पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया सोमालिया 
एक ही सेशन पर राष्ट्रीय आईडी कार्ड और पासपोर्ट, सोमाली नियामक और संयुक्त राष्ट्र प्रतिबंध वॉचलिस्ट के खिलाफ जांच की गई, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
Robinhood Ventures
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पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है सोमालिया में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- सोमाली पहचान धोखाधड़ी को तीन दबाव आकार देते हैं: औपचारिक अर्थव्यवस्था पर हावी मोबाइल-मनी प्लेटफॉर्म पर डीपफेक और सिंथेटिक-आईडी हमले, सरकारी व्यवधान की विस्तारित अवधि को देखते हुए दस्तावेज़ जालसाजी जिसने सोमालीलैंड, पुंटलैंड और संघीय सरकार में कई अतिव्यापी आईडी सिस्टम का उत्पादन किया, और संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रतिबंधों और OFAC SDN पदनामों के अधीन प्रेषण चैनलों पर AML एक्सपोजर। Didit हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने वाला कानून (सोमालिया, 2016)
- सोमालिया का केंद्रीय बैंक अधिनियम 2011 (संशोधित)
- FATF बढ़ी हुई निगरानी ढांचा (सोमालिया ग्रे-लिस्ट दायित्व)
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद प्रतिबंध व्यवस्था (UNSCR 733/1992, सोमालिया हथियार प्रतिबंध और उत्तराधिकारी)
- FATF 40 सिफारिशें
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है सोमालिया में.
CBS
सोमालिया का केंद्रीय बैंक, फिर से स्थापित मौद्रिक प्राधिकरण और बैंकिंग पर्यवेक्षक। लाइसेंस प्राप्त बैंकों और मोबाइल-मनी ऑपरेटरों के लिए KYC, AML और भुगतान-प्रणाली आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
FRC Somalia
वित्तीय रिपोर्टिंग केंद्र सोमालिया, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने वाले कानून के तहत वित्तीय खुफिया इकाई। संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है और अंतर्राष्ट्रीय भागीदारों के साथ समन्वय करता है।
NAMLC
राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समिति सोमालिया, AML/CFT नीति का समन्वय करने वाला अंतर-मंत्रालयी निकाय। सोमाली विनियमित-इकाई स्क्रीनिंग में उपयोग की जाने वाली लक्षित वित्तीय प्रतिबंध (TFS) सूचियाँ जारी करता है।
FATF
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल, सोमालिया FATF ग्रे सूची में है (बढ़ी हुई निगरानी के तहत)। सोमालिया में काम करने वाली सभी विनियमित संस्थाओं को FATF सिफारिश 19 के अनुसार बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस लागू करनी होगी।
UN Security Council
सोमालिया संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के हथियार प्रतिबंध (UNSCR 733/1992 और उत्तराधिकारी) और व्यक्तिगत पदनामों के अधीन है। किसी भी सोमाली वित्तीय ऑनबोर्डिंग के लिए अनिवार्य स्क्रीनिंग।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, ओसीआर-पार्सड, और टेम्पलेट-वेरिफाइड।
- सोमाली नेशनल आईडी कार्ड, पासपोर्ट (एमआरजेड-पार्सड), ड्राइवर का लाइसेंस, सोमालीलैंड लेसेज़-पासर, और यूएनएचसीआर शरणार्थी दस्तावेज़।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, एमआरजेड।
- सोमाली नेशनल आईडी कार्ड
- पासपोर्ट, एमआरजेड-पार्सड
- ड्राइवर का लाइसेंस · सोमालीलैंड यात्रा दस्तावेज़
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव कन्फर्म की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान की गई।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ क्यूआर जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, पीईपी, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां, साथ ही सोमालिया वॉचलिस्ट:
- सोमालिया का प्रतिनिधि सभा, पीईपी स्तर 1 विधायी अधिकारी।
- एनएएमएलसी लक्षित वित्तीय प्रतिबंध सूची, सोमालिया की राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समिति द्वारा जारी प्रतिबंध पदनाम।
- सोनना (वकालदा वारारका क़ारंका सोमालीयेद), सोमाली नेशनल न्यूज़ एजेंसी से चेतावनी और प्रतिकूल-मीडिया रजिस्टर।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध, सोमालिया हथियार प्रतिबंध और व्यक्तिगत पदनाम (यूएनएससीआर 733/1992 और उत्तराधिकारी), जिसमें अल-शबाब से संबंधित प्रविष्टियां शामिल हैं।
- ओएफएसी एसडीएन सूची, सोमालिया-नेक्सस पदनाम जिसमें अल-शबाब से संबंधित संस्थाएं और फाइनेंसर शामिल हैं।
- एफएटीएफ बढ़ी हुई निगरानी, ग्रे-लिस्ट दायित्वों के लिए सोमालिया-कनेक्टेड लेनदेन पर बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस की आवश्यकता होती है।
- ईएसएएएमएलजी, पूर्वी और दक्षिणी अफ्रीका एएमएल समूह क्षेत्रीय वॉचलिस्ट।
- इंटरपोल पूर्वी अफ्रीका, अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन सहयोग रजिस्टर।
- बेसल एएमएल इंडेक्स, सोमालिया उच्च जोखिम वाले स्तर में है; देश-जोखिम स्कोर लागू किया गया।
- ईयू समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची, सोमालिया को कवर करने वाले पदनाम।
गंभीरता-स्कोर किया गया। जारी निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
प्रत्येक जांच को एक ऑडिटेड सेशन से बांधें.
- सोमालिया के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन एपीआई स्टैंडअलोन डिडिट सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, संघीय सरकार का नागरिक रजिस्ट्री वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता एपीआई प्रदान नहीं करता है।
प्रत्येक जांच को एक ऑडिटेड सेशन से बांधें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर सोमालिया दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज सोमालिया के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
सोमालिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। प्रति पूर्ण बंडल $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अंतिम लाभकारी मालिक (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना स्वयं का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएँ और इसे Didit के अंदर चलाएँ।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक एकल-उत्पाद नो योर कस्टमर (KYC) विक्रेता से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान विक्रेता एक टुकड़ा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, एक पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं।
- पहुँच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए नेटिव SDK। 5 मिनट में एकीकृत करें।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर प्रवाह, 48+ भाषाएँ।
- लचीलापन। एक
/v3/API KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। - AI-युग धोखाधड़ी। 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेत, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले।
फिनटेक और मोबाइल-मनी में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, प्रेषण और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए, हर खाते पर। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, प्रति पूर्ण KYC बंडल $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
कौन सा सोमाली नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
हर सोमाली पहचान-सत्यापन प्रवाह के शीर्ष पर तीन निकाय बैठते हैं:
- सोमालिया का केंद्रीय बैंक (CBS), सोमालिया के केंद्रीय बैंक अधिनियम 2011 (संशोधित) के तहत KYC, AML और भुगतान-प्रणाली आवश्यकताओं को निर्धारित करता है। लाइसेंस प्राप्त बैंकों और मोबाइल-मनी ऑपरेटरों का पर्यवेक्षण करता है।
- वित्तीय रिपोर्टिंग केंद्र (FRC सोमालिया), वित्तीय खुफिया इकाई। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने वाले कानून (2016) के तहत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है।
- NAMLC, राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समिति लक्षित वित्तीय प्रतिबंध सूची जारी करती है जो हर सोमाली इकाई स्क्रीनिंग के लिए अनिवार्य है।
सोमालिया FATF ग्रे-लिस्टेड है (बढ़ी हुई निगरानी), सोमाली-कनेक्टेड सभी लेनदेन पर बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस की आवश्यकता है। संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रतिबंधों (UNSCR 733/1992 और उत्तराधिकारी) की स्क्रीनिंग अनिवार्य है।
Didit उपरोक्त सभी को संतुष्ट करने के लिए होस्टेड प्रवाह + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज शिप करता है, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
सोमालिया को अन्य अफ्रीकी बाजारों की तुलना में बढ़ी हुई AML स्क्रीनिंग की आवश्यकता क्यों है?
सोमालिया तीन वैक्टर पर उच्च जोखिम वहन करता है जिसके लिए नियामकों को स्पष्ट रूप से बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस की आवश्यकता होती है:
- FATF ग्रे सूची (बढ़ी हुई निगरानी), सोमालिया को FATF बढ़ी हुई निगरानी के तहत रखा गया था। सभी विनियमित संस्थाओं को FATF सिफारिश 19 के अनुसार सोमालिया-कनेक्टेड लेनदेन के लिए बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस लागू करनी होगी।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद हथियार प्रतिबंध (UNSCR 733/1992 और उत्तराधिकारी), अल-शबाब-लिंक्ड पदनामों सहित अनिवार्य प्रतिबंध स्क्रीनिंग।
- OFAC SDN पदनाम, सोमालिया-नेक्सस संस्थाओं के लिए अमेरिकी ट्रेजरी SDN प्रविष्टियाँ जिनमें आतंकवाद-वित्तपोषण नेटवर्क शामिल हैं।
Didit हर सेशन पर डिफ़ॉल्ट रूप से सभी FATF, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद, OFAC और NAMLC स्रोतों सहित 1,300+ सूचियों के खिलाफ स्क्रीनिंग करता है, कोई अतिरिक्त कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता नहीं है।
Didit सोमालिया की मोबाइल-मनी-फर्स्ट अर्थव्यवस्था को कैसे संभालता है?
वही दस्तावेज़ + बायोमेट्रिक + AML सेशन मोबाइल-मनी ऑनबोर्डिंग और पारंपरिक बैंकिंग KYC दोनों के लिए काम करता है।
सोमालिया के मोबाइल-मनी ऑपरेटर (Hormuud EVC Plus, Salaam, Dahabshiil) और बढ़ते CBS-लाइसेंस प्राप्त बैंकिंग क्षेत्र सभी को एक ही अंतर्निहित पहचान परत की आवश्यकता है:
- दस्तावेज़ OCR सोमाली राष्ट्रीय आईडी कार्ड, पासपोर्ट और सोमालीलैंड यात्रा दस्तावेज़ पढ़ता है।
- एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच पुष्टि करता है कि उपयोगकर्ता उपस्थित और जीवित है, मोबाइल-फर्स्ट प्रवाह के लिए महत्वपूर्ण है जहाँ पूरा सेशन स्मार्टफोन पर होता है।
- AML स्क्रीनिंग हर उपयोगकर्ता को NAMLC TFS, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध, OFAC SDN और FATF ग्रे-लिस्ट-फ्लैग किए गए स्रोतों के खिलाफ स्क्रीनिंग करता है।
एक POST /v3/session/ एंडपॉइंट, एक JSON रिपोर्ट, मोबाइल-मनी ऑनबोर्डिंग और बैंक खाता खोलने दोनों के लिए काम करता है।
सोमालिया में Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक काम करने वाले सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन प्रवाह के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो आईडी सत्यापन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच + AML को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर एकीकरण प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDK एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए, प्रोडक्शन ट्रैफिक फ्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण सोमालिया स्टैक का पायलट करें।
सोमालिया वेरिफिकेशन की एंड-टू-एंड लागत क्या है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- आईडी वेरिफिकेशन, प्रति दस्तावेज़ जांच
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ़्त। - एएमएल स्क्रीनिंग, प्रति जांच
$0.20। जारी एएमएल,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूरा केवाईसी बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + आईपी एनालिसिस) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, सोमालिया अधिभार नहीं। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।