Верификация личности в Ангола

Верификация личности и KYC/AML в Ангола

Ангола является вторым по величине производителем нефти в Африке к югу от Сахары, домом для примерно 37 миллионов человек и юрисдикцией, чья структура AML/CFT находится под интенсивным международным контролем с момента Взаимного оценочного отчета ESAAMLG в июне 2023 года. В октябре 2024 года FATF поместила Анголу в свой список «Юрисдикций под усиленным мониторингом» — серый список — делая каждое обязательство KYC для банков, платеж

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇦🇴

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Ангола, с первого взгляда

Ангола имеет население примерно 37 миллионов человек, ВВП сильно сконцентрированный в нефти и газе (что составляет примерно 30% ВВП и более 90% экспорта), и финансовый сектор, который Banco Nacional de Angola (BNA) активно продвигает к модернизации и включению. Релевантность страны для поставщиков проверки личности обусловлена тремя структурными реалиями: 1. Финансовое включение является доминирующей политической целью. Примерно 70% взрослого населения Анголы не имеет доступа к банковским услугам на ежедневной основе. Ответ BNA заключался в лицензировании поставщиков платежных услуг, эмитентов электронных денег и финансовых посредников под Lei 40/20 (16 декабря 2020 года), и запуске первой регулятивной песочницы fintech в партнерстве с Beta-i через Laboratori

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Ангола

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Bilhete de Identidade (BI) — ангольская национальная карта удостоверения личности.

Passaporte Ordinario — ангольский обычный паспорт.

Cedula Pessoal.

Carta de Conducao — ангольские водительские права.

Иностранные паспорта и разрешения на проживание.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Ангола

AML Law

надзорный орган AML

DNRN (Dirección Nacional dos Registos e do Notariado)

Министерство юстиции

ограничено

Управляет BI (Bilhete de Identidade) — национальная карта удостоверения личности. Ограниченная цифровизация. Массовые регистрационные кампании продолжаются.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Ангола

AML структура

Lei 5/20 (27 января 2020) — Lei sobre a Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e da Proliferacao de Armas de

Под надзором AML Law

Архитектура AML/CFT Анголы построена на основном статуте и растущем корпусе вторичных инструментов, изданных BNA и секторальными надзорными органами.

Требуется хранение в течение 10 лет

Защита данных

Закон о защите данных (Закон 22/11, 2011)

Под надзором Национальный DPA

Система защиты данных Анголы установлена Lei 22/11 (17 июня 2011) -- Lei da Proteccao de Dados Pessoais -- и контролируется Agencia de Proteccao de Dados (APD).

Штрафы за несоблюдение

6. Демонстрация эффективного процесса для реализации целевых финансовых санкций без задержки.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Ангола

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Организации под надзором BNA работают в соответствии с Lei 5/20, Aviso 2/24, Instrucao 05/24 и Directivas 2025 года. Стандартный процесс онбординга выглядит следующим образом:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Игровой сектор Анголы контролируется ISJ в соответствии с Lei 17/24 и полностью входит в сферу действия как обязательный сектор согласно Lei 5/20. Операционная среда существенно изменилась с момента вступления в силу нового игрового закона в конце 2024 года.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

CMC контролирует посредников по ценным бумагам, инвестиционные фонды, операторов рыночной инфраструктуры и других участников рынка капитала. Все являются субъектами согласно Lei 5/20. Обязательства CDD повторяют поток финансового сектора: идентификация, верификация, оценка рисков, EDD для PEP и высокор

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Подход Анголы к криптоактивам является ограничительным и развивающимся:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Ангола

Ангола не использует национальную схему сертификации для поставщиков биометрической проверки живости. Нет внутреннего эквивалента системы eIDAS ЕС или местного органа сертификации PAD. Однако надзорные ожидания согласно Aviso 2/24 и плану действий серого списка FATF заключаются в том, что верификация должна быть надежной и из независимых источников, а требования кибербезопасности BNA согласно Aviso 8/2020 требуют от финансовых учреждений внедрения мер безопасности, охватывающих конфиденциальность, целостность, а

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Ангола

Является ли дистанционная верификация личности законной в Анголе?

Да. Ангола разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Анголе?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Анголе, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Анголе?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Анголы?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Анголе.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Анголе требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Анголе?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Анголы, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Анголе?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Анголе.