Соответствие требованиям закона Великобритании о борьбе с экономической преступностью: Практическое руководство

Великобритания давно является лидером в борьбе с экономической преступностью, но недавние законодательные изменения представляют собой значительную эскалацию усилий по повышению корпоративной прозрачности и сдерживанию незаконной финансовой деятельности. Закон Великобритании о борьбе с экономической преступностью и прозрачности 2023 года, вступивший в силу 26 марта 2023 года (с поэтапной реализацией), значительно пересматривает существующие правила, касающиеся конечных бенефициаров, корпоративных реестров и ограниченных партнерств. Это всестороннее руководство предоставляет предприятиям четкое понимание ключевых положений Закона и практические шаги, которые они могут предпринять для обеспечения соответствия.

Ключевой вывод 1 Закон Великобритании о борьбе с экономической преступностью 2023 года значительно расширяет полномочия Companies House и правоохранительных органов по расследованию и наказанию за несоблюдение требований.

Ключевой вывод 2 Понимание и проверка конечных бенефициаров теперь является юридическим требованием, распространяющимся не только на финансовые учреждения, но и на все корпоративные структуры, подпадающие под действие закона.

Ключевой вывод 3 Закон вносит значительные изменения в регистрацию и регулирование ограниченных партнерств, направленные на устранение их исторической уязвимости к злоупотреблениям.

Ключевой вывод 4 Несоблюдение требований влечет за собой серьезные штрафы, включая штрафы, тюремное заключение и ограничения на будущую деловую активность.

Что такое Закон Великобритании о борьбе с экономической преступностью и прозрачности?

Закон Великобритании о борьбе с экономической преступностью основывается на существующих правилах по борьбе с отмыванием денег (AML) и направлен на устранение лазеек, используемых преступниками для отмывания денег, сокрытия активов и финансирования незаконной деятельности. До принятия этого Закона Companies House (регистратор компаний Великобритании) имел ограниченные полномочия по оспариванию предоставленной информации. Новое законодательство коренным образом меняет эту ситуацию. Основные цели Закона:

• Повышение прозрачности корпоративной собственности.
• Укрепление возможностей правоохранительных органов по расследованию и преследованию экономических преступлений.
• Снижение риска того, что Великобритания будет использоваться в качестве безопасной гавани для незаконных средств.

Сфера действия Закона широка и затрагивает широкий круг предприятий, включая компании, зарегистрированные в Великобритании, ограниченные партнерства и отдельных лиц, участвующих в их управлении.

Ключевые положения Закона

Несколько ключевых положений Закона Великобритании о борьбе с экономической преступностью особенно важны для понимания предприятиями:

Расширенные полномочия Companies House

Companies House получили значительно расширенные полномочия для:

• Оспаривание информации, представленной компаниями.
• Запрос информации у директоров и лиц, оказывающих существенное влияние (PSC).
• Расследование подозреваемых нарушений правил.
• Наложение финансовых санкций за несоблюдение требований.

Эти расширенные полномочия призваны предотвратить представление ложной или вводящей в заблуждение информации и повысить точность и надежность корпоративного реестра Великобритании.

Требования к конечным бенефициарам

Закон придает большее значение выявлению и проверке конечных бенефициаров компаний. Предприятия должны принимать разумные меры для выявления лиц, которые в конечном итоге владеют или контролируют организацию, даже если их владение осуществляется через сложные структуры. Это включает в себя выявление любого лица, которое владеет более чем 25% акций или голосующих прав компании, или иным образом оказывает существенное влияние. Определение «контроля» выходит за рамки владения и включает в себя возможность назначать или смещать директоров.

Изменения в отношении ограниченных партнерств

Ограниченные партнерства (LPs) исторически были уязвимы к злоупотреблениям из-за отсутствия прозрачности. Закон вводит более строгие требования к регистрации и регулированию LPs, включая необходимость указать зарегистрированного агента с адресом в Великобритании и предоставить информацию о конечных бенефициарах LPs. Эти изменения направлены на предотвращение использования LPs для отмывания денег и других незаконных целей.

Обмен информацией

Закон облегчает обмен информацией между правоохранительными органами и Companies House, улучшая возможности по выявлению и расследованию экономических преступлений. Это расширенное сотрудничество имеет решающее значение для пресечения преступных сетей и возврата незаконно полученных активов. Согласно недавнему отчету Национального агентства по борьбе с преступностью, экономические преступления обходятся Великобритании примерно в 100 миллиардов фунтов стерлингов в год, что подчеркивает неотложность этих мер.

Как Didit помогает в обеспечении соответствия требованиям Закона Великобритании о борьбе с экономической преступностью

All-in-one платформа идентификации Didit разработана, чтобы помочь предприятиям ориентироваться в сложностях Закона Великобритании о борьбе с экономической преступностью и обеспечить постоянное соответствие требованиям KYC. Вот как:

• Проверка конечных бенефициаров: Инструменты проверки личности и проверки документов Didit помогают точно идентифицировать и проверять лиц, которые в конечном итоге владеют или контролируют компанию.
• AML-скрининг: Надежные возможности AML-скрининга проверяют отдельных лиц по глобальным санкционным спискам, базам данных PEP и негативным новостям, обеспечивая соответствие правилам AML.
• Оркестровка рабочих процессов: Визуальный конструктор рабочих процессов Didit позволяет предприятиям создавать настраиваемые потоки проверки, адаптированные к их конкретным профилям риска и требованиям соответствия.
• Постоянный мониторинг: Непрерывный AML-мониторинг определяет изменения в профилях риска и проактивно сигнализирует о потенциальных проблемах.
• Повторное использование KYC: Упрощает процесс адаптации для вернувшихся клиентов, позволяя им повторно использовать свою проверенную личность.

Автоматизируя и оптимизируя эти процессы, Didit помогает предприятиям снизить риск несоблюдения требований, смягчить мошенничество и поддерживать целостность своей деятельности.

Готовы начать?

Закон Великобритании о борьбе с экономической преступностью и прозрачности представляет собой сдвиг парадигмы в том, как Великобритания борется с экономической преступностью. Предприятия, которые активно адаптируются к этим изменениям, будут лучше подготовлены к процветанию в меняющемся нормативном ландшафте.

Изучите нашу платформу сегодня и узнайте, как Didit может помочь вам достичь и поддерживать соответствие:

• Просмотр цен
• Запросить демо
• Прочитайте нашу документацию

Часто задаваемые вопросы

Кто такой Лицо, оказывающее существенное влияние (PSC)?

PSC - это человек, который:

• Владеет более чем 25% акций или голосующих прав компании.
• Имеет право назначать или смещать большинство членов совета директоров.
• Имеет право осуществлять или фактически осуществляет существенное влияние или контроль над компанией.

Каковы штрафы за несоблюдение требований?

Штрафы за несоблюдение требований могут включать значительные штрафы, тюремное заключение для директоров и ограничения на будущую деловую активность. Companies House имеет право налагать гражданские санкции в размере до 5 000 фунтов стерлингов.

Как Закон влияет на ограниченные партнерства?

Закон требует от ограниченных партнерств зарегистрировать зарегистрированного агента, проживающего в Великобритании, и предоставить информацию об их конечных бенефициарах в Companies House. Это направлено на повышение прозрачности и предотвращение использования LPs для незаконных целей.

Где я могу найти больше информации о Законе?

Вы можете найти больше информации о Законе Великобритании о борьбе с экономической преступностью и прозрачности 2023 года на веб-сайте правительства Великобритании: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023