Создание озера данных для комплаенса на основе событий с Didit и Flink (RU)

Комплаенс в реальном времениПолучите немедленную информацию о событиях верификации личности, обрабатывая потоки данных по мере их возникновения, что позволяет заблаговременно выявлять мошенничество и мгновенно формировать регуляторную отчетность.

Масштабируемая архитектура данныхИспользуйте мощь Apache Flink для высокопроизводительной потоковой обработки с низкой задержкой, создавая озеро данных, способное обрабатывать огромные объемы критически важной информации о комплаенсе.

Автоматизированные аудиторские следыОбеспечьте всеобъемлющие и неизменяемые записи всех действий по верификации, упрощая аудиты и демонстрируя соблюдение сложных нормативных требований, таких как GDPR и AML.

Роль Didit в современном KYCИнтегрируйте платформу верификации личности Didit на основе ИИ для подачи богатых данных KYC/AML в реальном времени непосредственно в ваши потоки событий, ускоряя рабочие процессы комплаенса и сокращая ручные операции.

Необходимость данных комплаенса в реальном времени

В современной быстро меняющейся нормативно-правовой среде предприятия сталкиваются с огромным давлением, требующим соблюдения строгих стандартов комплаенса, особенно в отношении правил «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Традиционные методы пакетной обработки данных комплаенса часто оказываются неэффективными, что приводит к задержкам в выявлении подозрительной деятельности, затрудняет оценку рисков в реальном времени и усложняет аудиторские следы. Необходимость в архитектуре, способной обрабатывать, анализировать и хранить данные комплаенса в реальном времени, больше не является роскошью, а стала необходимостью. Озеро данных для комплаенса на основе событий, работающее на таких технологиях, как Apache Flink и интегрированное с передовыми решениями для верификации личности, предлагает мощное решение этой проблемы.

Проектирование озера данных для комплаенса на основе событий

Архитектура, управляемая событиями, принципиально меняет подход к обработке данных, переходя от статических баз данных к непрерывным потокам информации. Для комплаенса это означает, что каждая попытка верификации личности, каждый результат проверки AML и каждая собранная точка данных становятся событием, которое может быть немедленно обработано. Вот как можно спроектировать такую систему:

1. Источники событий: Основа начинается с надежных источников событий. Сюда входят ваш поставщик услуг верификации личности (например, Didit), транзакционные системы, журналы активности пользователей и многое другое. Didit, благодаря своим модульным API, может передавать результаты верификации в реальном времени, включая результаты верификации личности, обнаружения активности и отчеты о проверке AML, непосредственно в ваши потоки событий через веб-хуки или прямые интеграции API.

2. Платформа потоковой передачи событий: Надежная платформа потоковой передачи, такая как Apache Kafka, необходима для приема и управления этими высокообъемными потоками событий. Она действует как центральная нервная система, обеспечивая долговечность, масштабируемость и отказоустойчивость ваших данных комплаенса.

3. Потоковая обработка с Apache Flink: Здесь происходит волшебство. Apache Flink — это мощная платформа потоковой обработки с открытым исходным кодом, разработанная для высокопроизводительных потоков данных с низкой задержкой. Для комплаенса Flink может выполнять:

   • Обогащение в реальном времени: Объединение необработанных данных верификации от Didit с внутренними профилями клиентов или внешними оценками рисков.
   • Обнаружение аномалий: Выявление необычных закономерностей в попытках верификации или поведении пользователей, которые могут указывать на мошенничество.
   • Фильтрация на основе правил: Применение сложных правил комплаенса для мгновенного выявления подозрительной деятельности.
   • Преобразование данных: Структурирование и стандартизация различных форматов данных в единую схему комплаенса.

4. Хранилище озера данных: Обработанные и обогащенные данные затем сохраняются в озере данных (например, S3, ADLS, Google Cloud Storage). Эти необработанные и обработанные данные хранятся в их исходном формате, обеспечивая гибкое и экономичное решение для долгосрочного хранения, сложной аналитики и целей аудита. Настраиваемые политики хранения данных Didit, доступные через Бизнес-консоль, гарантируют, что ваши данные верификации соответствуют вашим конкретным нормативным обязательствам.

5. Отчетность и аналитика комплаенса: Такие инструменты, как Apache Superset, Tableau или пользовательские панели мониторинга, могут получать данные непосредственно из озера данных или из специализированных хранилищ данных, заполненных Flink. Это обеспечивает мониторинг в реальном времени, исторический анализ и генерацию регуляторных отчетов по запросу. Didit также позволяет экспортировать данные верификации в отчеты PDF для отдельных сессий или файлы CSV для массовых данных, оптимизируя аудиты комплаенса и регуляторную отчетность.

Преимущества этого подхода

Внедрение озера данных для комплаенса на основе событий с Didit и Apache Flink предлагает несколько значительных преимуществ:

• Улучшенное обнаружение мошенничества: Обрабатывая данные верификации личности и поведенческие данные в реальном времени, предприятия могут обнаруживать и реагировать на мошеннические действия гораздо быстрее, чем с помощью традиционных методов. Функции Didit «Пассивное и активное обнаружение активности» и «Сравнение лиц 1:1 и поиск лиц» напрямую способствуют работе этого механизма предотвращения мошенничества в реальном времени.

• Улучшенное соблюдение нормативных требований: Возможность захватывать, обрабатывать и сохранять полный, неизменяемый аудиторский след всех событий, связанных с комплаенсом, упрощает регуляторную отчетность и демонстрирует должную осмотрительность властям. Модуль Didit для проверки и мониторинга AML, который проверяет более 1300 глобальных санкций, PEP и баз данных списков наблюдения, предоставляет важнейшие входные данные в реальном времени для этого.

• Операционная эффективность: Автоматизация приема, обработки и хранения данных сокращает ручной труд и потенциал человеческих ошибок, освобождая сотрудников по комплаенсу для сосредоточения на более важных задачах.

• Масштабируемость и гибкость: Эта архитектура предназначена для горизонтального масштабирования, позволяя обрабатывать растущие объемы данных и развивающиеся требования комплаенса без значительной перестройки архитектуры.

• Принятие решений на основе данных: Информация в реальном времени позволяет предприятиям принимать более обоснованные решения в отношении управления рисками, онбординга клиентов и операционных стратегий.

Как Didit помогает

Didit идеально подходит для того, чтобы стать краеугольным камнем вашего озера данных для комплаенса на основе событий. Как платформа идентификации на основе ИИ, ориентированная на разработчиков, Didit предоставляет модульные примитивы идентификации, необходимые для подачи в ваши потоки данных богатых, проверенных данных о личности в реальном времени. Наша платформа предлагает:

• Комплексная верификация личности: От OCR и MRZ до сканирования штрих-кодов, верификация личности Didit собирает важные данные документов, которые могут быть немедленно переданы для обработки.

• Надежное предотвращение мошенничества: Пассивное и активное обнаружение активности и сравнение лиц 1:1 гарантируют, что человек, предъявляющий удостоверение личности, является его законным владельцем, при этом эти результаты мгновенно доступны в виде событий.

• Проверка AML в реальном времени: Модуль Didit для проверки и мониторинга AML проверяет пользователей по обширным глобальным базам данных, обеспечивая мгновенные проверки соответствия, которые могут вызывать оповещения и рабочие процессы в реальном времени в ваших приложениях Flink.

• Гибкие выходные данные: Подход Didit, основанный на API, и возможности веб-хуков означают, что результаты верификации, статусы и метаданные могут быть легко переданы в ваши темы Kafka или другие потоки событий, готовые для потребления Flink.

• Бесплатный базовый KYC и модульная архитектура: Вы можете начать создавать свои решения для комплаенса на основе событий с помощью бесплатного базового KYC Didit, используя нашу модульную архитектуру для интеграции именно тех шагов верификации, которые вам нужны. Отсутствуют платы за настройку, что упрощает эксперименты и масштабирование.

Интегрируя Didit, вы гарантируете, что уровень верификации личности вашего озера данных для комплаенса является надежным, работает в реальном времени и построен на передовом ИИ, обеспечивая базовое доверие, необходимое для современных цифровых операций.

Готовы начать?

Хотите увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личность с бесплатным уровнем Didit.