Верификация личности
создано для Азербайджан 
Управление финансового рынка и Служба финансового мониторинга Азербайджана обеспечивают соблюдение AML/CFT в быстрорастущей экономике энергетики и финтеха — Didit предоставляет ID, проверку живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Азербайджан.
- Ландшафт мошенничества
- Азербайджан сталкивается с повышенным риском мошенничества с использованием дипфейков и подделки документов, связанным с потоками богатства в энергетическом секторе, денежными переводами диаспоры и быстрым ростом цифровых финансовых услуг. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с легализацией преступно полученных средств и финансированием терроризма 2009 года (с изменениями 2022 года)
- Закон Азербайджанской Республики о персональных данных 2010 года
- 40 рекомендаций FATF
- Система оценки MONEYVAL
- Положения FMS о целевых финансовых санкциях
Кто контролирует проверку личности в Азербайджан.
FIMSA
Орган по надзору за финансовым рынком Азербайджана — осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями, страховыми компаниями, рынками капитала и небанковскими кредитными организациями. Обеспечивает соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о борьбе с легализацией средств, полученных преступным путем, 2009 года (с изменениями 2022 года).
FMS
Служба финансового мониторинга (Maliyyə Monitorinqi Xidməti) — национальное подразделение финансовой разведки Азербайджана. Получает отчеты о подозрительной деятельности и издает целевые финансовые санкции. Высокопоставленные должностные лица FMS включены в список PEP в слое AML-скрининга Didit.
Ministry of Finance
Maliyyə Nazirliyi — Министерство финансов Азербайджанской Республики. Учреждение уровня PEP 1; выпускает нормативные указания по соблюдению AML в финансовом секторе.
Central Bank of Azerbaijan
Azərbaycan Mərkəzi Bankı — координирует макроэкономическую политику и надзор за платежной системой. Работает с FIMSA по системным финансовым рискам и обеспечению соблюдения AML/CFT.
Azerbaijan State News Agency (AZERTAC)
Государственное предприятие уровня PEP 3 — высокопоставленные должностные лица включены в слой AML-скрининга Didit в соответствии с рамками SIE Азербайджана.
Ministry of Internal Affairs
Daxili İşlər Nazirliyi — ведет список разыскиваемых лиц, используемый в слое AML-скрининга Didit для негативных медиа и правоохранительных органов.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание азербайджанского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Pasport (биометрический паспорт ICAO 9303), Sürücülük vəsiqəsi и Yaşayış icazəsi.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (биометрическое национальное удостоверение личности)
- Pasport (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Sürücülük vəsiqəsi (водительское удостоверение)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных медиа — плюс азербайджанские списки наблюдения:
- Министерство финансов Азербайджанской Республики — PEP Уровень 1 (высокопоставленные финансовые чиновники).
- Национальная академия наук Азербайджана (ANAS) — PEP Уровень 3 (государственное учреждение с инвестициями).
- Азербайджанская инвестиционная компания (AIC) — PEP Уровень 3 (государственный инвестиционный орган).
- Азербайджанское государственное информационное агентство (AZERTAC) — PEP Уровень 3 (государственные медиа-чиновники).
- Служба финансового мониторинга Азербайджана — Целевые финансовые санкции.
- Министерство внутренних дел Азербайджана — Список разыскиваемых лиц.
- FMS (Служба финансового мониторинга) — AML-обозначения, полученные из SAR.
- MONEYVAL — Выводы оценки AML Совета Европы.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — трансграничное применимое исполнение.
- Уведомления Интерпола — международные обозначения правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — ежегодная оценка рисков для Азербайджана.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Азербайджане.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Азербайджане — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Азербайджан Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Азербайджан.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Азербайджан.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.