पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया आइसलैंड 
आइसलैंड का वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण (FME) हर विनियमित इकाई के लिए CDD अनिवार्य करता है — Didit ID, जीवंतता, AML, और $0.33 बंडल प्रति माह 500 मुफ्त जांच के साथ प्रदान करता है।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है आइसलैंड में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- आइसलैंड अपने बढ़ते फिनटेक और क्रिप्टो क्षेत्रों पर डीपफेक और सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी के दबाव का सामना करता है, जो शेंगेन क्षेत्र से सीमा-पार जोखिम से बढ़ गया है। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — चेहरा मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ उपायों पर अधिनियम संख्या 140/2018
- GDPR (EEA समझौते के माध्यम से, अधिनियम संख्या 90/2018)
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढाँचा
- eIDAS 2.0 (EEA समझौते संरेखण के माध्यम से)
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है आइसलैंड में.
FME
Fjármálaeftirlitið (वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण) — बैंकों, भुगतान संस्थानों, बीमाकर्ताओं और प्रतिभूति डीलरों के लिए प्राथमिक नियामक। अधिनियम संख्या 140/2018 (AMLD परिवर्तन) के तहत AML/CFT लागू करता है।
Persónuvernd
आइसलैंडिक डेटा संरक्षण प्राधिकरण — EEA समझौते के तहत अपनाए गए GDPR को लागू करता है। आइसलैंडिक निवासियों पर किए गए हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Þjóðskrá Íslands
आइसलैंड सांख्यिकी / राष्ट्रीय रजिस्ट्री — राष्ट्रीय आईडी जारी करता है, Kennitala व्यक्तिगत पहचान संख्या रजिस्ट्री का रखरखाव करता है, और नागरिक पहचान रिकॉर्ड का आधिकारिक स्रोत है।
Seðlabanki Íslands
आइसलैंड का केंद्रीय बैंक — भुगतान प्रणालियों, विदेशी मुद्रा और मैक्रो-प्रूडेंशियल स्थिरता की देखरेख करता है। प्रणालीगत वित्तीय जोखिम पर FME के साथ समन्वय करता है।
Ríkisskattstjóri
आंतरिक राजस्व निदेशालय — कंपनी पंजीकरण अधिनियम और AML ढांचे के तहत लाभकारी स्वामित्व और UBO जानकारी एकत्र करता है ताकि कर-अनुपालन क्रॉस-रेफरेंसिंग की जा सके।
Samkeppniseftirlitið
आइसलैंडिक प्रतिस्पर्धा प्राधिकरण — PEP स्तर 3 नियामक निकाय जिसके वरिष्ठ अधिकारी FME मार्गदर्शन के तहत Didit AML स्क्रीनिंग परत में दिखाई देते हैं।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आइसलैंडिक आईडी को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Vegabréf (बायोमेट्रिक पासपोर्ट), Nafnskírteini (राष्ट्रीय आईडी कार्ड), Ökuskírteini, और EEA निवास परमिट।
- रिटर्न: पूरा नाम, Kennitala (व्यक्तिगत आईडी नंबर), जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- Vegabréf (बायोमेट्रिक पासपोर्ट) — NFC चिप रीड
- Nafnskírteini (राष्ट्रीय पहचान पत्र)
- ओकुस्कीरटेनी (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव होने की पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं के बीच 1:N चेहरे की खोज। निःशुल्क।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ क्यूआर जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए जांच करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, पीईपी, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही आइसलैंड वॉचलिस्ट:
- आइसलैंड की संसद (अल्थिंगी) — पीईपी स्तर 1 (विधायक और वरिष्ठ राज्य अधिकारी)।
- आइसलैंड का सर्वोच्च न्यायालय — निर्णय और प्रवर्तन पदनाम।
- फजार्मालाएफ्टिरलिटिड (एफएमई) — नियामक चेतावनी और प्रवर्तन नोटिस।
- वित्तीय खुफिया इकाई आइसलैंड (एफआईयू-आईएस) — एसएआर-व्युत्पन्न पदनाम।
- मनीवाल — यूरोप परिषद एएमएल मूल्यांकन निष्कर्ष।
- एफएटीएफ 40 सिफारिशें — जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची — वैश्विक पदनाम (एस/आरईएस/1267 एट सेक)।
- ओएफएसी विशेष रूप से नामित नागरिक (एसडीएन) — अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- ईयू समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची — ईईए-लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस — अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल एएमएल इंडेक्स — आइसलैंड के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
- यूरोपोल मोस्ट वांटेड — सीमा पार यूरोपीय कानून प्रवर्तन।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए जांच करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
दस्तावेज़ सत्यापन — आइसलैंड में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री एपीआई नहीं.
दस्तावेज़ सत्यापन — आइसलैंड में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री एपीआई नहीं — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक आइसलैंड दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज आइसलैंड के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम कठिन काम करते हैं।
आइसलैंड के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में एकीकृत करें।