Модульная верификация личности: будущее KYC/AML

Гибкость – ключ к успеху. Традиционные, жесткие решения KYC/AML не справляются с новыми угрозами и правилами. Модульные платформы предлагают адаптивные решения.

Экономичное соответствие требованиям. Модульные системы с оплатой по факту использования снижают затраты, позволяя платить только за нужные услуги верификации.

Повышенная безопасность. Модульные платформы позволяют интегрировать новейшие технологии безопасности, такие как обнаружение активности и анализ мошенничества на основе ИИ, для надежной защиты.

Решение от Didit. Didit предоставляет модульную платформу идентификации на основе ИИ с бесплатным Core KYC, позволяя компаниям настраивать процессы проверки и оптимизировать затраты и безопасность.

Проблема традиционных решений KYC/AML

Традиционные решения KYC/AML часто поставляются в виде монолитных, универсальных пакетов. Такой подход может быть дорогим, неэффективным и негибким. Предприятия вынуждены платить за функции, которые им не нужны, а адаптация к новым правилам или возникающим угрозам мошенничества может быть медленной и громоздкой. Этим системам часто не хватает гибкости для интеграции новейших технологий или настройки рабочих процессов в соответствии с конкретными потребностями бизнеса, что приводит к более высоким операционным расходам и повышенному риску.

Развитие модульной верификации личности

Модульные платформы верификации личности предлагают гибкую и настраиваемую альтернативу. Вместо единой, жесткой системы эти платформы предоставляют набор независимых модулей, которые можно комбинировать и настраивать в соответствии с конкретными требованиями. Это позволяет предприятиям выбирать только те услуги, которые им нужны, такие как проверка удостоверения личности, обнаружение активности, проверка AML и подтверждение адреса, и легко интегрировать их в существующие рабочие процессы. Модульный подход предлагает несколько ключевых преимуществ:

• Гибкость: Быстро адаптируйтесь к меняющимся правилам и возникающим угрозам, добавляя или удаляя модули по мере необходимости.
• Экономичность: Снижайте затраты, оплачивая только используемые вами услуги.
• Настройка: Настройте процесс проверки в соответствии с конкретным профилем риска вашего бизнеса и ваших клиентов.
• Инновации: Легко интегрируйте новые технологии и услуги по мере их появления.

Ключевые компоненты модульной платформы

Надежная модульная платформа верификации личности должна включать в себя ряд основных компонентов, каждый из которых относится к конкретному аспекту верификации личности и соответствия требованиям. Они могут включать в себя:

• Верификация ID: Автоматизирует проверку подлинности документов и прав собственности. Например, Didit ID Verification поддерживает более 190 стран и более 14 000 типов документов.
• Обнаружение активности: Предотвращает мошенничество, гарантируя, что человек, предъявляющий удостоверение личности, физически присутствует, а не является ботом или дипфейком. Didit предлагает как пассивное, так и активное обнаружение активности.
• AML-скрининг и мониторинг: Проверяет физических и юридических лиц по глобальным спискам наблюдения и базам данных санкций для обеспечения соответствия требованиям. AML-скрининг и мониторинг Didit помогает выполнять нормативные обязательства.
• Подтверждение адреса: Проверяет заявленный клиентом адрес с использованием надежных источников данных.
• Оценка возраста: Определяет возраст пользователя, не требуя от него предоставления личной информации. Оценка возраста Didit, сохраняющая конфиденциальность, идеально подходит для отраслей с возрастными ограничениями.

Практические примеры модульной реализации

Рассмотрим финтех-компанию, принимающую новых клиентов. Используя модульную платформу, они могут настроить процесс проверки на основе профиля риска клиента. Для клиентов с низким уровнем риска им может потребоваться только проверка удостоверения личности и обнаружение активности. Для клиентов с высоким уровнем риска они могут добавить AML-скрининг и подтверждение адреса. Компания iGaming может использовать оценку возраста Didit для проверки возраста пользователей, не собирая конфиденциальные персональные данные, обеспечивая соблюдение возрастных ограничений и уделяя первоочередное внимание конфиденциальности пользователей. Такой индивидуальный подход обеспечивает удобство работы пользователей, сохраняя при этом высокий уровень безопасности и соответствия требованиям. Другим примером является торговая площадка, которая использует подтверждение телефона и электронной почты для предотвращения создания мошеннических учетных записей и повышения общего доверия и безопасности на платформе.

Как Didit помогает

Didit – это инфраструктура идентификации на основе искусственного интеллекта, которая позволяет компаниям организовывать проверку, управлять рисками и автоматизировать доверие. Наша модульная архитектура позволяет вам создавать именно тот рабочий процесс проверки личности, который вам нужен, не будучи привязанным к жесткому, универсальному решению. Didit предлагает полный набор модулей верификации личности, в том числе:

• Верификация ID: Легко проверяйте удостоверения личности из более чем 190 стран с помощью нашей передовой технологии OCR и MRZ.
• Пассивная и активная проверка на живость: Предотвращайте мошенничество с помощью наших передовых возможностей обнаружения живости.
• AML-скрининг и мониторинг: Обеспечьте соответствие требованиям с помощью наших надежных инструментов AML-скрининга.
• Оценка возраста: Внедрите сохраняющую конфиденциальность проверку возраста для продуктов и услуг с возрастными ограничениями.

Платформа Didit создана для разработчиков, с понятными API, исчерпывающей документацией и бесплатной песочницей для тестирования. Кроме того, Didit предлагает бесплатный Core KYC, позволяющий начать проверку личности без каких-либо предварительных затрат. Наша модель ценообразования с оплатой по мере использования гарантирует, что вы платите только за используемые вами услуги, что делает его экономически эффективным решением для предприятий любого размера.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демоверсию сегодня.

Начните проверку личности бесплатно с бесплатным уровнем Didit.