Лучшие практики KYC для бизнеса в 2024 году

Ключевые моменты:

Регулирование KYC и AML имеет решающее значение для защиты компаний и обеспечения целостности финансовой системы.

Передовые технологии, такие как ИИ и биометрия, революционизируют процессы проверки личности.

Лучшие практики KYC включают внедрение передовых решений, децентрализацию управления данными и проведение регулярных аудитов.

Didit предлагает бесплатное, неограниченное решение KYC с проверкой документов, распознаванием лиц и опциональным AML-скринингом.

Процессы проверки личности (KYC) теперь являются основополагающими для компаний, которым необходимо соблюдать нормативные требования и предотвращать мошенничество. По данным ООН, отмывание денег составляет от 2% до 5% мирового ВВП. В числовом выражении это составляет от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов. Эта цифра показывает, что ни одна организация, независимо от ее размера, не защищена от финансовых угроз.

KYC (Знай своего клиента) и регулирование по борьбе с отмыванием денег (AML) являются фундаментальным щитом для защиты компаний и обеспечения целостности финансовой системы. Технологии становятся лучшим союзником для компаний, таких как банки и необанки, чтобы революционизировать эти процессы: надежная система верификации помогает вам создавать более прочные отношения и защищать вашу репутацию.

Именно поэтому в этом посте мы расскажем вам о лучших практиках KYC, чтобы защитить вашу компанию от мошенничества, и покажем как Didit может стать вашим стратегическим партнером, чтобы соблюдать нормативные требования и закрыть дверь для мошенничества.

Последние тенденции и требования KYC в 2024 году

Регулирование, связанное с проверкой личности и предотвращением отмывания денег, становится все более строгим. Для борьбы с отмыванием денег и создания доверительных сред нормативные рамки становятся более жесткими. Это то, что стоит учитывать при обсуждении KYC и лучших практик.

Например, регламент eIDAS и последующий eIDAS 2 устанавливают общую правовую основу для доверительных услуг и средств идентификации в Европейском Союзе. Регламент MiCA, в свою очередь, направлен на установление международных норм для управления криптоактивами, в то время как директивы AML предлагают нормативные рамки для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Таким образом, системы проверки личности должны быстро адаптироваться к этой изменяющейся нормативной среде, а также способствовать отличному пользовательскому опыту.

От управления цифровой идентичностью до роста ИИ для проверки личности

Все большее число сервисов проверки личности (KYC) учитывают уважение к цифровой идентичности людей. Последнее новшество в этой области — внедрение повторно используемых проверенных учетных данных. Это означает, что пользователи не будут вынуждены повторять процесс проверки личности, так как их учетные данные уже правильно проверены. Таким образом компании могут позволить пользователям наслаждаться своими услугами с проверенной идентичностью всего одним щелчком мыши.

Искусственный интеллект, биометрия и передовые алгоритмы становятся все более актуальными на протяжении всего процесса KYC. Благодаря этим разработкам поставщики услуг по проверке личности могут обнаруживать несоответствия или подделки в документации, используемой во время процесса регистрации, а также избегать deepfakes на этапе распознавания лиц.

Искусственный интеллект и биометрия являются ключевыми технологиями в проверке личности, поскольку они позволяют обнаруживать подделки документов и обеспечивать безопасную и точную аутентификацию пользователей.

5 советов по выбору лучшего программного обеспечения KYC

Если вы ищете лучшее программное обеспечение для KYC и AML, вот пять советов, которые помогут вам выбрать правильное решение для вашего процесса проверки личности. Все это поможет вам предложить эффективный и безопасный процесс адаптации вашим посетителям.

1. Внедряйте решения с передовыми технологиями. Технологии могут стать вашим великим союзником в борьбе с мошенничеством. При выборе программного обеспечения KYC убедитесь, что оно включает передовые технологии такие как биометрия или искусственный интеллект.
2. Децентрализуйте управление данными о личности и документами. Рынок стремится к децентрализации не только ради конфиденциальности информации но также из-за удобства при работе с различными организациями. Ищите программное обеспечение KYC которое позволяет децентрализовать управление данными о личности и документами.
3. Проводите периодические аудиты и оптимизируйте процессы. Анализ ваших процессов KYC и AML время от времени поможет вам обеспечить надлежащее функционирование вашего бизнеса а также соблюдение нормативных требований.
4. Ставьте на автоматизацию чтобы оптимизировать эффективность и пользовательский опыт. Ручные процессы проверки личности устарели открывая двери для мошенничества.
5. Аутсорсинг процессов с отраслевыми специалистами. Хотя многие компании имеют внутренние отделы специализирующиеся на проверке все больше компаний решают передать эту услугу на аутсорсинг чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям через процесс адаптированный к уникальным потребностям их бизнеса.

Didit помогает компаниям с бесплатной проверкой личности (KYC)

Если вашему бизнесу нужно проверить идентичности пользователей чтобы соблюдать текущие нормативные требования наше решение KYC является лучшим вариантом на рынке наше программное обеспечение для проверки личности бесплатно неограниченно навсегда. Оно также имеет три основных направления:

• Проверка документов: Мы работаем с документацией из более чем 220 стран наша технология способна искать несоответствия обеспечивая легитимность документации извлекая информацию эффективно.
• Распознавание лиц: С помощью биометрии мы сравниваем лицо человека пытающегося идентифицировать себя с лицом на документации благодаря тесту живости мы защищаем бизнесы от deepfakes гарантируя что документация принадлежит инициатору процесса.
• AML скрининг (опционально): После завершения проверки идентичности мы анализируем данные по международным спискам чтобы искать PEPs (политически значимых лиц) или санкции.

Таким образом благодаря нашему решению операционные затраты связанные с соблюдением нормативных требований значительно сокращаются позволяя компаниям соблюдать нормативные требования без увеличения нагрузки на их финансовые показатели хотите узнать почему мы предлагаем бесплатную услугу проверки идентичности? Мы объясняем это в этой статье.

Заключение: Найдите надежного партнера чтобы оставаться в курсе технологических и нормативных изменений

В заключение лучшие практики KYC для компаний в 2024 году включают следование последним технологическим трендам соблюдение передовых решений таких как биометрия ИИ децентрализация управления данными о личности проведение периодических аудитов ставка на автоматизацию а также рассмотрение возможности передачи процессов на аутсорсинг отраслевым специалистам.

Таким образом внедрение надежного процесса KYC помогает следовать лучшим практикам отрасли одновременно удовлетворяя самые строгие нормативные требования.

Хотите узнать больше о Didit или нашем бесплатном неограниченном навсегда решении по проверке идентичности? Нажмите на баннер ниже наша команда ответит на любые ваши вопросы!