Верификация личности
создано для Норвегия 
Норвежский паспорт, Nasjonalt ID-kort и вид на жительство в одной сессии — в соответствии с Finanstilsynet, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Норвегия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Норвегии: дипфейки и инъекционные атаки на волне онбординга необанков и криптобирж (Bitpanda Norge, NBX, Firi), подделка документов в формате поликарбонатного Nasjonalt ID-kort и давление AML на высокоплотный финтех-кластер Осло. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Hvitvaskingsloven (Норвежский закон о борьбе с отмыванием денег)
- AMLD6 (через соглашение ЕЭЗ)
- MiCA (через имплементацию ЕЭЗ)
- DORA (через имплементацию ЕЭЗ)
- GDPR / Personopplysningsloven
- PSD2 (через соглашение ЕЭЗ)
- eIDAS 2.0 (через имплементацию ЕЭЗ)
Кто контролирует проверку личности в Норвегия.
Finanstilsynet
Управление финансового надзора Норвегии. Осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями, учреждениями электронных денег, а также операторами криптобирж и криптохранилищ в соответствии с Hvitvaskingsloven (Норвежским законом о борьбе с отмыванием денег).
Økokrim
Национальное управление по расследованию и преследованию экономических и экологических преступлений. Размещает подразделение финансовой разведки Норвегии и получает каждый отчет о подозрительной деятельности.
Datatilsynet
Норвежское управление по защите данных. Надзирает за соблюдением GDPR + Personopplysningsloven (Закона о персональных данных) при каждой проверке личности резидентов Норвегии.
Skatteetaten
Норвежская налоговая администрация. Управляет Национальным регистром населения (Folkeregisteret) и выдает каждый fødselsnummer — авторитетный источник, лежащий в основе норвежской проверки личности.
Lotteritilsynet
Норвежское управление по азартным играм. Осуществляет надзор за лицензированными операторами азартных игр с обязательными контролями KYC + AML в соответствии с Норвежским законом об азартных играх.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Работает для всех основных норвежских документов — паспорта (с чтением чипа в электронных паспортах), Nasjonalt ID-kort, Førerkort и вида на жительство Oppholdskort.
- Возвращает имя, fødselsnummer, дату рождения, пол и срок действия.
- Паспорт — чип считывается с электронного паспорта
- Nasjonalt ID-kort
- Førerkort · Oppholdskort
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для сценариев с повышенным риском — пользователь поворачивает голову или моргает.
- Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс норвежские списки наблюдения:
- P4 Radio Hele Norge — Реестр лиц с государственными инвестициями — норвежские лица с государственными инвестициями и высокопоставленные государственные чиновники.
- Dagsavisen Norway — предупреждения о негативных упоминаниях в СМИ — норвежские сигналы о негативных упоминаниях в СМИ и негативных принудительных мерах.
- Европейский Союз — Сводный список финансовых санкций ЕС — применяется в Норвегии через соглашение о ЕЭЗ.
- Сводный список запретов на поездки ЕС — применяется в Норвегии через соглашение о ЕЭЗ.
- Сводный санкционный список Совета Безопасности Организации Объединенных Наций — глобальные обязательные санкции ООН.
- Список специально обозначенных граждан (SDN) OFAC — глобальный санкционный список Казначейства США.
- Finanstilsynet (Управление финансового надзора Норвегии) — реестр принудительных мер и санкций — принудительные меры Finanstilsynet и регуляторные санкции против норвежских учреждений и частных лиц.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по Норвежскому реестру.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка Норвежского реестра (
nor_residential, $2.42, ~100% покрытие) — это поиск места жительства по авторитетному источнику в официальной службе Норвежского реестра — полезно для онбординга с подтверждением адреса. - Норвежская потребительская проверка (
nor_consumer, $0.09, ~10% покрытие) обращается к агрегированному набору потребительских данных для мягкой проверки имени + даты рождения.
Перекрестная проверка по Норвежскому реестру — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Норвегия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Норвегия.
Norway Residential (Norwegian Register)
Источник: Norwegian Register service. $2.42 per successful query. Покрытие ~100% of adult population.
Norway Consumer
Источник: Aggregated Norwegian consumer dataset. $0.09 per successful query. Покрытие ~10% of adult population.
Списки AML, проверенные в Норвегия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Норвегия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.