केप वर्डे में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। Cabo Verde (Cape Verde) पश्चिम अफ्रीका के तट पर अटलांटिक महासागर में लगभग 600,000 लोगों का एक छोटा द्वीपसमूह राष्ट्र है, जिसकी सेवा-संचालित अर्थव्यवस्था पर्यटन, प्रेषण, और बढ़ते fintech क्षेत्र पर आधारित है। इसका AML/CFT ढांचा Banco de Cabo Verde (BCV) की देखरेख में संचालित होता है और GIABA (Inter-Governmental Action Group against Money Launde) के साथ संरेखित है
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
Cabo Verde की जनसंख्या लगभग 600,000 है जो दस द्वीपों में फैली हुई है, जिसमें Praia (Santiago) और Mindelo (Sao Vicente) मुख्य वाणिज्यिक केंद्र हैं। प्रति व्यक्ति GDP पश्चिम अफ्रीका में सबसे अधिक है, जो पर्यटन, बड़े प्रवासी समुदाय से प्रेषण (विदेश में अनुमानित 500,000 से अधिक), और सेवाओं द्वारा संचालित है। तीन क्षेत्र KYC मांग को बढ़ाते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
Banco de Cabo Verde द्वारा नियंत्रित, जो सभी जमा-स्वीकार करने वाली संस्थानों, भुगतान सेवा प्रदाताओं, और विदेशी-मुद्रा संचालकों की देखरेख करता है
पश्चिम अफ्रीका के लिए FATF-शैली की क्षेत्रीय संस्था, जिसके तहत Cabo Verde पारस्परिक मूल्यांकन से गुजरता है
Direcção Geral dos Registos e Notariado
प्रतिबंधित
राष्ट्रीय ID कार्ड जारी किया गया। छोटी द्वीप जनसंख्या के लिए नागरिक पंजीकरण अच्छी तरह से संगठित। ई-सरकार पहल प्रगति कर रही है।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Banking Law द्वारा पर्यवेक्षित
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — मुख्य AML/CFT कानून, जो सभी बाध्यकारी संस्थाओं के लिए ग्राहक उचित परिश्रम, संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग, और लाभकारी स्वामित्व पहचान की आवश्यकता है। - Law No. 133/V/2001 — व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा पर, डेटा-विषय अधिकार और नियंत्रक दायित्व स्थापित करता है। - Banking Law — Banco de Cabo Verde द्वारा नियंत्रित, जो सभी जमा-स्वीकार संस्थानों, भुगतान सेवा प्रदाताओं की निगरानी करता है
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
Law No. 133/V/2001 पर्याप्त सुरक्षा स्तर वाले क्षेत्राधिकार या उपयुक्त सुरक्षा उपायों के अधीन सीमा-पार व्यक्तिगत-डेटा स्थानांतरण को प्रतिबंधित करता है। EU/EEA देशों में स्थानांतरण आम तौर पर Portugal और EU के साथ Cabo Verde के निकट संस्थागत संबंधों को देखते हुए अनुमतित है। राष्ट्रीय डेटा सुरक्षा
अनुपालन न करने पर दंड
Cabo Verde में गैर-अनुपालन प्रशासनिक जुर्माने से कहीं अधिक परिणाम लेकर आता है:
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। Bilhete de Identidade (आगे और पीछे) या पासपोर्ट डेटा पेज की तस्वीर या स्कैन। 2. Liveness और बायोमेट्रिक मैच। liveness detection के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ चित्र से मिलान। 3. डेटा निष्कर्षण। पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, NIF, समाप्ति तिथि। 4. PEP
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Cabo Verde के पास अभी तक एक समर्पित virtual-asset नियामक ढांचा नहीं है। हालांकि, Cabo Verdean निवासियों में या उनकी सेवा करने वाले VASPs BCV द्वारा पर्यवेक्षित सामान्य AML/CFT दायित्वों के तहत आएंगे। मानक CDD लागू होता है: दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक मिलान, धन-स्रोत घोषणाएं
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
Cabo Verde में जुआ क्षेत्र छोटा है। किसी भी नियंत्रित ऑपरेटर को सामान्य AML/CFT दायित्वों का अनुपालन करना होगा, जिसमें आयु सत्यापन, पहचान दस्तावेज़ जांच, और संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग शामिल है।
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Cabo Verdean उपयोगकर्ताओं की सेवा करने वाले मार्केटप्लेस प्लेटफॉर्म मुख्य रूप से इसके माध्यम से CDD दायित्वों का सामना करते हैं:
बायोमेट्रिक liveness
Cabo Verdean राष्ट्रीय ID कार्ड वर्तमान पीढ़ी में चिप-सक्षम बायोमेट्रिक कार्ड नहीं हैं। इसलिए सत्यापन liveness detection के माध्यम से चेहरे की बायोमेट्रिक मिलान के साथ संयुक्त दस्तावेज़ के ऑप्टिकल कैरेक्टर रिकग्निशन पर निर्भर करता है। ISO 30107-3-अनुपालित liveness जांच दस्तावेज़-चित्र तुलना के साथ जोड़ी गई रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए मानक है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। Cape Verde अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit केप वर्डे में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्व स्तर पर 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार भी।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल हैं। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम सीमा नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हाँ। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीनिंग करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियाँ (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल हैं — केप वर्डे में सभी AML दायित्वों को कवर करते हुए।
केप वर्डे में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक लाइवनेस डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित लाइवनेस प्रदान करता है।
हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो केप वर्डे के क्रिप्टो नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो केप वर्डे की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
