Автоматизация комплексной проверки: повышение соответствия и снижение затрат

Ключевой вывод 1 Преимущества автоматизации AML значительно сокращают время ручной проверки, позволяя командам по соблюдению нормативных требований сосредоточиться на более рискованных случаях.

Ключевой вывод 2 Внедрение автоматической комплексной проверки может снизить затраты на соблюдение нормативных требований до 60% по сравнению с традиционными, ручными процессами.

Ключевой вывод 3 Эффективная автоматизация KYC повышает скорость онбординга клиентов, сохраняя при этом надежные стандарты соответствия.

Ключевой вывод 4 Операционная эффективность соответствия значительно повышается благодаря мониторингу в реальном времени и скорингу рисков на основе искусственного интеллекта.

Растущие затраты на ручную комплексную проверку

Финансовые учреждения и регулируемые компании сталкиваются с растущим давлением, требующим соблюдения строгих правил «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействие отмыванию денег» (AML). Традиционно эти процессы сильно зависели от ручной проверки – дорогостоящего, трудоемкого и подверженного ошибкам подхода. Ручная комплексная проверка включает в себя анализ документов аналитиками-людьми, поиск в базах данных и субъективную оценку рисков. Это не только неэффективно, но и все более неустойчиво. Стоимость одного расследования AML может варьироваться от 500 до 5000 долларов США, а несоблюдение может привести к крупным штрафам – миллиардам долларов, выплачиваемых во всем мире ежегодно.

Что такое автоматическая комплексная проверка?

Автоматическая комплексная проверка использует такие технологии, как искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение (МО), роботизированная автоматизация процессов (RPA) и анализ данных для оптимизации и повышения эффективности соответствия требованиям KYC/AML. Он автоматизирует повторяющиеся задачи, анализирует огромные объемы данных и выявляет потенциальные риски быстрее и точнее, чем аналитики-люди. Это включает в себя автоматическую проверку подлинности, проверку по санкционным спискам, мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности и создание подробных отчетов о рисках. В основе преимуществ автоматизации AML лежит возможность обработки большего объема данных быстрее и с меньшим количеством ошибок.

Преимущества автоматизации KYC и AML

Переход к автоматизации KYC и автоматизации AML предлагает множество преимуществ:

• Снижение затрат: Автоматизация задач снижает трудозатраты и уменьшает необходимость обширной ручной проверки. Исследования показывают потенциальное снижение затрат до 60%.
• Повышенная точность: Системы на основе искусственного интеллекта минимизируют человеческие ошибки и обеспечивают более последовательную оценку рисков.
• Ускорение обработки: Автоматизированные системы могут обрабатывать данные гораздо быстрее, чем люди, ускоряя процесс онбординга клиентов и мониторинга транзакций.
• Повышенное соответствие: Мониторинг в реальном времени и скоринг рисков помогают обеспечить постоянное соответствие меняющимся правилам.
• Масштабируемость: Автоматизированные системы могут легко масштабироваться для обработки растущих объемов данных и транзакций.
• Повышенная эффективность: Команды по соблюдению нормативных требований могут сосредоточиться на более рискованных случаях и стратегических инициативах, повышая операционную эффективность соответствия.

Ключевые компоненты системы автоматической комплексной проверки

Надежная система автоматической комплексной проверки обычно включает следующие компоненты:

• Проверка подлинности: Автоматическая проверка документов, биометрическая аутентификация и определение живости.
• Проверка по санкционным спискам: Проверка в реальном времени по глобальным санкционным спискам (OFAC, ООН, ЕС).
• Проверка PEP и негативных новостей: Выявление политически значимых лиц (PEP) и лиц, связанных с негативными новостями.
• Мониторинг транзакций: Обнаружение подозрительных закономерностей и аномалий транзакций.
• Скоринг рисков: Назначение оценок риска клиентам и транзакциям на основе различных факторов.
• Управление делами: Управление и расследование помеченных случаев.
• Отчетность и аналитика: Создание подробных отчетов о деятельности по соблюдению нормативных требований и тенденциях в области рисков.

Как Didit помогает с автоматической комплексной проверкой

Didit предоставляет платформу для проверки подлинности личности «под ключ», предназначенную для автоматизации и оптимизации ваших процессов комплексной проверки. Мы предлагаем:

• Комплексный охват: Проверка личности в более чем 220 странах с поддержкой более 14 000 типов документов.
• Точность на основе искусственного интеллекта: Наши внутренние модели искусственного интеллекта обеспечивают ведущую в отрасли точность проверки документов, определения живости и предотвращения мошенничества.
• Модульная архитектура: Комбинируйте отдельные модули (проверка личности, определение живости, проверка AML) для создания индивидуальных рабочих процессов, адаптированных к вашим конкретным потребностям.
• Оркестровка рабочих процессов: Визуально проектируйте и автоматизируйте сложные процессы комплексной проверки с помощью условной логики и автоматизированного принятия решений.
• Мониторинг в реальном времени: Мониторинг транзакций в реальном времени и получение оповещений о подозрительной активности.
• Экономически эффективные цены: Оплата по факту использования без годовых контрактов или минимальных сумм – от 0,30 доллара США за проверку.

Готовы начать?

Не позволяйте ручной комплексной проверке сдерживать ваш бизнес. Используйте возможности автоматизации, чтобы снизить затраты, повысить соответствие требованиям и повысить операционную эффективность.

Ознакомьтесь с решениями Didit для автоматической комплексной проверки уже сегодня:

• Просмотр цен
• Запросить демо
• Просмотр технической документации