Консолидация RegTech: Будущее Идентификации и Верификации (RU)

Ключевой вывод 1 Рынок RegTech, особенно в сфере идентификации и верификации, переживает значительную консолидацию, поскольку компании стремятся к экономии масштаба и расширению охвата решений.

Ключевой вывод 2 Эта консолидация обусловлена растущими затратами на соответствие требованиям, все более сложными правилами (например, eIDAS 2.0 и MiCA) и необходимостью более надежной защиты от мошенничества.

Ключевой вывод 3 Предприятиям следует отдавать приоритет комплексным, интегрированным платформам RegTech, чтобы снизить административную нагрузку, связанную с поставщиками, и повысить общую эффективность соблюдения нормативных требований.

Ключевой вывод 4 Комплексный подход Didit позиционирует компанию как ключевого игрока в этом меняющемся ландшафте, предлагая экономичную и безопасную альтернативу фрагментированным решениям.

Нарастающая волна консолидации RegTech

Сектор финансовых технологий (FinTech) и, все чаще, все отрасли, требующие тщательной проверки клиентов, наблюдают волну консолидации RegTech. Это не просто слияния и поглощения (M&A); это фундаментальный сдвиг в том, как компании подходят к соблюдению нормативных требований и, что критически важно, к идентификации и верификации. На протяжении многих лет предприятия собирали решения от различных поставщиков – точечное решение для AML-скрининга, другое для проверки документов и еще одно для постоянного мониторинга. Такой фрагментированный подход становится неустойчивым.

Несколько факторов способствуют этой тенденции. Во-первых, это постоянно растущая сложность и объем нормативных требований. От правил «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) до законов о конфиденциальности данных (например, GDPR) и новых рамок цифровой идентификации (например, eIDAS 2.0 в Европе) нагрузка на соответствие требованиям огромна. Во-вторых, растущая стоимость обслуживания этих отдельных систем и ресурсов, необходимых для их интеграции. И, наконец, и, возможно, самое главное, угроза финансовой преступности и мошенничества растет экспоненциально, обусловленная сложными методами, такими как мошенничество с использованием синтетических личностей и дипфейки, что требует более продвинутых – и дорогих – технологий верификации.

Почему идентификация и верификация находятся в центре внимания

Идентификация и верификация находятся в эпицентре этой консолидации RegTech. Это основополагающий элемент почти всех программ соответствия. Традиционные методы идентификации и верификации оказываются неадекватными против современных методов мошенничества. Простые проверки документов легко обходятся с помощью поддельных документов, а базовая проверка данных не позволяет обнаружить синтетические личности. В результате компании ищут более комплексные решения, включающие передовые технологии, такие как биометрическая аутентификация, обнаружение живости и проверка по базам данных. Этот спрос на более надежную верификацию увеличивает цену точечных решений, еще больше ускоряя необходимость консолидации.

Рынок реагирует. Мы наблюдаем значительную активность M&A с участием поставщиков услуг верификации личности, когда более крупные игроки приобретают более мелкие специализированные компании, чтобы расширить свой ассортимент продукции. Эта тенденция, как ожидается, сохранится по мере созревания отрасли и усиления давления, связанного с соблюдением более строгих правил. Основное ценностное предложение этих консолидаций заключается в предложении единой, интегрированной платформы, которая решает все аспекты идентификации и верификации, а также соблюдения нормативных требований, оптимизируя операции и снижая затраты.

ROI консолидированной платформы RegTech

Преимущества внедрения консолидированной платформы RegTech выходят за рамки простого сокращения количества поставщиков. Унифицированная платформа предлагает несколько ключевых преимуществ:

• Экономия средств: Вести переговоры с одним поставщиком проще и часто приводит к более выгодным ценам. Снижение затрат на интеграцию и оптимизация операций также способствуют значительной экономии.
• Повышение эффективности: Единая платформа устраняет необходимость переключения между разными системами и ручного сопоставления данных.
• Снижение рисков: Комплексная платформа обеспечивает более целостный обзор рисков, позволяя предприятиям более эффективно выявлять и смягчать потенциальные угрозы.
• Улучшение пользовательского опыта: Оптимизированный процесс верификации улучшает пользовательский опыт, снижает трение и повышает коэффициент конверсии.

Например, компания, в настоящее время использующая трех разных поставщиков для проверки документов, AML-скрининга и обнаружения живости, может тратить 50 000 долларов США в год только на лицензионные сборы. Консолидированная платформа может снизить эту стоимость до 30 000 долларов США, а также сэкономить значительное количество времени и ресурсов на интеграцию и обслуживание. Общая рентабельность инвестиций может быть существенной, особенно для крупных организаций.

Комплексный подход Didit

Didit имеет уникальную возможность воспользоваться – и способствовать – этой консолидации RegTech. Разработанная как полнофункциональная платформа для верификации личности с нуля, Didit предлагает 18 компонуемых модулей, охватывающих все аспекты идентификации и верификации, а также соответствия требованиям, все доступные через единый API и интуитивно понятную консоль. Это контрастирует со многими существующими поставщиками, которые полагаются на перепродажу сторонних услуг.

Модульная архитектура Didit позволяет предприятиям адаптировать свои рабочие процессы верификации к своим конкретным потребностям, получая при этом преимущества экономии масштаба и интегрированного анализа данных унифицированной платформы. Благодаря ценам, начинающимся всего с 0,30 доллара США за проверку KYC, Didit предлагает привлекательное ценностное предложение по сравнению с фрагментированными решениями и традиционными поставщиками. Кроме того, государственная валидация Didit как более безопасная, чем личная проверка, отличает ее в отрасли.

Готовы начать?

Будущее RegTech – это консолидация, интеграция и интеллект. Не оставайтесь позади с фрагментированным, дорогим и небезопасным решением.

Изучите платформу Didit и узнайте, как мы можем помочь вам оптимизировать ваши усилия по обеспечению соответствия требованиям и снизить риски:

• Didit Business Console
• Technical Documentation
• Pricing