Верификация личности
создано для Дания 
Идентификация на основе CPR, перекрестно проверенная по Датской системе регистрации граждан — соответствует Finanstilsynet, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Дания.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Дании: дипфейки и инъекционные атаки на необанки и крипто-кластер Копенгагена (Lunar, Coinify, Saxo), подделка документов, таких как датские водительские права и вид на жительство, а также давление AML на высокоскоростной скандинавско-балтийский платежный коридор. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Hvidvaskloven (Датский закон о борьбе с отмыванием денег)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Датский закон о защите данных
- PSD2
- eIDAS 2.0
Кто контролирует проверку личности в Дания.
Finanstilsynet
Датское управление финансового надзора. Осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями, учреждениями электронных денег и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с Hvidvaskloven (Датским законом о борьбе с отмыванием денег).
Hvidvasksekretariatet
Датское подразделение финансовой разведки, входящее в состав Государственной прокуратуры по серьезным экономическим и международным преступлениям (SØIK). Получает все отчеты о подозрительной деятельности.
Datatilsynet
Датское агентство по защите данных. Надзорный орган GDPR в соответствии с Датским законом о защите данных для каждой проверки личности резидентов Дании.
Skat
Датское налоговое агентство. Совладелец системы гражданской регистрации CPR, которая лежит в основе каждой проверки личности в Дании.
Spillemyndigheden
Датское управление по азартным играм. Лицензирует онлайн-операторов с обязательными контролями KYC + AML.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Работает для всех основных датских документов — Pas (с чтением чипа на электронных паспортах), Kørekort, Opholdskort и желтой медицинской карты Sundhedskort.
- Возвращает имя, номер CPR, дату рождения, пол и срок действия.
- Pas — чип считывается с электронного паспорта
- Kørekort · Opholdskort
- Sundhedskort (карта CPR)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для сценариев с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс датские списки наблюдения:
- Датская иммиграционная служба — Запрещенные религиозные проповедники (Санкции) — лица, которым запрещен въезд в Данию в соответствии с законодательством о запрете проповедников.
- Spillemyndigheden (Датское управление по азартным играм) — предупреждения операторам — предупреждения о принудительном исполнении и дисциплинарные меры в отношении лицензированных операторов азартных игр.
- Совет по надзору за бухгалтерским учетом публичных компаний (PCAOB) — записи в реестре государственных предприятий — обозначения государственных предприятий, связанных с Данией.
- Европейский Союз — Сводный список финансовых санкций ЕС — полный реестр замораживания активов и запретов на поездки ЕС.
- Сводный список запретов на поездки ЕС — реестр ограничений на поездки по всему ЕС.
- Сводный санкционный список Совета Безопасности Организации Объединенных Наций — глобальные санкции ООН.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Датской системой гражданской регистрации.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка гражданской регистрации (
dnk_national_id,$1.39, ~100% покрытие) — это поиск CPR по авторитетному источнику с перекрестной проверкой имени + даты рождения + национального удостоверения личности. - Проверка комбинированных записей (
dnk_consumer_2,$0.97, ~50% покрытие) обращается к объединенному набору данных о потребителях, телефонных и коммунальных записях — полезно для регистрации с подтверждением адреса. - Проверка потребителя (
dnk_consumer,$0.09, ~10% покрытие) обращается к агрегированному набору данных о потребителях для проверки мягких сигналов.
Перекрестная проверка с Датской системой гражданской регистрации — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Дания Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Дания.
Denmark National ID (Civil Registration / CPR)
Источник: Danish Civil Registration system (Det Centrale Personregister, CPR). $1.39 per successful query. Покрытие ~100% of adult population.
Denmark Combined Consumer + Telephone + Utility
Источник: Combined Danish consumer, telephone, and utility records. $0.97 per successful query. Покрытие ~50% of adult population.
Denmark Consumer
Источник: Aggregated Danish consumer dataset. $0.09 per successful query. Покрытие ~10% of adult population.
Списки AML, проверенные в Дания
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Дания.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.