Законы Великобритании об экономических преступлениях и роль IDV (RU)

Более жесткая позиция ВеликобританииЗакон об экономических преступлениях (прозрачность и принудительное исполнение) 2022 года и Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года значительно укрепляют способность Великобритании бороться с отмыванием денег и незаконными финансами, вводя новые обязательства для бизнеса.

Роль IDVНадежная проверка личности (IDV) — это уже не просто передовой опыт, а критическая необходимость для соблюдения нормативных требований, позволяющая предприятиям точно идентифицировать физических и юридических лиц и снижать риски финансовых преступлений.

Соблюдение AMLЗаконы расширяют требования к проверкам по борьбе с отмыванием денег (AML), требуя всестороннего скрининга по контрольным спискам и базам данных для выявления потенциальных связей с финансовыми преступлениями.

Комплексное решение DiditDidit предлагает модульную платформу идентификации на базе ИИ с Free Core KYC, проверкой личности, пассивной и активной проверкой живости и AML-скринингом, чтобы помочь предприятиям ориентироваться и соблюдать сложные новые нормативные требования.

Великобритания находится в авангарде борьбы с финансовыми преступлениями, постоянно укрепляя свою законодательную базу для пресечения незаконной деятельности. Закон об экономических преступлениях (прозрачность и принудительное исполнение) 2022 года и последующий Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года знаменуют собой значительное усиление этой борьбы. Эти законы вводят далеко идущие изменения, расширяя полномочия правоохранительных органов и увеличивая обязательства предприятий по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других экономических преступлений. Для компаний, работающих в Великобритании или имеющих с ней связи, понимание этих новых правил и внедрение надежных стратегий проверки личности (IDV) является первостепенным для соблюдения нормативных требований и снижения рисков.

Понимание законов Великобритании об экономических преступлениях

Закон 2022 года стал быстрым ответом на геополитические события, сосредоточившись на повышении прозрачности владения недвижимостью в Великобритании и усилении мер по соблюдению санкций. Ключевые положения включали создание Реестра иностранных организаций (ROE), требующего от иностранных организаций, владеющих землей в Великобритании, декларировать своих бенефициарных владельцев. Несоблюдение влечет за собой серьезные наказания, включая штрафы и тюремное заключение. Этот закон немедленно подчеркнул необходимость для предприятий иметь четкую, проверяемую информацию о конечных бенефициарных владельцах любых организаций, с которыми они взаимодействуют.

Основываясь на этом, Закон 2023 года ввел еще более широкий спектр мер, направленных на предотвращение и выявление экономических преступлений. Он включает реформы в Companies House, усиливающие его роль в качестве привратника против незаконной деятельности, и вводит новые полномочия для правоохранительных органов по изъятию криптоактивов. Что критически важно для бизнеса, он расширяет корпоративную уголовную ответственность за мошеннические преступления и укрепляет режим борьбы с отмыванием денег (AML). Эти законодательные изменения в совокупности направлены на то, чтобы сделать Великобританию менее привлекательной средой для экономических преступников, но они также возлагают на предприятия большее бремя по проведению тщательной комплексной проверки.

Ключевая роль проверки личности (IDV)

В этой усиленной регуляторной среде надежная проверка личности (IDV) больше не является простой формальностью; это фундаментальная основа соблюдения. Законы требуют, чтобы предприятия точно знали, с кем они имеют дело, будь то физические лица или сложные корпоративные структуры. Это выходит за рамки базовых проверок имени и адреса к более глубокому пониманию личности, риска и бенефициарного владения. Эффективные решения IDV предоставляют основные данные, необходимые для выполнения этих обязательств.

Для физических лиц это означает проверку их документов, удостоверяющих личность (паспортов, водительских удостоверений, национальных идентификационных карт) на подлинность и действительность. Возможности проверки личности Didit, использующие расширенное оптическое распознавание символов (OCR), машиносчитываемую зону (MRZ) и сканирование штрих-кодов, могут быстро извлекать и проверять данные из широкого спектра глобальных документов. Кроме того, интеграция пассивного и активного обнаружения живости имеет решающее значение для обеспечения того, чтобы человек, предъявляющий документ, был реальным и присутствующим, борясь со сложными подделками и спуфингом. Для требований высокой безопасности проверка NFC (ePassport/eID) предлагает высочайший уровень гарантии путем криптографической проверки данных непосредственно с чипа.

Расширенный AML-скрининг для всестороннего соблюдения

Законы об экономических преступлениях значительно укрепляют режим борьбы с отмыванием денег (AML) в Великобритании, требуя от предприятий проводить более тщательный и непрерывный AML-скрининг. Это включает проверку клиентов и связанных с ними организаций по глобальным санкционным спискам, базам данных политически значимых лиц (PEP) и негативным сообщениям в СМИ. Неспособность выявить и сообщить о подозрительной деятельности может привести к серьезным наказаниям, включая существенные штрафы и ущерб репутации.

Продукт Didit AML Screening & Monitoring разработан для удовлетворения этих строгих требований. Он обеспечивает скрининг в реальном времени по комплексным глобальным контрольным спискам, выявляя потенциальные совпадения и присваивая количественную оценку риска. Как подробно описано в нашей документации, оценка AML-риска рассчитывается на основе таких факторов, как страновой риск, категория списка наблюдения и судимости, обеспечивая четкую оценку того, насколько рискованным является обнаруженный объект AML. Это позволяет предприятиям настраивать пороговые значения для автоматизации решений по соблюдению, перемещая сеансы в состояние 'Approved', 'In Review' или 'Declined' на основе наивысшей оценки риска среди неложных срабатываний. Система также обрабатывает предупреждения, такие как POSSIBLE_MATCH_FOUND и COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING, гарантируя, что ни один потенциальный риск не останется незамеченным и что проверка AML автоматически запускается после обновления недостающих данных KYC.

Создание устойчивых рабочих процессов соблюдения

Соблюдение законов об экономических преступлениях требует не только отдельных проверок, но и целостного и скоординированного подхода. Предприятиям необходимо интегрировать эти проверки в бесшовные рабочие процессы, которые могут адаптироваться к меняющимся нормативным условиям и возникающим угрозам. Это означает наличие системы, которая может объединять проверку личности, обнаружение живости, AML-скрининг и другие проверки, такие как подтверждение адреса и проверка телефона и электронной почты, в единый, согласованный процесс.

Модульная архитектура Didit и консоль Business Console без кода позволяют компаниям разрабатывать и организовывать сложные рабочие процессы KYC, адаптированные к их конкретному аппетиту к риску и нормативным обязательствам. Подход, основанный на ИИ, гарантирует, что процессы проверки являются интеллектуальными, эффективными и постоянно улучшающимися, минимизируя ручную проверку при максимизации точности и обнаружения мошенничества. Это позволяет предприятиям сосредоточиться на своих основных операциях, будучи уверенными, что их процессы проверки личности и AML являются надежными и соответствуют последнему законодательству Великобритании.

Как Didit помогает

Didit предоставляет платформу идентификации на основе ИИ, ориентированную на разработчиков, необходимую для навигации по сложностям законов Великобритании об экономических преступлениях. Наша модульная архитектура позволяет предприятиям комбинировать проверку, управлять рисками и автоматизировать доверие с беспрецедентной гибкостью. С Didit вы можете использовать:

• Проверка личности: Надежное оптическое распознавание символов (OCR), машиносчитываемая зона (MRZ) и сканирование штрих-кодов для аутентификации глобальных документов, удостоверяющих личность.
• Пассивная и активная проверка живости: Расширенное обнаружение дипфейков и спуфинга для обеспечения того, чтобы пользователь был реальным и присутствующим.
• AML-скрининг и мониторинг: Комплексные проверки по глобальным контрольным спискам с настраиваемыми оценками риска для автоматизации решений по соблюдению и выполнения расширенных требований по комплексной проверке.
• NFC-проверка: Высочайший уровень безопасности для электронных паспортов и электронных удостоверений личности, криптографическая проверка данных чипа.
• Бесплатный Core KYC: Начните проверять личности без первоначальных затрат, пользуясь нашей моделью оплаты за успешную проверку и отсутствием платы за установку.

Наша платформа разработана с учетом интересов разработчиков, с чистыми API и мгновенной "песочницей", что обеспечивает бесшовную интеграцию. Мы даем предприятиям возможность создавать устойчивые, соответствующие требованиям рабочие процессы идентификации, которые отвечают строгим требованиям обновленного законодательства Великобритании об экономических преступлениях, обеспечивая прозрачность и эффективно снижая риски финансовых преступлений.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.