Комплаенс как код для глобального скрининга санкций с помощью Terraform (RU)

Автоматизация комплаенса с CaCИспользуйте подход «Комплаенс как код» (CaC) и такие инструменты, как Terraform, для определения, управления и автоматизации вашей инфраструктуры скрининга санкций, обеспечивая согласованность и уменьшая количество ручных ошибок.

Глобальный скрининг санкций в реальном времениВнедрите скрининг в реальном времени по более чем 1300 глобальным базам данных санкций, PEP и спискам наблюдения для проактивного выявления и снижения рисков финансовых преступлений.

Настраиваемые пороги рискаИспользуйте двухбалльную систему (оценка совпадения и оценка риска) с настраиваемыми порогами для точной настройки вашей политики комплаенса и минимизации ложных срабатываний при оптимизации процессов проверки.

Преимущество Didit на основе ИИМодульное решение Didit для скрининга ПОД/ФТ на основе ИИ легко интегрируется в фреймворки CaC, предоставляя бесплатный базовый KYC, отсутствие платы за установку и надежные, масштабируемые возможности комплаенса.

Необходимость глобального скрининга санкций

В современном взаимосвязанном финансовом мире организации сталкиваются с беспрецедентным давлением, требующим соблюдения множества глобальных санкционных правил. Несоблюдение может привести к серьезным штрафам, репутационному ущербу и даже уголовным обвинениям. Традиционные ручные подходы к скринингу санкций часто медленны, подвержены человеческим ошибкам и с трудом справляются с динамичным характером глобальных списков наблюдения. Эта проблема усугубляется огромным объемом данных и необходимостью проверки в реальном времени для разнообразных клиентских баз. Организациям необходимо надежное, масштабируемое и автоматизированное решение для обеспечения постоянного соблюдения таких правил, как OFAC, ООН, ЕС и других национальных санкционных списков.

Сложность заключается не только в объеме, но и в нюансах сопоставления. Имена могут быть транслитерированы, даты рождения могут немного отличаться, а у людей может быть несколько псевдонимов. Эффективное решение для скрининга санкций должно использовать сложные алгоритмы сопоставления для точного выявления потенциальных совпадений при минимизации ложных срабатываний, которые могут обременять команды по комплаенсу и ухудшать качество обслуживания клиентов.

Внедрение Комплаенса как Кода (CaC) для санкций

Подобно тому, как «Инфраструктура как код» (IaC) произвела революцию в управлении ИТ-инфраструктурой, «Комплаенс как код» (CaC) преобразует соблюдение нормативных требований. CaC рассматривает политики и элементы контроля комплаенса как код, позволяя определять, контролировать версии, тестировать и развертывать их автоматически. Этот сдвиг парадигмы приносит несколько значительных преимуществ для скрининга санкций:

• Согласованность и повторяемость: Автоматизируйте развертывание конфигураций скрининга в различных средах, обеспечивая единообразное применение правил.
• Уменьшение человеческих ошибок: Устраните ошибки ручной настройки, которые могут привести к пробелам в комплаенсе.
• Аудируемость и контроль версий: Все изменения в правилах комплаенса отслеживаются, что обеспечивает четкий аудиторский след и позволяет легко откатываться назад при необходимости.
• Масштабируемость: Легко масштабируйте ваши возможности скрининга по мере роста вашего бизнеса, без увеличения ручных затрат.
• Более быстрое реагирование на изменения: Быстро обновляйте параметры скрининга в ответ на новые санкционные списки или изменения в законодательстве.

Terraform, ведущий инструмент IaC, является отличным выбором для реализации CaC. Определяя свои конфигурации скрининга ПОД/ФТ как ресурсы Terraform, вы можете управлять своей инфраструктурой комплаенса наряду с инфраструктурой вашего приложения, способствуя целостному подходу к безопасности и управлению.

Использование Terraform для автоматизированного скрининга санкций

Интеграция Terraform с мощным API для скрининга ПОД/ФТ позволяет программно управлять вашими рабочими процессами комплаенса. Представьте себе, что вы определяете параметры скрининга ПОД/ФТ — такие как пороговые значения риска, веса оценки совпадений и источники списков наблюдения — непосредственно в файлах конфигурации Terraform. Это означает, что ваши правила комплаенса становятся частью вашего конвейера разработки, подвергаясь тем же строгим процессам тестирования и развертывания, что и код вашего приложения.

Например, вы можете определить ресурсы, которые:

• Настраивают aml_score_approve_threshold и aml_score_review_threshold для автоматизации решений.
• Устанавливают веса для aml_name_weight, aml_dob_weight и aml_country_weight для точной настройки точности совпадения.
• Указывают aml_match_score_threshold для определения того, что является потенциальным совпадением.

Декларативный характер Terraform гарантирует, что желаемое состояние соответствия ПОД/ФТ всегда поддерживается. Если какая-либо конфигурация отклоняется от определенного кода, Terraform может обнаружить и исправить это, обеспечивая постоянную уверенность в том, что ваши механизмы скрининга санкций работают должным образом. Этот уровень автоматизации критически важен для организаций, работающих с большими объемами транзакций или клиентского онбординга, где ручная проверка может быстро стать узким местом.

Подход Didit к скринингу ПОД/ФТ на основе ИИ

Продукт Didit AML Screening разработан с модульной архитектурой на основе ИИ, которая идеально дополняет стратегию «Комплаенс как код». Didit проверяет пользователей по более чем 1300 глобальным базам данных санкций, PEP (политически значимых лиц) и спискам наблюдения в режиме реального времени. Этот всеобъемлющий охват гарантирует, что ваша организация защищена от рисков финансовых преступлений из различных источников.

Ключевым отличием является интеллектуальная двухбалльная система оценки рисков Didit:

1. Оценка совпадения (достоверность личности): Эта оценка определяет вероятность того, что потенциальное совпадение является тем же лицом, которое проверяется. Такие факторы, как сходство имен, дата рождения, страна и номер документа, взвешиваются для классификации совпадений как ложных срабатываний или непроверенных (возможное совпадение). Это значительно снижает нагрузку на проверку нерелевантных совпадений.
2. Оценка риска (уровень риска сущности): Для непроверенных совпадений эта оценка оценивает присущий риск сущности на основе таких факторов, как риск страны, категория (PEP/санкции) и судимости. Эта оценка в конечном итоге определяет окончательный статус ПОД/ФТ (одобрено, на рассмотрении или отклонено) на основе настраиваемых пороговых значений комплаенса.

Подход Didit «API-first» позволяет разработчикам легко интегрировать эти расширенные возможности скрининга в свои рабочие процессы CaC. С настраиваемыми порогами и взвешенными факторами вы получаете детальный контроль над вашей политикой комплаенса, обеспечивая баланс между строгой безопасностью и бесперебойным пользовательским опытом. Подробный отчет о скрининге ПОД/ФТ предоставляет исчерпывающую информацию о деталях совпадений, оценках рисков, оценках совпадений, совпадениях PEP, данных о санкциях и информации из негативных СМИ, что способствует быстрому и информированному принятию решений.

Оптимизация рабочих процессов комплаенса с CaC и Didit

Объединив мощь «Комплаенса как кода» с передовым скринингом ПОД/ФТ Didit, организации могут создавать высокоэффективные и устойчивые рабочие процессы комплаенса. Представьте себе сценарий, когда регистрируется новый клиент. Его данные немедленно передаются в API скрининга ПОД/ФТ Didit. Параметры, определенные CaC и управляемые Terraform, диктуют, как рассчитываются оценка совпадения и оценка риска, и какие пороговые значения вызывают дальнейшую проверку. Если обнаружено потенциальное совпадение, система автоматически помечает его для сотрудника по комплаенсу, предоставляя все необходимые детали из Отчета о скрининге ПОД/ФТ.

Этот автоматизированный, программный подход минимизирует задержки, снижает операционные расходы и значительно повышает точность и скорость скрининга санкций. Кроме того, приверженность Didit принципу «разработчик в первую очередь», с мгновенной песочницей и чистыми API, делает интеграцию простой. Это означает, что ваши инженерные и комплаенс-команды могут более эффективно сотрудничать, гарантируя, что комплаенс является не просто регуляторным бременем, а интегрированной, автоматизированной частью ваших бизнес-операций.

Как Didit помогает

Didit находится на переднем крае внедрения организациями надежных решений для комплаенса на основе ИИ. Наша модульная архитектура позволяет предприятиям подключать и использовать проверки личности, включая наш комплексный скрининг и мониторинг ПОД/ФТ. С Didit вы можете проверять физических или юридических лиц по более чем 1300 глобальным базам данных санкций, PEP и спискам наблюдения в режиме реального времени, используя нашу интеллектуальную двухбалльную систему для точной оценки рисков.

Преимущества Didit очевидны: мы предлагаем бесплатный базовый KYC, модульную конструкцию, которая легко интегрируется с вашими существующими системами, и платформу на основе ИИ, которая постоянно учится и адаптируется. Отсутствует плата за установку, а наша модель оплаты за успешную проверку обеспечивает экономическую эффективность. Наш подход «разработчик в первую очередь», включающий чистые API и обширную документацию, упрощает внедрение «Комплаенса как кода» для ваших потребностей в глобальном скрининге санкций, автоматизируя доверие и обеспечивая соблюдение нормативных требований в масштабе.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с бесплатным тарифом Didit.