Валидация баз данных: проверка личности по официальным записям (RU)

Улучшенная безопасность Валидация баз данных добавляет уровень безопасности к проверке личности, сопоставляя данные пользователей с авторитетными базами данных, снижая риск мошенничества и использования синтетических личностей.

Обеспечение соответствия требованиям Проверка данных пользователей по официальным записям помогает предприятиям соблюдать нормы AML/CTF и гарантирует соответствие пользователей требованиям к возрасту.

Повышение доверия и конверсии Подтверждая подлинность информации, предоставленной пользователем, валидация баз данных повышает доверие и увеличивает коэффициент конверсии во время регистрации.

Решение от Didit Валидация баз данных от Didit легко интегрируется в процессы KYC, автоматически проверяя данные пользователей по доверенным источникам для повышения безопасности и соответствия требованиям.

Понимание валидации баз данных

В современной цифровой среде обеспечение подлинности личности пользователя имеет первостепенное значение. Валидация баз данных - это важный процесс, который проверяет личные данные и документы, удостоверяющие личность, предоставленные клиентом, по надежным, авторитетным источникам. Эта проверка помогает защитить ваш бизнес от различных рисков, включая мошенничество с использованием синтетических удостоверений, и обеспечивает соответствие правовым и нормативным требованиям.

Валидация баз данных работает путем сопоставления данных пользователя и документов с официальными государственными и финансовыми базами данных. Этот процесс добавляет надежный уровень безопасности к вашему процессу адаптации, подтверждая, что данные, предоставленные пользователями, являются подлинными и точными. Повышая уверенность в проверке личности, вы укрепляете доверие и повышаете коэффициент конверсии.

Как работает валидация баз данных

Система валидации баз данных разработана таким образом, чтобы быть одновременно гибкой и надежной, легко интегрируясь в ваши существующие рабочие процессы KYC. Когда пользователь отправляет удостоверение личности, система извлекает ключевую информацию, такую как полное имя, дата рождения и национальные идентификационные номера. Затем она проверяет, включена ли валидация базы данных для страны, выдавшей документ, в настройках вашего приложения. Если она включена, система проверяет, успешно ли извлечены все необходимые данные, требуемые источником валидации конкретной страны.

После выполнения всех критериев система отправляет запрос в соответствующий авторитетный источник данных (например, национальный реестр). Ответ из внешней базы данных анализируется, и определяется уровень соответствия (FULL_MATCH, PARTIAL_MATCH или NO_MATCH). В зависимости от результата соответствия и настроенных вами параметров, сеанс автоматически утверждается, отклоняется или перемещается в статус «На рассмотрении» для ручной проверки. Весь процесс регистрируется, и подробная запись о валидации, включая расходы, сохраняется для целей аудита.

Преимущества валидации баз данных

Внедрение валидации баз данных предлагает несколько ключевых преимуществ:

• Сокращение мошенничества: Проверяя данные пользователей по официальным записям, вы можете значительно снизить риск мошенничества, включая мошенничество с использованием синтетических удостоверений.
• Улучшенное соответствие требованиям: Валидация баз данных помогает вашему бизнесу соответствовать нормам AML/CTF и другим юридическим требованиям, гарантируя, что пользователи достигли совершеннолетия и не находятся в каких-либо списках санкций. Продукт Didit AML Screening & Monitoring можно использовать вместе с валидацией баз данных для обеспечения всестороннего соответствия требованиям.
• Улучшенная адаптация: Оптимизируя процесс проверки личности и укрепляя доверие к пользователям, валидация баз данных может привести к повышению коэффициента конверсии и улучшению пользовательского опыта.
• Экономия затрат: Автоматизация процесса проверки снижает потребность в ручной проверке, экономя время и ресурсы.

Практические примеры валидации баз данных

Рассмотрим следующие сценарии, в которых валидация баз данных оказывается неоценимой:

• Финансовые учреждения: Банки и другие финансовые учреждения могут использовать валидацию баз данных для проверки личности новых клиентов, обеспечивая соответствие нормам KYC и AML.
• Платформы электронной коммерции: Интернет-магазины могут использовать валидацию баз данных для предотвращения мошеннических транзакций и проверки личности клиентов, совершающих дорогостоящие покупки.
• Поставщики медицинских услуг: Медицинские организации могут использовать валидацию баз данных для проверки личности пациентов, обеспечивая точность медицинских записей и предотвращая кражу медицинских удостоверений.
• Отрасли с возрастными ограничениями: Такие отрасли, как алкогольная и игорная, могут использовать валидацию баз данных для подтверждения того, что пользователи соответствуют требованиям к законному возрасту, потенциально используя оценку возраста Didit для сохранения конфиденциальности при проверке возраста.

Конфигурация и методы сопоставления

Валидация баз данных легко интегрирована в процесс проверки идентификаторов и запускается автоматически. Она оплачивается только при определенных условиях: функция проверки идентификаторов должна быть частью активного рабочего процесса KYC, документ, предоставленный пользователем, должен быть из страны, для которой вы включили валидацию баз данных, и система должна успешно извлечь всю необходимую информацию из документа для выполнения проверки.

Вы имеете полный контроль над функцией валидации баз данных через свою консоль. Вы можете включить или отключить ее и указать, какой метод валидации использовать для каждой поддерживаемой страны. Например, вы можете включить 1x1 Matching для разных стран. Действие, предпринятое для результатов PARTIAL_MATCH или NO_MATCH, также может быть настроено. Вы можете автоматически отклонить сеанс или отправить его на ручную проверку.

Didit поддерживает несколько методов валидации данных, каждый из которых имеет различные возможности и источники данных. Доступность этих методов зависит от страны:

• 1x1: Этот метод включает сопоставление одной точки входных данных (обычно национального удостоверения личности или аналогичного идентификатора) с нашей базой данных. Если найдено прямое совпадение, мы подтверждаем личность. Если первоначальная попытка не удалась, мы можем попробовать альтернативные доверенные источники данных в каскадной последовательности.
• 2x2: Этот метод требует сопоставления двух точек входных данных (например, имя + дата рождения или национальный идентификатор + номер телефона) с двумя соответствующими полями в нашей базе данных. Как и в случае с 1x1, мы придерживаемся каскадного подхода, последовательно запрашивая несколько источников данных.

Как Didit помогает

Didit предлагает комплексное решение для валидации баз данных, которое легко интегрируется в ваши рабочие процессы проверки личности. С помощью Didit вы можете проверять данные пользователей по надежным, авторитетным источникам, сокращая мошенничество, обеспечивая соответствие требованиям и улучшая процесс адаптации. Продукты Didit для проверки идентификаторов поддерживают OCR, MRZ и сканирование штрих-кодов для извлечения данных из документов, удостоверяющих личность.

Ключевые преимущества использования Didit для валидации баз данных включают:

• Бесплатный основной KYC: Didit предлагает бесплатный уровень, позволяющий вам начать проверку личности без каких-либо предварительных затрат.
• Модульная архитектура: Модульная конструкция Didit позволяет вам настраивать рабочие процессы проверки личности в соответствии с вашими конкретными потребностями.
• Технология AI-Native: Didit использует возможности искусственного интеллекта для обеспечения точной и эффективной валидации баз данных.
• Отсутствие платы за настройку: Начните быстро и легко без платы за настройку.

Инструменты проверки и мониторинга AML от Didit еще больше повышают соответствие требованиям, проводя проверку по глобальным спискам наблюдения и спискам PEP.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демоверсию сегодня.

Начните бесплатно проверять личность с помощью бесплатного уровня Didit.