Верификация личности в Азербайджан
Краткое изложение. Азербайджан — это оцениваемое MONEYVAL каспийское государство с населением примерно 10,2 миллиона человек с заметной цифровой правительственной инфраструктурой, сосредоточенной на ASAN Service (Азербайджанская сеть обслуживания и оценки). Структура AML/CFT контролируется Службой финансового мониторинга (FMS) под Центральным банком Азербайджана (CBA) как национальным FIU. Оценка MONEYVAL от февраля 2024 года
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Азербайджан имеет население примерно 10,2 миллиона человек и ВВП около 78 миллиардов долларов США, движимый экспортом нефти и газа, финансовыми услугами и растущей цифровой экономикой. Баку является коммерческим центром. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
пруденциальные требования и требования AML для кредитных учреждений
регулирует обработку персональных данных
контролирует банки, платежные учреждения, страховые компании и ценные бумаги
Государственное агентство по государственным услугам и социальным инновациям (ASAN)
регулируемый
ASAN — это заметная универсальная платформа государственных услуг, предоставляющая проверку личности, выдачу документов и государственные услуги. Управляет выдачей национальных ID-карт и запросами реестра населения. Цифр
Министерство юстиции — Главное управление гражданского реестра
ограниченный
Гражданский реестр рождений, браков, смертей, управляемый Министерством юстиции. Интегрирован с платформой ASAN для предоставления услуг.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Law on Banks
- Law on Prevention of the Legalisation of Criminally Obtained Funds or Other Property and the Financing of Terrorism — определяет обязанные субъекты, CDD, бенефициарное владение, скрининг PEP и подачу STR. - Law on Banks — пруденциальные и AML требования для кредитных учреждений. - Law on Personal Data — регулирует обработку персональных данных. Нет полностью независимого органа по защите данных, соответствующего международным стандартам.
Защита данных
Под надзором National DPA
Law on Personal Data Азербайджана ограничивает трансграничные передачи. Нет полностью независимого органа по защите данных, соответствующего стандартам ЕС. Трансграничный обмен данными ограничен, но облегчен для признания электронной подписи ASAN Imza в 52 странах-партнерах. Государственные базы данных
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. Сканирование или фотографирование биометрической национальной ID-карты или паспорта. 2. Аутентификация ASAN Imza. Для внутренних клиентов ASAN Imza mobile-ID может служить методом электронной верификации личности. 3. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с до
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Пока специальное законодательство VASP находится в разработке, финансовые учреждения, обрабатывающие криптовалютные транзакции, применяют усиленную проверку:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азербайджан не имеет регулируемого рынка онлайн-азартных игр. Азартные игры ограничены, с ограниченными лицензированными наземными операциями. Внутренняя система KYC для iGaming отсутствует.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы маркетплейсов с азербайджанскими пользователями сталкиваются с обязательствами CDD через интеграцию платежных услуг:
Биометрическая проверка живости
Азербайджанские биометрические ID-карты и паспорта содержат сохраненные на чипе изображения лиц и биометрические данные. Считывание чипа на основе NFC технически возможно, и цифровая инфраструктура ASAN поддерживает это для государственных услуг. Для KYC частного сектора обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в паре с сопоставлением документа и портрета является стандартным подходом. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Азербайджан разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные ID, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Азербайджане, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit берет $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Азербайджане.
Большинство регулируемых секторов в Азербайджане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Азербайджана, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Азербайджане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
