Закон Великобритании о Экономических Преступлениях: Руководство по Соответствию

Закон Великобритании о Экономических Преступлениях 2023 года представляет собой переломный момент в подходе Великобритании к борьбе с экономическими преступлениями, включая отмывание денег, уклонение от санкций и корпоративное мошенничество. Новое законодательство опирается на предыдущие правила AML и вносит значительные изменения для повышения прозрачности корпоративной структуры и расширения полномочий правоохранительных органов. Понимание последствий Закона Великобритании о Экономических Преступлениях имеет решающее значение для бизнеса любого размера, особенно для тех, кто работает в сфере финансовых услуг или имеет сложную структуру собственности. Это руководство подробно описывает ключевые положения и предлагает практические шаги для достижения соответствия требованиям AML.

Ключевой вывод 1 Закон Великобритании о Экономических Преступлениях 2023 года расширяет сферу охвата корпоративных уголовных правонарушений, касающихся неспособности предотвратить экономические преступления.

Ключевой вывод 2 Закон кардинально реформирует реестр иностранных юридических лиц, требуя более подробной информации о конечных бенефициарах.

Ключевой вывод 3 Правоохранительным органам предоставляются расширенные полномочия по изъятию и возврату незаконных активов, что укрепляет расследования финансовых преступлений.

Ключевой вывод 4 Закон вводит новые требования к проведению due diligence, особенно в отношении информации о конечных бенефициарах.

Что такое Закон Великобритании о Экономических Преступлениях 2023 года?

Закон Великобритании о Экономических Преступлениях получил королевское одобрение в октябре 2023 года после задержек и пересмотров. Это не единый, изолированный закон; скорее, он вносит поправки в существующие законы и вводит новые положения, призванные устранить уязвимости, используемые преступниками. Основные цели Закона – усилить обороноспособность Великобритании против экономических преступлений, повысить прозрачность корпоративной структуры и усложнить преступникам сокрытие незаконных средств. Закон отвечает на растущее международное давление с целью улучшения стандартов AML, особенно после громких дел о финансовых преступлениях и растущей изощренности преступных сетей.

Ключевые положения Закона

Расширение состава преступлений, связанных с неспособностью предотвратить

Ранее компании несли ответственность за экономические преступления, совершенные их сотрудниками, только в случае прямой причастности высшего руководства. Закон значительно расширяет это, вводя новое преступление «неспособности предотвратить». Компании теперь могут быть признаны уголовно ответственными, если лицо, связанное с бизнесом, совершает соответствующее экономическое преступление, даже если сама компания не была непосредственно вовлечена. Соответствующие преступления включают мошенничество, отмывание денег, взяточничество и уклонение от санкций. Ключевым является то, не имела ли компания разумных процедур для предотвращения преступления. Это требует надежных процессов проверки личности, особенно при приеме на работу новых клиентов и партнеров.

Реформы Реестра иностранных юридических лиц

Реестр иностранных юридических лиц (ROE) был создан в 2022 году, чтобы требовать от иностранных компаний, владеющих недвижимостью в Великобритании, раскрывать своих конечных бенефициаров. Закон Великобритании о Экономических Преступлениях укрепляет ROE, увеличивая штрафы за несоблюдение и предоставляя Companies House больше полномочий для расследования и обеспечения соблюдения правил. Закон дает Companies House право налагать ежедневные штрафы за несоблюдение, а предоставление ложной информации теперь может привести к уголовному преследованию. Этот раздел имеет решающее значение для обеспечения прозрачности выгодоприобретателей.

Расширенные полномочия правоохранительных органов

Закон предоставляет правоохранительным органам расширенные полномочия по расследованию и преследованию экономических преступлений. Это включает в себя расширенные возможности для изъятия и возврата незаконных активов, даже если эти активы хранятся в сложных корпоративных структурах. Режим ордера на раскрытие информации о происхождении имущества (UWO) также был реформирован, чтобы упростить правоохранительным органам получение и исполнение UWO, которые обязывают лиц объяснять источник своего богатства.

Как это влияет на бизнес?

Закон Великобритании о Экономических Преступлениях возлагает на бизнес значительные новые обязательства. Вот разбивка ключевых областей:

• Оценка рисков: Компании должны регулярно проводить оценку рисков для выявления своей уязвимости к экономическим преступлениям.
• Due diligence: Требуется усиленная проверка, особенно при работе с клиентами или транзакциями с высоким риском. Это включает в себя проверку выгодоприобретателей компаний.
• Надежные процедуры: Предприятиям необходимо внедрить надежные процедуры для предотвращения экономических преступлений, включая обучение сотрудников и четкие механизмы отчетности.
• Программы соответствия: Необходима комплексная программа соответствия требованиям AML, включая постоянный мониторинг и отчетность.

Например, финансовому учреждению, принимающему на обслуживание нового корпоративного клиента, необходимо пойти дальше, чем просто проверка законности существования компании. Теперь им необходимо тщательно выявить и проверить личность конечных бенефициаров – лиц, которые в конечном итоге контролируют компанию. Невыполнение этого требования может привести к значительным штрафам и ущербу репутации.

Чем может помочь Didit

Didit предоставляет комплексную платформу идентификации, чтобы помочь предприятиям ориентироваться в сложностях Закона Великобритании о Экономических Преступлениях. Наши решения включают:

• Проверка личности: Быстрая и точная проверка личности физических и юридических лиц.
• Раскрытие информации о выгодоприобретателях: Оптимизация процесса выявления и проверки конечных бенефициаров.
• AML-скрининг: Проверка по глобальным спискам санкций, базам данных PEP и спискам наблюдения.
• Оркестровка рабочих процессов: Создание пользовательских потоков проверки для удовлетворения ваших конкретных требований соответствия.
• Постоянный мониторинг: Непрерывный мониторинг изменений профилей риска и статуса соответствия.

Комплексная платформа Didit снижает сложность, повышает эффективность и помогает предприятиям опережать меняющиеся нормативные требования.

Готовы начать?

Не ждите нарушения соответствия. Защитите свой бизнес и обеспечьте соответствие Закону Великобритании о Экономических Преступлениях.

Запросите демо-версию, чтобы узнать, как Didit может помочь вам оптимизировать ваши процессы соответствия.

Узнайте о наших ценах и выберите тарифный план, который соответствует вашим потребностям.

FAQ

Что представляет собой «разумная процедура» в соответствии с составом преступления, связанного с неспособностью предотвратить?

HMRC опубликует рекомендации о том, что представляет собой разумные процедуры, но обычно ожидается, что они будут включать в себя комплексную оценку рисков, надежные процессы due diligence и постоянный мониторинг. Размер и сложность вашего бизнеса будут влиять на уровень необходимых процедур.

Как Закон влияет на компании, у которых уже есть программы соответствия требованиям AML?

Хотя существующие программы AML являются хорошей отправной точкой, Закон Великобритании о Экономических Преступлениях требует пересмотра и обновления для обеспечения адекватного решения расширенной сферы охвата состава преступления, связанного с неспособностью предотвратить, и более строгих требований к ROE.

Какие штрафы предусмотрены за несоблюдение?

Штрафы за несоблюдение варьируются от существенных штрафов до уголовного преследования физических и юридических лиц. Тяжесть наказания будет зависеть от характера правонарушения и степени вины.

Где я могу найти дополнительную информацию о Законе Великобритании о Экономических Преступлениях 2023 года?

Полный текст Закона и соответствующее руководство можно найти на веб-сайте правительства Великобритании: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023