eKYC: Решение для удаленной проверки личности ваших клиентов

Основные выводы

eKYC (электронное "Знай своего клиента") — это процесс цифровой проверки личности, который позволяет компаниям удаленно и безопасно подтверждать, что их клиенты являются теми, за кого себя выдают, более эффективно соблюдая нормы по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC).

Внедрение решения eKYC приносит многочисленные преимущества бизнесу, такие как ускорение процесса регистрации клиентов, повышение соответствия нормативным требованиям, снижение операционных затрат, улучшение пользовательского опыта и глобальная масштабируемость.

Сектора, такие как финансы, телекоммуникации, онлайн-игры, здравоохранение и государственное управление, получают наибольшую выгоду от использования eKYC для оптимизации своих процессов проверки личности и соблюдения нормативных требований.

При выборе решения eKYC важно учитывать такие аспекты, как технологические возможности, соответствие нормативным требованиям, пользовательский опыт, гибкость и масштабируемость, а также репутацию поставщика, чтобы убедиться в том, что оно соответствует специфическим потребностям бизнеса.

В эпоху дипфейков и генеративного искусственного интеллекта проверка личности стала важнее, чем когда-либо. eKYC (электронное "Знай своего клиента") стал незаменимым инструментом для компаний, стремящихся оптимизировать свои процессы регистрации и соблюдения нормативных требований в этом цифровом контексте. Фактически более 70% финансовых учреждений уже считают eKYC приоритетом в своей стратегии на ближайшие годы. В этой статье мы подробно рассмотрим концепцию eKYC, проанализируем его конкурентные преимущества по сравнению с традиционным KYC и рассмотрим ключевые нормативные вопросы. Если вы хотите узнать, как эта технология может поднять ваши процессы проверки личности на новый уровень, продолжайте читать.

Что такое eKYC (электронное "Знай своего клиента")?

eKYC (электронное "Знай своего клиента") — это процесс цифровой проверки личности, который позволяет компаниям удаленно и безопасно подтверждать личность своих клиентов. В отличие от традиционных процессов KYC, которые обычно требуют физического присутствия клиента и последующей ручной обработки документов, eKYC основывается на таких технологиях, как распознавание лиц, проверка документов или биометрическая аутентификация, чтобы эффективно выполнять все нормативные требования.

Процессы eKYC стали основным инструментом для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Они позволяют компаниям соблюдать нормативы KYC ("Знай своего клиента") и AML (борьба с отмыванием денег) более гибким образом, сокращая время и затраты на процессы проверки личности и регистрацию новых пользователей.

С точки зрения пользователей эти процессы eKYC также важны. Помимо помощи компаниям в соблюдении нормативных требований, eKYC позволяет организациям улучшать свои качественные показатели (например, пользовательский опыт) и количественные показатели (уровень конверсии). Кроме того, автоматизация этих ранее в основном ручных задач освобождает ресурсы, позволяя командам по соблюдению нормативных требований сосредоточиться на других видах деятельности, которые приносят компании еще больше пользы.

Как работает процесс eKYC?

Процесс eKYC основан на сочетании технологий для удаленной и безопасной проверки личности клиентов. Процесс может быть полностью цифровым и автоматизированным.

Хотя реализация каждого процесса может варьироваться в зависимости от конкретных потребностей компании, процесс eKYC обычно включает следующие ключевые этапы:

1. Регистрация клиента: Пользователь регистрируется на платформе или в приложении, предоставляя некоторую основную информацию о своей цифровой личности.
2. Проверка документов: Клиент делает снимок своего удостоверения личности (удостоверение личности, паспорт или водительские права). Используются продвинутые алгоритмы для проверки несоответствий с целью обеспечения подлинности документа и точного извлечения информации.
3. Распознавание лиц: С помощью биометрических данных лица проводятся тесты пассивной живости для обеспечения того, что человек действительно является реальным человеком, а не дипфейком или предварительно записанным изображением.
4. Проверка личности: Извлеченная из документа информация сравнивается с внешними базами данных, а личность в документации сверяется с той личностью, которая была получена при распознавании лица. Это подтверждает действительность данных и отсутствие признаков мошенничества.

После завершения этих шагов система eKYC автоматически принимает решение о правильности проверки (или нет) личности пользователей. Неправильная фотография документации или проблема во время биометрического распознавания могут потребовать дополнительных действий. Лучшая часть этого процесса eKYC заключается в том, что он может быть завершен всего за несколько секунд (около 30 секунд в случае Didit), что является значительным улучшением по сравнению с традиционными ручными процессами.

С точки зрения нормативных требований eKYC является первым шагом к соблюдению норм "Знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), независимых но очевидно взаимосвязанных вопросов.

Преимущества внедрения системы eKYC в вашем бизнесе

Внедрение решения eKYC в ваш бизнес может принести многочисленные преимущества как с точки зрения операционной деятельности так и пользовательского опыта как мы видели на протяжении всей статьи.

Вот некоторые из наиболее заметных преимуществ:

1. Более быстрая и эффективная регистрация клиентов. С помощью eKYC вы можете значительно сократить время необходимое для регистрации новых клиентов. Благодаря этой автоматизированной системе большинство узких мест устраняются ускоряя процесс регистрации.
2. Повышение соответствия нормативным требованиям и снижение рисков. eKYC помогает вам эффективно и последовательно соблюдать нормы по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC). Общие ошибки человека во время ручных процессов устраняются обеспечивая прохождение всеми клиентами этого процесса проверки личности как часть соблюдения нормативных требований.
3. Снижение операционных затрат. Автоматизация процесса проверки личности с помощью eKYC может привести к значительной экономии по сравнению с традиционными ручными методами. Кроме того автоматизированные процессы избегают бумажной работы обеспечивают соблюдение нормативных требований избегая потенциальных штрафов.

GBTC Finance один из наших партнеров говорит о снижении операционных затрат на 90% благодаря нашему бесплатному неограниченному решению для проверки личности прочитайте их историю здесь.

1. Лучший UX во время регистрации. Связанный с первым пунктом eKYC позволяет вам быстро легко проверять ваших клиентов из любого места и устройства что помогает снизить количество отказов улучшая показатели конверсии удержания.
2. Масштабируемость глобальное охват. С помощью eKYC вы можете проверять личность потенциальных клиентов практически из любой точки мира без необходимости их физического присутствия в стране где Didit принимает документы из более чем 220 стран территорий помогая компаниям расширяться более международно.

Таким образом eKYC стал стратегическим инструментом для компаний всех секторов поскольку он помогает им соблюдать нормативные требования позволяя проверять пользователей удаленно без необходимости их физического присутствия.

Примеры использования eKYC: отрасли которые получают наибольшую выгоду

Удаленная проверка личности является универсальным решением которое может принести ценность компаниям практически в любой отрасли однако в некоторых отраслях его внедрение оказывается гораздо более выгодным главным образом из-за таких вопросов как регулирование регистрация или масштабируемость.

Вот некоторые примеры использования eKYC:

• Финансовый банковский сектор. Банки финтех-компании подлежат строгим нормам "Знай своего клиента" (KYC) борьбы с отмыванием денег (AML). eKYC помогает финансовым компаниям более эффективно соблюдать эти требования.
• Телекоммуникации. Операторы связи также должны соблюдать нормы KYC AML при регистрации новых пользователей но удаленная проверка личности также может помочь операторам решить новые технологические вызовы: вот как eSIMs помогают решать эти проблемы.
• Онлайн-гемблинг. Онлайн-платформы игр должны проверять личность своих пользователей обеспечивая соответствие минимальному возрасту требуемому законом вот как проверка личности помогает онлайн-букмекерам казино соблюдать нормы KYC AML.
• Гостиничный туристический сектор. Ручные процессы регистрации которые вызывают длинные очереди устарели где система может позволить компаниям размещения удаленно проверять личность своих пользователей до их прибытия обеспечивая соблюдение нормативных требований предлагая исключительный пользовательский опыт.

4 ключевых момента выбора правильного решения для вашего бизнеса

Выбор правильного решения критически важен чтобы убедиться что ваш бизнес соответствует нормативным требованиям оптимизирует свои процессы предлагает удовлетворительный пользовательский опыт но как можно быть уверенным что вы делаете правильный выбор?

1. Технологические возможности интеграция. Убедитесь что решение имеет передовые технологии такие как проверка документов распознавание лиц или тесты живости также учитывайте легкость интеграции с вашими текущими системами.
2. Соответствие нормативным требованиям. Поставщик которого вы выбираете должен гарантировать соответствие нормам регионов где вы работаете отрасли которой вы занимаетесь мы говорим о таких нормах как KYC AML GDPR PSD2.
3. Пользовательский опыт. Решение которое вы выбираете должно быть интуитивно понятным быстрым без трений для ваших пользователей что следует учитывать? Удобство использования время проверки возможность адаптации к вашим конкретным потребностям.
4. Гибкость масштабируемость. Ваш бизнес развивается поэтому ваше решение должно уметь адаптироваться к изменяющимся потребностям также убедитесь что выбранное решение может справляться с пиками спроса без ущерба стабильности производительности.

Didit: ваше бесплатное неограниченное навсегда решение

В Didit мы понимаем что безопасность доверие являются основополагающими для успеха любого бизнеса именно поэтому мы решили предложить наше решение бесплатно неограниченно навсегда почему? В эту цифровую эпоху когда генеративный искусственный интеллект дипфейки создают новые вызовы для проверки мы верим что иметь надежное решение не должно быть роскошью а основным правом.

Мы рассказываем больше о нашем бесплатном решении в этой статье блога.

Как работает Didit? Мы объединяем передовые технологии такие как проверка документов распознавание лиц тесты живости чтобы гарантировать что ваши клиенты действительно являются теми за кого себя выдают но что отличает нас это наша приверженность доступности демократизации этой технологии неважно являетесь ли вы стартапом малым средним предприятием крупной корпорацией мы верим что проверка должна быть бесплатной обязуемся этому.

Если вы хотите узнать больше о том как наша платформа может помочь вашему бизнесу соблюдать нормы предотвращать мошенничество улучшать ваш пользовательский опыт свяжитесь с нами наша команда будет рада показать вам как Didit может сделать разницу в вашей стратегии проверки личности.