Верификация личности в Польша
Верификация документов, биометрическая живость и AML скрининг для бизнеса, работающего в Польше — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Польша управляет крупнейшей банковской системой в ЦВЕ и, по почти всем показателям, самой сложной культурой цифровых платежей за пределами Скандинавии. Polish Fintech Map 2025 насчитывает 383 активных финтеха, рост ~39% за два года, с платежами (76), финансовым программным обеспечением (58) и корпоративными финансами (41) как крупнейшими подсекторами. Примерно две трети польских финтехов — B2B, и около 30% теперь превышают 100 сотрудников — свидетельство созревающего конвейера масштабирования, а не пузыря начальной стадии. Гравитационный центр — BLIK, схема мобильных платежей, совладельцами которой являются PKO BP, Santander Bank Polska, Alior, ING Bank Śląski, mBank и Millennium. BLIK обработал 665 миллионов транзакций только в Q1 2025 (рост 28% год к году), имеет более 13 миллионов активных пользователей, внес примерно 1,2% польского ВВП
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Komisja Nadzoru Finansowego, интегрированный финансовый надзорный орган Польши, лицензирует и контролирует банки, EMI, PI, инвестиционные компании, страховщиков и — в рамках перехода на MiCA — поставщиков услуг криптоактивов
Generalny Inspektor Informacji Finansowej, подразделение финансовой разведки Польши, входящее в состав Министерства финансов
Urząd Ochrony Danych Osobowych, польский орган по защите данных, обеспечивает соблюдение GDPR (локально известного как RODO
Narodowy Bank Polski, центральный банк, который управляет национальной платежной системой и совместно осуществляет надзор за системной стабильностью
Krajowa Administracja Skarbowa, которая вела польский реестр VASP с 31 октября 2021 года до применения MiCA 30 декабря 2024 года и продолжает заниматься налоговым и таможенным контролем
основные министерства по разработке правил, ответственные соответственно за режим AML и стек идентификации Profil Zaufany / mObywatel
орган Совета Европы, который оценивает Польшу на соответствие стандартам FATF
Министерство цифровых дел
регулируемый
Универсальная электронная система регистрации населения. 11-значный номер PESEL присваивается всем резидентам. Электронная верификация доступна уполномоченным организациям через правительственный шлюз.
Министерство цифровых дел
регулируемый
Система цифровой идентификации для онлайн-аутентификации в государственных службах. Бесплатно в использовании. Может быть подтверждена через банковскую идентификацию или лично.
Министерство цифровых дел
регулируемый
Мобильное приложение, предоставляющее цифровое удостоверение личности, водительские права и другие документы. mObywatel может использоваться для верификации личности в некоторых коммерческих контекстах.
Министерство юстиции
открытый
Национальный судебный реестр для предприятий. Доступен бесплатный онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором KNF
Архитектура AML/CFT, финансового надзора и защиты данных Польши построена на четырех столпах:
Защита данных
Под надзором UODO
Польша реализует GDPR через Закон от 10 мая 2018 года о защите персональных данных и обеспечивает соблюдение через UODO. Ключевые ограничения для поставщика KYC:
Штрафы за несоблюдение
- KNF публикует реестр административных штрафов и наложила многомиллионные штрафы в злотых на банки и инвестиционные компании за нарушения управления AML, включая контроль дистанционного онбординга.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Для банков, EMI, платежных институтов и инвестиционных компаний операционная структура следующая:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
С 31 октября 2021 года по 30 декабря 2024 года польские предприятия криптоактивов работали в рамках национального rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych, поддерживаемого Krajowa Administracja Skarbowa (KAS). Регистрация требовала (среди прочего) соблюдения Закона AML, включая статью 34 CDD
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Польский рынок азартных игр регулируется Законом от 19 ноября 2009 года об азартных играх (Ustawa o grach hazardowych), администрируемым Министром финансов. Структура необычна для Европы:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Allegro является доминирующей польской торговой площадкой (иногда описывается как «польская Amazon») и всегда применяла процесс верификации продавцов. В соответствии с Актом ЕС о цифровых услугах, который полностью применяется к онлайн-платформам с 17 февраля 2024 года и который определяет Allegro как платформу, подлежащую
Биометрическая проверка живости
Польша не устанавливает специфических требований к уровню PAD самостоятельно, но позиция KNF 2023 года явно требует обнаружения живости пропорционально риску метода и ссылается на Руководящие принципы EBA, которые в свою очередь ссылаются на ISO/IEC 30107-3 как эталон для тестирования обнаружения атак представления. На практике экзаменаторы KNF ожидают как минимум пассивную проверку живости, при этом крупные банки и любые учреждения, ориентированные на высокорисковые сегменты, стремятся к решениям, сертифицированным по ISO 30107-3 PAD Level 2. Didit
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Польша разрешает дистанционный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Польше, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Польше.
Большинство регулируемых секторов в Польше требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет проверку живости, сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Польши, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Польше.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
