Верификация личности в Норвегия

Верификация личности и KYC/AML в Норвегия

Практическое руководство по онбордингу норвежских клиентов: кто регулирует, какие базы данных важны, как доминирует BankID, и где подходит Didit для компаний, которым нужна верификация документов + биометрическая проверка за 0,28 евро за проверку.

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇳🇴

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Норвегия, с первого взгляда

Закон Норвегии о борьбе с отмыванием денег (Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering, hvitvaskingsloven, LOV-2018-06-01-23) вступил в силу 15 октября 2018 года и транспонирует рамки EU AMLD4 и AMLD5 через Соглашение о ЕЭЗ. Закон дополняется Положениями о борьбе с отмыванием денег (Hvitvaskingsforskriften, FOR-2018-09-14-1324). Оба текста поддерживаются на lovdata.no и доступны в английских переводах, предоставленных Finanstilsynet. Закон применяется к «обязанным субъектам» (rapporteringspliktige), включая банки, институты электронных денег, платежные институты, инвестиционные фирмы, страховщиков, управляющих фондами, юристов, аудиторов, бухгалтеров, агентов по недвижимости, поставщиков услуг виртуальных активов и, с 1 января 2025 года, торговцев произведениями искусства и поставщиков услуг хранения для транзакций

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Норвегия

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Норвегия

Hvitvaskingsloven

AML-надзорный орган

Folkeregisteret (Национальный регистр населения)

Skatteetaten (Налоговое управление)

регулируемый

Центральный регистр населения. Fødselsnummer (номер рождения) присваивается всем резидентам. Модернизированный регистр с API-доступом для авторизованных организаций.

BankID Norway

BankID BankAxept AS

регулируемый

Де-факто национальная цифровая идентичность. Используется 4,5+ млн норвежцев. Выдается банками, но функционирует как национальный eID. На основе OpenID Connect. Доступен коммерческий API.

Brønnøysundregistrene (Регистрационный центр Брённёйсунна)

Brønnøysundregistrene

открытый

Центральный бизнес-регистр. Бесплатный API и онлайн-поиск. Открытые данные.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Норвегия

AML структура

Hvitvaskingsloven (Закон о борьбе с отмыванием денег); Økokrim / EFE (FIU)

Под надзором Hvitvaskingsloven

Finanstilsynet, со штаб-квартирой по адресу Revierstredet 3 в Осло, является интегрированным органом финансового надзора Норвегии. Он лицензирует и контролирует банки, страховщиков, платежные институты и институты электронных денег, инвестиционные фирмы, управляющих фондами, аудиторов, бухгалтеров, агентов по недвижимости и VASP, зарегистрированные в соответствии с Законом AML. Его мандат AML/CFT включает выпуск руководящих принципов, проведение выездных и камеральных проверок и наложение административных санкций до 10 миллионов норвежских крон или 10% от оборота в соответствии с Hvitvaski

Защита данных

GDPR (через ЕЭЗ) + Personopplysningsloven; Datatilsynet (орган по защите данных)

Под надзором Национальный орган по защите данных

Штрафы за несоблюдение

Этот ландшафт оставляет явный пробел. Нативные шлюзы BankID (Signicat, Criipto, TietoEVRY) плохо покрывают иностранные документы. Международные поставщики документов (Sumsub, Onfido, Veriff) не предлагают BankID и взимают от 1 до 2 евро за верификацию плюс минимумы и годовые обязательства.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Норвегия

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Азартные игры в Норвегии являются государственной монополией. Два лицензированных оператора - это Norsk Tipping (спортивные ставки, лотерея, онлайн-казино, физические слоты) и Norsk Rikstoto (скачки). Оба контролируются Lotteritilsynet, известным с ребрендинга 2023 года как Lottstift, со штаб-квартирой в Форде. Коммерческие онлайн

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Поставщики услуг обмена и хранения виртуальных активов («vekslings- og oppbevaringstjenester»), которые учреждены в Норвегии, работают из Норвегии или нацелены на норвежский рынок, обязаны регистрироваться в Finanstilsynet с октября 2018 года в соответствии с разделом 4 Hvitvaskingsloven. Зарегистрированные VAS

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Три основных документа, удостоверяющих личность для целей AML:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Folkeregisteret - это национальный регистр населения Норвегии, управляемый Skatteetaten (Норвежским налоговым управлением). Он присваивает fødselsnummer (11-значный номер рождения) или D-nummer каждому резиденту. Регистр был полностью модернизирован и предоставляет стандартизированные API, документированные на skatteetaten.g

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Норвегия

Bronnoysundregistrene (Регистрационный центр Брённёйсунна) является центральным бизнес-регистром. Регистр предприятий (Foretaksregisteret) содержит все норвежские юридические лица и является обязательным источником для проверок KYB (Знай своего клиента-бизнес) в соответствии с разделом 13 Hvitvaskingsloven. Регистр предлагает бесплатный публичный поиск и открытые API данных на data.brreg.no, включая данные о бенефициарном владении, которые заполняются в рамках Регистра бенефициарных владельцев (Register over reelle rettighetshavere)

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Норвегия

Законна ли удаленная верификация личности в Норвегии?

Да. Норвегия разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Норвегии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Норвегии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Норвегии?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Норвегии?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальных списков наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Норвегии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Норвегии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Норвегии?

Да. Didit поддерживает проверку документов, живость, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Норвегии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Норвегии?

Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Норвегии.