिए सेवा SAR-व्युत्पन्न AML पदनाम।
- NBM (मोल्दोवा का राष्ट्रीय बैंक), नियामक चेतावनी और प्रवर्तन नोटिस।
- MONEYVAL, यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्षों की परिषद।
- FATF 40 सिफारिशें, जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- UN सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची, वैश्विक पदनाम।
- OFAC विशेष रूप से नामित नागरिक (SDN), अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची, एसोसिएशन समझौते लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस, अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML इंडेक्स, मोल्दोवा के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
दस्तावेज़ सत्यापन, मोल्दोवा में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
दस्तावेज़ सत्यापन, मोल्दोवा में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर मॉल्डोवा दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज मॉल्डोवा के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
मॉल्डोवा के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमें खुद उत्पाद बनाते समय इच्छा थी: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप एकीकृत करते हैं।
एक API लोगों के सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों के सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ उत्पादन में
- सुरक्षित, SOC 2 टाइप 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से सत्यापन से अधिक सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
इसके नीचे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी संकेत। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर परत है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। प्रति पूर्ण बंडल $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति जांच $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में संयोजित करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए।
इसका कितना खर्च आता है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर खाते पर हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर के ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, प्रति पूर्ण KYC बंडल $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क का आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर मोल्दोवन नियामक पहचान सत्यापन को कौन कवर करता है?
हर मोल्दोवन पहचान-सत्यापन प्रवाह पर तीन नियामक बैठते हैं:
- NBM (मोल्दोवा का नेशनल बैंक), मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबला करने पर कानून संख्या 308/2017 के तहत ग्राहक ड्यू डिलिजेंस आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- SPCSB (मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और मुकाबला करने की सेवा), मोल्दोवा का राष्ट्रीय FIU। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है और आर्थिक ऑपरेटरों की मोल्दोवन प्रतिबंध सूची का प्रशासन करता है।
- CNPDCP (राष्ट्रीय व्यक्तिगत डेटा संरक्षण केंद्र), मोल्दोवा का DPA। कानून संख्या 133/2011 (GDPR-संरेखित) के तहत मोल्दोवन निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Didit इन तीनों को एक साथ संतुष्ट करने के लिए होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज शिप करता है।
क्या मोल्दोवन पहचानों के लिए कोई सरकारी डेटाबेस सत्यापन API है?
नहीं, मोल्दोवा में वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी उपभोक्ता API नहीं है जो सिविल रजिस्ट्री क्रॉस-चेक के लिए थर्ड-पार्टी इंटीग्रेटर्स के लिए खुला हो।
Didit तीन पूरक सत्यापन लेयर्स के साथ इसकी भरपाई करता है जो समानांतर में चलती हैं:
- डॉक्यूमेंट OCR + चिप रीड, बुलेटिन डी आइडेंटिटेट या पासापोर्ट पर हर फ़ील्ड को निकाला जाता है और ISO/ICAO टेम्पलेट्स के विरुद्ध मान्य किया जाता है।
- बायोमेट्रिक लाइवनेस + फेस मैच 1:1, सेल्फी को लाइव होने की पुष्टि की जाती है और दस्तावेज़ पोर्ट्रेट के विरुद्ध मिलान किया जाता है।
- AML स्क्रीनिंग, निकाले गए नाम को 1,300+ वैश्विक और मोल्दोवन वॉचलिस्ट (SPCSB, NBM, मोल्दोवा बॉर्डर पुलिस वांटेड लिस्ट, MONEYVAL, OFAC, UN, इंटरपोल) में स्क्रीन किया जाता है।
क्या Didit मोल्दोवन कानून संख्या 308/2017 के तहत AML-अनुरूप ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। मोल्दोवा का धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबला करने पर कानून संख्या 308/2017 हर NBM-पर्यवेक्षित बैंक और CNPF-विनियमित वित्तीय संस्थान पर लागू होता है।
Didit पूरी स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- SPCSB पदनाम, मोल्दोवा बॉर्डर पुलिस वांटेड लिस्ट, MONEYVAL निष्कर्ष, OFAC SDN, और UN प्रतिबंधों सहित 1,300+ सूचियों के विरुद्ध AML स्क्रीनिंग ($0.20 प्रति चेक)।
- आवधिक ग्राहक-समीक्षा दायित्वों के लिए चल रही AML निगरानी ($0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष)।
मोल्दोवा के लिए Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक वर्किंग सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक वीकेंड।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, या किसी भी कोडिंग एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ्त हैं।
मोल्दोवा सत्यापन का एंड-टू-एंड खर्च कितना है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID सत्यापन,
$0.15प्रति दस्तावेज़ चेक। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग,
$0.20प्रति चेक। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूरा KYC बंडल `$0.33` है, दुनिया भर में समान कीमत। हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।