Создайте свою систему мониторинга и анализа негативных упоминаний с помощью API (RU)

Компонуемые API для детального контроляИспользуйте модульные API для разработки системы проверки, адаптированной к вашему аппетиту к риску и нормативным требованиям, выходя за рамки универсальных решений.

Комплексное покрытие данных — ключ к успехуИнтегрируйте более 1300 глобальных списков наблюдения, включая санкции, PEP и негативные упоминания в реальном времени, для тщательного выявления рисков и соблюдения требований.

Автоматизация и оркестровка рабочих процессовИспользуйте оркестровку без кода и структурированные метаданные для автоматизации принятия решений, сокращения ручного анализа и оптимизации операций по соблюдению требований.

Преимущество Didit, основанное на ИИDidit предоставляет необходимые строительные блоки с бесплатным основным KYC, модульной архитектурой и возможностями ИИ, делая расширенный AML-скрининг доступным и эффективным.

Необходимость в пользовательских системах AML-скрининга

В условиях быстро меняющегося регуляторного ландшафта, стандартное решение по борьбе с отмыванием денег (AML) часто оказывается недостаточным. Предприятиям, особенно работающим в секторах высокого риска или в нескольких юрисдикциях, требуется более тонкий подход. Создание индивидуальной системы для списков наблюдения и проверки негативных упоминаний предлагает беспрецедентную гибкость, позволяя адаптироваться к новым угрозам, соответствовать конкретным нормативным актам и оптимизировать стратегию управления рисками. Этот подход отходит от жёстких, закрытых решений в сторону прозрачной, компонуемой системы, которая даёт вам контроль.

Пользовательская система, основанная на компонуемых API, означает, что вы можете интегрировать именно те источники данных, которые вам нужны, определить свои собственные параметры риска и автоматизировать потоки принятия решений с высокой точностью. Это особенно важно для команд по комплаенсу, которым необходимо понимать «почему» стоит за флагом риска и соответствующим образом корректировать свои процессы. Возможность адаптировать проверку к конкретным сегментам клиентов, географическим регионам или предложениям продуктов может значительно повысить эффективность и уменьшить количество ложных срабатываний, в конечном итоге экономя время и ресурсы.

Ключевые компоненты надёжной системы проверки

Создание эффективной системы AML-скрининга требует интеграции нескольких критически важных компонентов. В своей основе система должна выполнять всесторонние проверки по различным источникам данных для выявления потенциальных рисков. Продукт Didit AML Screening & Monitoring предлагает мощную основу для этих компонентов:

• Глобальный скрининг по спискам наблюдения и санкциям: Это включает проверку по более чем 1300 глобальным базам данных, таким как списки санкций OFAC SDN, ООН, ЕС и Казначейства Его Величества, а также списки наблюдения правоохранительных органов, таких как ФБР/Интерпол Most Wanted. Всесторонний охват имеет первостепенное значение для того, чтобы не оставить камня на камне при выявлении подсанкционных лиц или организаций.
• Политически значимые лица (PEP) и их родственники/близкие связи (RCA): Выявление PEP и их связей жизненно важно для оценки повышенных рисков коррупции и взяточничества. Надёжная система должна охватывать PEP различных уровней, включая глав государств, должностных лиц и их близких связей.
• Проверка негативных упоминаний и новостей: Помимо официальных списков, крайне важен сканирование негативных упоминаний в реальном времени. Это включает анализ глобальных источников новостей (Didit охватывает более 50 тыс.) и пометку записей по более чем 415 категориям риска. Структурированный анализ настроений помогает выявлять обвинения, расследования, приговоры и проблемы с репутацией, которые ещё не появились в официальных списках наблюдения.
• Финансовые преступления и финансирование терроризма: Проверка лиц или организаций, связанных с мошенничеством, отмыванием денег, коррупцией, уклонением от уплаты налогов, незаконным оборотом наркотиков и финансированием терроризма, является обязательным аспектом современного AML-комплаенса.

Каждый из этих компонентов предоставляет критически важные данные, которые при объединении создают целостный профиль риска для физического или юридического лица.

Использование компонуемых API для гибкости и контроля

Истинная сила создания пользовательской системы проверки заключается в использовании компонуемых API. Вместо того чтобы быть привязанным к заранее определённому рабочему процессу поставщика, API позволяют вам выбирать именно те проверки идентификации и AML, которые вам нужны. Подход Didit, ориентированный на разработчиков, означает, что вы можете беспрепятственно интегрировать наши возможности AML-скрининга в существующие системы.

Компонуемые API обеспечивают:

• Детальный доступ к данным: Доступ к подробным отчётам AML-скрининга, включая детали совпадений, оценки рисков, оценки совпадений, совпадения PEP, данные о санкциях и информацию о негативных упоминаниях. Эти структурированные данные имеют решающее значение для принятия обоснованных решений.
• Настраиваемая оркестровка рабочих процессов: Разрабатывайте собственные потоки проверки. Например, вы можете запустить более глубокий поиск негативных упоминаний только в том случае, если первоначальная проверка по списку наблюдения даёт частичное совпадение. Механизм оркестровки без кода Didit позволяет командам по комплаенсу легко настраивать эти правила условной логики без вмешательства разработчиков.
• Динамическая оценка рисков: Объединяйте данные из различных источников (например, проверка личности, AML-скрининг, подтверждение адреса) для создания динамической и всеобъемлющей оценки рисков, адаптированной к вашему конкретному бизнес-контекту.
• Автоматизированное устранение: На основе результатов проверки автоматически направляйте дела на ручной просмотр, запускайте дополнительные анкеты (функция Questionnaires Didit) или одобряйте/отклоняйте пользователей, сокращая операционные расходы.

Эта модульность гарантирует, что ваша система AML будет не только мощной, но и легко адаптируемой к будущим изменениям в регулировании или потребностям бизнеса.

Эффективное внедрение скрининга негативных упоминаний

Скрининг негативных упоминаний, хотя и крайне важен, может быть сложным из-за огромного объёма неструктурированных данных. Эффективная система должна выходить за рамки простого поиска по ключевым словам. Подход Didit к негативным упоминаниям включает:

• Семантический анализ: Понимание контекста и настроения новостных статей, а не только наличия имени. Детали негативных упоминаний Didit включают показатели настроения (например, слегка негативные, умеренно негативные, сильно негативные) и негативные ключевые слова.
• Разрешение сущностей: Точное связывание упоминаний в новостях с конкретными лицами или сущностями, различение распространённых имён и избегание ложных срабатываний.
• Структурированный вывод: Каждое совпадение с негативными упоминаниями обогащается структурированными метаданными, такими как заголовки, резюме, URL-адреса источников, даты публикации и соответствующие ключевые слова, что облегчает аналитикам по комплаенсу их просмотр и принятие мер.
• Непрерывный мониторинг: Негативные упоминания не являются разовой проверкой. Система должна постоянно отслеживать источники новостей для существующих клиентов или организаций, обеспечивая постоянную оценку рисков.

Интегрируя эти передовые возможности, предприятия могут превратить огромный объём новостных данных в действенную информацию, активно выявляя и смягчая репутационные и финансовые риски.

Как Didit помогает

Didit — это ориентированная на разработчиков ИИ-платформа для идентификации, которая позволяет компаниям создавать пользовательские системы скрининга по спискам наблюдения и негативным упоминаниям с беспрецедентной лёгкостью и гибкостью. Наша модульная архитектура предоставляет необходимые строительные блоки для соблюдения требований, позволяя вам организовывать сложные рабочие процессы управления рисками, адаптированные к вашим точным потребностям. С помощью AML Screening & Monitoring Didit вы получаете доступ к более чем 1300 глобальным спискам наблюдения, комплексному охвату PEP (уровни 1-4, RCA, SIE) и расширенному скринингу негативных упоминаний со структурированным анализом настроений по более чем 415 категориям риска.

Didit выделяется тем, что предлагает бесплатный базовый KYC, позволяя компаниям начать работу с основной проверкой личности без предварительных затрат. Наш подход, основанный на ИИ, обеспечивает высокую точность и эффективность в выявлении рисков, а наши чистые API и консоль Business Console без кода делают интеграцию и управление простыми как для разработчиков, так и для сотрудников по комплаенсу. Вы можете комбинировать AML-скрининг с другими продуктами Didit, такими как проверка личности, сопоставление лиц 1:1 и подтверждение адреса, чтобы создать целостную систему доверия к личности, и всё это без каких-либо сборов за установку.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с бесплатным тарифом Didit.