Соблюдение CEI-BVS с помощью верификации личности Didit (RU)

Понимание CEI-BVSБразильские финансовые учреждения должны соблюдать правила CEI-BVS (Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança), требующие надежных процессов верификации личности для борьбы с мошенничеством и обеспечения безопасных транзакций.

Проблема соблюдения требованийСоблюдение требований CEI-BVS включает проверку личности клиентов по официальным базам данных, внедрение передовых мер по предотвращению мошенничества и поддержание безопасного, проверяемого журнала верификации.

Использование передовых технологийСовременные решения для верификации личности, включая верификацию личности на основе ИИ, обнаружение живости и биометрическое сопоставление, критически важны для эффективного и действенного соблюдения CEI-BVS.

Бесшовное решение DiditDidit предлагает комплексную платформу на базе ИИ с модульными примитивами идентификации и оркестрированными рабочими процессами, позволяя бразильским финансовым учреждениям легко и масштабно достигать и поддерживать соответствие CEI-BVS, используя Free Core KYC и без платы за настройку.

Требования CEI-BVS для бразильских финансовых учреждений

Бразильские финансовые учреждения работают в условиях строгой нормативно-правовой базы, разработанной для защиты потребителей и предотвращения финансовых преступлений. Одним из краеугольных камней регулирования является CEI-BVS, который предписывает строгие процессы верификации личности. CEI-BVS, или Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança, требует от финансовых организаций проведения тщательных проверок для подтверждения личности своих клиентов, как при онбординге, так и на протяжении всего их жизненного цикла. Это не просто формальность; это создание основы доверия, предотвращение мошенничества и обеспечение целостности финансовой системы. Несоблюдение может привести к значительным штрафам, ущербу репутации и повышенному риску финансовых преступлений.

Для учреждений это означает выход за рамки базовых проверок документов и внедрение комплексных решений для верификации личности, способных точно оценивать риски. Задача состоит в эффективном проведении этих проверок без создания препятствий для законных клиентов, при этом соблюдая конкретные требования, установленные бразильскими регуляторами. Это часто включает перекрестную проверку данных с официальными государственными базами данных, использование биометрической верификации и ведение подробных записей каждой попытки верификации и ее результата.

Ключевые компоненты стратегии верификации личности, соответствующей CEI-BVS

Достижение соответствия CEI-BVS требует многоуровневого подхода к верификации личности. Финансовые учреждения должны интегрировать несколько ключевых технологий и процессов, чтобы гарантировать соблюдение нормативных стандартов и эффективную борьбу с мошенничеством. В основе лежит надежная верификация личности, которая включает сканирование и извлечение данных из официальных бразильских идентификационных документов, таких как RG (Registro Geral) и CNH (Carteira Nacional de Habilitação). Верификация личности Didit использует передовые технологии OCR, MRZ и сканирование штрих-кодов для точного сбора и проверки данных документов.

Помимо подлинности документа, критически важна проверка лица, предъявляющего документ. Здесь на помощь приходит пассивное и активное обнаружение живости, гарантирующее, что человек физически присутствует, а не является дипфейком или атакой с предъявлением. После этого биометрические данные 1:1 Face Match и Face Search сравнивают живое селфи с фотографией в документе, обеспечивая дополнительный уровень уверенности. Кроме того, AML-скрининг и мониторинг по глобальным спискам наблюдения и санкционным спискам необходимы для выявления лиц, причастных к финансовым преступлениям, что является ключевым компонентом CEI-BVS. Проверка подтверждения адреса также помогает подтвердить место жительства заявителя, завершая профиль личности. Интеграция всех этих компонентов в бесшовный, автоматизированный рабочий процесс имеет первостепенное значение как для соблюдения требований, так и для положительного опыта клиента.

Оптимизация онбординга и предотвращения мошенничества с помощью современных KYC-решений

Традиционный процесс онбординга, часто ручной и бумажный, плохо приспособлен для удовлетворения требований CEI-BVS или ожиданий современных клиентов. Длительное время проверки и сложные процедуры могут привести к высоким показателям оттока и увеличению операционных расходов. Современные решения «Знай своего клиента» (KYC), работающие на основе ИИ, преобразуют этот опыт. Автоматизируя и оркестрируя этапы проверки, финансовые учреждения могут значительно сократить время онбординга с дней до минут, одновременно повышая безопасность.

Например, клиент может начать онбординг, просто сфотографировав свой документ и сделав селфи. Затем платформа Didit автоматически выполняет необходимые проверки: верификацию личности для подлинности документа, пассивную проверку живости для обнаружения мошенничества и сопоставление лиц 1:1 для сравнения селфи с фотографией в документе. Одновременно в фоновом режиме осуществляется AML-скрининг. Весь этот процесс разработан таким образом, чтобы быть удобным для пользователя, направляя клиента через каждый шаг с четкими инструкциями. Если появляются какие-либо красные флаги, такие как подозрительный документ или потенциальное совпадение в списке наблюдения, система может автоматически пометить случай для ручной проверки, гарантируя, что никакие мошеннические действия не проскользнут, при этом соблюдая правила CEI-BVS. Модульная архитектура таких платформ, как Didit, позволяет учреждениям адаптировать эти рабочие процессы к их конкретному аппетиту к риску и нормативным обязательствам.

Оркестрация соответствия: гибкие рабочие процессы и быстрое развертывание

Динамичный характер таких нормативных актов, как CEI-BVS, означает, что финансовым учреждениям нужны гибкие системы верификации личности. Оркестрированные рабочие процессы Didit обеспечивают гибкость, необходимую для быстрой адаптации к новым требованиям соответствия или меняющимся угрозам мошенничества. Используя визуальный конструктор без кода, учреждения могут разрабатывать многоэтапные процессы верификации личности, объединяя различные проверки, такие как сканирование документов, проверка живости и AML-скрининг, в единый, связный поток. Это означает, что если CEI-BVS обновит свои требования, учреждения могут просто изменить свои существующие рабочие процессы в Didit Business Console без обширной разработки.

Этот подход также значительно сокращает время выхода на рынок для новых продуктов или услуг, требующих верификации личности. Независимо от того, запускаете ли вы новый продукт цифрового банкинга или расширяете свою деятельность на новые сегменты клиентов, способность быстро развертывать соответствующие требованиям потоки верификации является значительным конкурентным преимуществом. Ссылки для верификации и QR-коды Didit еще больше упрощают это, позволяя учреждениям запускать полные потоки верификации личности за считанные минуты, часто без разработки внешнего интерфейса. Это особенно полезно для сценариев, требующих быстрой и безопасной регистрации, позволяя учреждениям делиться уникальным, безопасным URL-адресом по электронной почте, SMS или встраивать его на веб-сайт, направляя пользователей к опыту верификации, размещенному на Didit, который полностью соответствует требованиям и безопасен.

Как Didit помогает бразильским финансовым учреждениям достичь соответствия CEI-BVS

Didit занимает уникальное положение, чтобы помочь бразильским финансовым учреждениям ориентироваться в сложностях соблюдения CEI-BVS. Наша платформа идентификации на основе ИИ, ориентированная на разработчиков, предоставляет модульный и всеобъемлющий набор инструментов, разработанных для надежной и эффективной верификации личности. С Didit учреждения могут использовать наши передовые возможности верификации личности, включая OCR, MRZ и сканирование штрих-кодов, для точной обработки бразильских удостоверений личности, таких как RG и CNH. Наше пассивное и активное обнаружение живости, а также биометрические данные 1:1 Face Match и Face Search гарантируют, что лицо, предъявляющее удостоверение личности, является реальным и соответствует документу, эффективно предотвращая сложные попытки мошенничества.

Для соблюдения требований возможности AML-скрининга и мониторинга Didit легко интегрируются в рабочие процессы верификации, позволяя проводить проверки в режиме реального времени по глобальным спискам наблюдения, что крайне важно для соблюдения CEI-BVS. Оркестрированные рабочие процессы платформы, доступные через консоль Business Console без кода, позволяют учреждениям разрабатывать и развертывать индивидуальные процессы верификации, адаптированные к конкретным нормативным требованиям и профилям рисков. Didit предлагает Free Core KYC, что делает его доступным для учреждений любого размера, а его модель оплаты за успешную проверку в сочетании с отсутствием платы за настройку обеспечивает экономическую эффективность. Наша модульная архитектура означает, что вы можете начать с основных проверок и легко масштабировать или добавлять более продвинутые функции по мере развития ваших потребностей, обеспечивая постоянное соответствие и повышенную безопасность для всех ваших операций в Бразилии.

Готовы начать?

Хотите увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с бесплатным тарифом Didit.