Борьба с мошенничеством при трудоустройстве с использованием поддельных личностей

Мошенничество с использованием поддельных личностей – это быстрорастущая проблема, и его влияние на сектор занятости вызывает особую обеспокоенность. Эта сложная форма мошенничества включает в себя создание совершенно новых личностей с использованием комбинации реальной и вымышленной персональной идентифицируемой информации (PII). Последствия для бизнеса существенны: от финансовых потерь из-за схем с фиктивными сотрудниками до скомпрометированных проверок биографических данных и ущерба репутации. В этой статье мы рассмотрим механизм мошенничества с поддельными личностями в контексте трудоустройства, изучим методы обнаружения и представим стратегии предотвращения.

Ключевой вывод 1: Мошенничество с использованием поддельных личностей – это не просто кража личных данных – это создание совершенно новой, мошеннической личности.

Ключевой вывод 2: Мошенничество при трудоустройстве с использованием поддельных личностей часто включает в себя создание "фиктивного сотрудника", который получает зарплату, не выполняя никакой фактической работы.

Ключевой вывод 3: Традиционные методы проверки биографических данных становятся все менее эффективными против сложных схем с использованием поддельных личностей.

Ключевой вывод 4: Многоуровневый подход к проверке личности, включающий расширенные сигналы мошенничества и подключения к источникам данных, имеет решающее значение для эффективной профилактики.

Понимание мошенничества с использованием поддельных личностей

В отличие от традиционной кражи личных данных, когда крадут информацию существующего человека, мошенничество с поддельными личностями включает в себя создание полностью вымышленной личности. Мошенники часто сочетают законные компоненты, такие как настоящее имя и адрес, с вымышленными номерами социального страхования (SSN), датами рождения и другой PII. Эта "поддельная" личность затем используется для открытия банковских счетов, получения кредитов и, что критически важно, для трудоустройства.

Процесс обычно начинается с получения легального Credit Initializer, часто информации умершего или очень молодого человека. Этот первоначальный фрагмент данных служит основой, на которой строится поддельная личность. Со временем мошенник создает кредитную историю для поддельной личности, делая ее все более законной. Это достигается за счет небольших, последовательных кредитных транзакций и ответственного поведения при оплате – что еще больше скрывает мошеннический характер личности.

Рост мошенничества при трудоустройстве

Сектор занятости является основной целью мошенничества с использованием поддельных личностей из-за большого объема новых наймов и зависимости от стандартизированных процессов адаптации. Распространенный сценарий включает в себя создание фиктивного сотрудника – вымышленного человека, добавленного в платежную ведомость, который регулярно получает выплаты, не выполняя никакой фактической работы. Эти схемы могут продолжаться месяцами или даже годами, что приводит к значительным финансовым потерям для работодателя.

По данным Identity Theft Resource Center (ITRC), мошенничество с использованием поддельных личностей составляло более 20% всех случаев кражи личных данных в 2022 году – и это число неуклонно растет. Финансовое влияние значительно; по оценкам, мошенничество с использованием поддельных личностей ежегодно обходится кредиторам и предприятиям в миллиарды долларов. Простота создания и поддержания этих личностей в сочетании с потенциалом получения значительной финансовой выгоды делает его привлекательным направлением для мошенников.

Почему традиционные проверки биографических данных не срабатывают

Традиционные процессы проверки биографических данных часто полагаются на базы данных, которые еще не были обновлены, чтобы отразить существование поддельной личности. Поскольку личность новая и изначально не имеет значительной негативной истории, она может пройти стандартные проверки. Кроме того, мошенники становятся все более умелыми в обходе этих проверок, создавая правдоподобные истории трудоустройства и предоставляя вымышленные рекомендации.

Проблема усугубляется фрагментированным характером данных об идентификации. Информация разбросана по различным базам данных, что затрудняет создание исчерпывающей картины личности человека. Кроме того, многие поставщики услуг проверки биографических данных полагаются на устаревшие технологии, которые не могут обнаружить тонкие признаки мошенничества с использованием поддельных личностей.

Обнаружение мошенничества с использованием поддельных личностей

Обнаружение мошенничества с использованием поддельных личностей требует более сложного подхода, чем традиционные проверки биографических данных. Основные методы обнаружения включают:

• Обнаружение аномалий: выявление несоответствий в информации заявителя, таких как несоответствие данных или необычные пробелы в трудовом стаже.
• Перекрестная проверка данных из нескольких источников: проверка информации по нескольким источникам данных, включая государственные базы данных, кредитные бюро и списки наблюдения.
• Поведенческая аналитика: анализ поведения заявителя в процессе адаптации, такого как скорость набора текста, движения мыши и IP-адрес.
• Расширенные сигналы мошенничества: поиск тревожных сигналов, таких как недавно созданные адреса электронной почты, одноразовые номера телефонов и необычные модели адресов.
• Проверка документов: использование передовых технологий проверки документов для обнаружения поддельных или измененных документов, удостоверяющих личность.

Современные платформы проверки личности, такие как Didit, используют искусственный интеллект и машинное обучение для анализа более 200 сигналов при каждой проверке, включая информацию об устройстве, анализ IP-адреса и биометрические данные, для выявления потенциальной мошеннической активности. Эти системы выходят за рамки простого подтверждения подлинности документа; они оценивают общий риск, связанный с заявителем.

Чем может помочь Didit

Didit предоставляет комплексное решение для борьбы с мошенничеством при трудоустройстве, вызванным поддельными личностями. Наша платформа:

• Подключается к глобальным источникам данных: получает доступ к обширной сети государственных баз данных и кредитных бюро для проверки информации о кандидатах.
• Анализирует более 200 сигналов мошенничества: использует передовые алгоритмы искусственного интеллекта для обнаружения тонких признаков мошенничества.
• Предлагает надежную проверку документов: использует сложные технологии OCR и анализа изображений для выявления поддельных или измененных документов.
• Предоставляет оценку риска в режиме реального времени: присваивает рейтинг риска каждому кандидату, что позволяет принимать обоснованные решения.
• Поддерживает настраиваемые рабочие процессы: позволяет предприятиям адаптировать процессы проверки к своим конкретным потребностям и уровню риска.

Используя эти возможности, Didit помогает предприятиям минимизировать риск найма фиктивных сотрудников, повысить точность проверок биографических данных и защитить себя от финансовых потерь.

Готовы начать?

Не позволяйте мошенничеству с использованием поддельных личностей поставить под угрозу ваш бизнес. Запланируйте демонстрацию Didit сегодня, чтобы узнать, как наша платформа может помочь вам защитить вашу организацию от этой растущей угрозы. Запросить демонстрацию или ознакомиться с нашими Ценами.