Верификация личности
создано для Австрия 
Personalausweis, Reisepass и Aufenthaltstitel в одной сессии, соответствующей FMA — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Австрия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Австрии: атаки с использованием синтетических идентификаторов на кластер необанков и криптобирж Вены, изощренная подделка вида на жительство Aufenthaltstitel на трансграничном коридоре ЦВЕ и атаки с использованием дипфейк-инъекций против потоков видеоидентификации, контролируемых FMA. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повтор, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- FM-GwG (Finanzmarkt-Geldwäschegesetz)
- Циркуляр FMA по борьбе с отмыванием денег
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / DSG
- eIDAS 2.0
Кто контролирует проверку личности в Австрия.
FMA
Finanzmarktaufsicht — Австрийский орган по надзору за финансовым рынком. Комплексный надзор за банками, страховщиками, пенсионными фондами, платежными учреждениями, учреждениями электронных денег и поставщиками услуг криптоактивов.
DSB
Datenschutzbehörde — Австрийский орган по защите данных. Осуществляет надзор за соблюдением GDPR (Общего регламента по защите данных) и DSG (Закона о защите данных).
A-FIU
Geldwäschemeldestelle при Bundeskriminalamt — Подразделение финансовой разведки Австрии. Получает отчеты о подозрительной деятельности в соответствии с FM-GwG (Законом о борьбе с отмыванием денег на финансовом рынке).
OeNB
Oesterreichische Nationalbank — Центральный банк Австрии. Совместно с FMA осуществляет банковский надзор и управляет инфраструктурой платежных систем.
WKO
Wirtschaftskammer Österreich — Австрийская федеральная экономическая палата. Управляет Gewerberegister (торговым реестром) и выдает торговые лицензии, необходимые для дилеров криптоактивов в соответствии с FM-GwG.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Personalausweis (поликарбонатная карта после 2019/1157), Reisepass (с NFC-чипом, считываемым на электронных паспортах), Aufenthaltstitel, Führerschein и каждое национальное удостоверение личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, место рождения, гражданство и срок действия.
- Personalausweis · Aufenthaltstitel
- Reisepass — NFC e-Passport
- Führerschein · EU/EEA IDs
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс австрийские списки наблюдения:
- Austria Oesterreichische Nationalbank OeNB Historical Sanctions — исторические санкции от Центрального банка Австрии.
- Austria Stock Exchange — Warnings — регуляторные предупреждения, выпущенные Венской фондовой биржей.
- Social Democratic Party of Austria (SPÖ) — PEP register — высокопоставленные партийные чиновники и избранные члены.
- Austria Freedom Party (FPÖ) — PEP register — высокопоставленные партийные чиновники и избранные члены.
- Ministry of Foreign Affairs — PEP register — высокопоставленные дипломатические и министерские чиновники.
- Ministry of Defense — PEP register — высокопоставленные военные и оборонные чиновники.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка в австрийском кредитном бюро.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка кредитного бюро (
aut_credit_bureau,$1.23, ~80% покрытия, требуется согласие) перекрестно проверяет данные заголовка кредита — имя + дата рождения + адрес. - Полезно для кредиторов, лицензированных FMA, необанков, осуществляющих андеррайтинг, и для усиленной проверки благонадежности клиентов FM-GwG для клиентов с более высоким риском.
Перекрестная проверка в австрийском кредитном бюро — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Австрия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Австрия.
Austria Credit Bureau
Источник: Austrian consumer credit-bureau header data. $1.23 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие ~80% of adult population.
Списки AML, проверенные в Австрия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Австрия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.