Новый закон Великобритании о экономических преступлениях: соответствие требованиям проверки подлинности

Ключевой вывод 1 Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года вводит новое преступление 'непредотвращение мошенничества', перекладывая бремя ответственности на организации.

Ключевой вывод 2 Надежные процессы проверки подлинности теперь имеют первостепенное значение для демонстрации разумных мер предосторожности и избежания значительных финансовых потерь.

Ключевой вывод 3 Компаниям необходимо пересмотреть и усилить свои оценки рисков для выявления уязвимых мест и внедрения соответствующих мер контроля, включая передовые решения по проверке подлинности.

Ключевой вывод 4 Закон расширяет сферу корпоративной уголовной ответственности и требует от организаций активно отслеживать и предотвращать мошенническую деятельность.

Понимание Закона Великобритании об экономических преступлениях 2023 года

Закон Великобритании об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года, получивший королевское одобрение в октябре 2023 года, представляет собой серьезную переработку правил, направленных на борьбу с экономическими преступлениями. Хотя закон затрагивает множество областей, включая прозрачность компаний и ограниченные партнерства, ключевым компонентом является введение нового преступления 'непредотвращение мошенничества' для крупных организаций. Это новое преступление значительно меняет ситуацию с корпоративной уголовной ответственностью в Великобритании, возлагая на бизнес большую ответственность за активное предотвращение мошеннической деятельности в рамках их деятельности. Закон применяется к 'соответствующим организациям' – в общем, организациям, которые соответствуют двум из следующих критериев: * Более 250 сотрудников * Годовой оборот более 36 миллионов фунтов стерлингов * Активы баланса более 18 миллионов фунтов стерлингов Это означает, что значительная часть британского бизнеса теперь подпадает под действие этих усиленных требований соответствия.

Преступление 'Непредотвращение мошенничества': объяснение

До принятия этого закона для привлечения компании к ответственности за мошенничество требовалось доказать 'руководящий разум' – установить старшего менеджера, санкционировавшего мошенническую деятельность. Это было очень трудно осуществить. Новое преступление 'непредотвращение мошенничества' устраняет это препятствие. Теперь соответствующая организация может быть признана уголовно ответственной, если мошенничество совершено сотрудником или партнером, действующим в интересах организации, и организация не приняла разумных мер предосторожности. Это значительный сдвиг. Организациям больше недостаточно просто не стремиться к совершению мошенничества; они должны активно демонстрировать, что приняли разумные шаги для его предотвращения. Штрафы за несоблюдение могут быть очень серьезными – потенциально неограниченные штрафы, дисквалификация директоров и репутационный ущерб.

Как проверка подлинности играет решающую роль

Надежное соответствие требованиям проверки подлинности является, пожалуй, самым важным элементом разумной стратегии предотвращения в соответствии с Законом Великобритании об экономических преступлениях. Мошенничество часто начинается с скомпрометированных или поддельных удостоверений личности. Внедряя строгие проверки подлинности на протяжении всего жизненного цикла клиента – при регистрации, постоянном мониторинге и проверке транзакций – предприятия могут значительно снизить свою подверженность мошенничеству и продемонстрировать должную осмотрительность. В частности, эффективная проверка подлинности включает в себя: * Проверка документов: Подтверждение действительности документов, удостоверяющих личность, выданных государственными органами, и других официальных документов. * Биометрическая проверка: Использование распознавания лиц и других биометрических данных для подтверждения личности пользователя. * Обнаружение признаков жизни: Убедитесь, что человек, предъявляющий удостоверение личности, является реальным, живым человеком, а не подделкой или дипфейком. * Скрининг ПОД/ФТ: Проверка по санкционным спискам, базам данных PEP и другим спискам наблюдения. * Анализ устройств: Анализ данных устройства для выявления подозрительной активности. Без этих мер организации уязвимы для захвата учетных записей, отмывания денег и других мошеннических схем. Недавний отчет Experian показал, что 40% британских предприятий в прошлом году столкнулись с увеличением числа мошеннических действий, что подчеркивает растущую потребность в проактивном предотвращении.

Внедрение надежной системы проверки подлинности

Простое внедрение любой проверки подлинности недостаточно. Система должна быть надежной, основанной на оценке рисков и постоянно обновляться. Вот практический подход: 1. Оценка рисков: Проведите тщательную оценку рисков, чтобы определить области, наиболее уязвимые для мошенничества. 2. Процедуры ЗКК/ЗБ: Разработайте и внедрите процедуры 'Знай своего клиента' (ЗКК) и 'Знай свой бизнес' (ЗБ), соответствующие оценке рисков. 3. Инвестиции в технологии: Инвестируйте в передовые технологии проверки подлинности, такие как те, которые предлагает Didit, которые предоставляют комплексный набор инструментов для проверки подлинности, обнаружения мошенничества и обеспечения соответствия. 4. Постоянный мониторинг: Внедрите системы постоянного мониторинга для выявления и предотвращения мошеннической деятельности на протяжении всего жизненного цикла клиента. 5. Обучение сотрудников: Обучите сотрудников лучшим методам предотвращения мошенничества и их обязанностям в соответствии с Законом. 6. Регулярные аудиты: Регулярно проводите аудит процессов проверки подлинности, чтобы обеспечить их эффективность.

Как Didit помогает

Didit предоставляет комплексную платформу для управления идентификационными данными, предназначенную для помощи предприятиям в выполнении требований Закона Великобритании об экономических преступлениях. Наша платформа предлагает: * Комплексное решение: Объединяет проверку подлинности, биометрическую аутентификацию, скрининг ПОД/ФТ и обнаружение мошенничества в единую интегрированную систему. * Передовые технологии: Использует передовые технологии, такие как обнаружение признаков жизни и распознавание лиц, для проверки подлинности с высокой точностью. * Оркестровка рабочих процессов: Позволяет предприятиям создавать пользовательские потоки идентификации в соответствии с их конкретными профилями риска. * Масштабируемость: Легко масштабируется для удовлетворения растущих потребностей бизнеса. * Соответствие требованиям: Помогает предприятиям демонстрировать разумные меры предосторожности и избегать штрафов. * Повторное использование ЗКК: Позволяет пользователям проверять свою личность один раз и повторно использовать ее, снижая трение и повышая коэффициент конверсии.

Готовы начать?

Не ждите, пока не станет слишком поздно. Убедитесь, что ваша организация готова к Закону Великобритании об экономических преступлениях. * Запросите демо-версию: [https://demos.didit.me](https://demos.didit.me) * Изучите наши цены: [https://didit.me/pricing](https://didit.me/pricing) * Свяжитесь с нашей командой: [https://didit.me](https://didit.me)