Верификация личности в Бахрейн
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Бахрейне — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Бахрейн — это юрисдикция с единым надзорным органом: Центральный банк Бахрейна (CBB), учрежденный согласно Закону о CBB и финансовых учреждениях (Декрет-закон № 64 от 2006 года), является единственным интегрированным регулятором банковской деятельности, страхования, рынков капитала, инвестиционных услуг, платежных услуг, услуг криптоактивов и выпуска стейблкоинов. Эта модель единого регулятора — редкая в регионе — дает фирмам единый свод правил (CBB Rulebook) и единый лицензирующий орган. Наряду с CBB, ключевыми учреждениями для верификации личности и соблюдения требований по финансовым преступлениям являются:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Надзорный орган AML
IGA
регулируемый
eKey — это национальная система аутентификации Бахрейна. Поддерживает верификацию цифровой личности для государственного и частного секторов. Основана на номере CPR (Центральный реестр населения).
NPRA (Гражданство, паспорта и дела резидентов)
регулируемый
Центральная база данных населения. Смарт-карта с чипом (карта CPR) выдается всем резидентам. Номер CPR является универсальным идентификатором.
MOIC
открытый
База данных коммерческой регистрации. Онлайн-поиск доступен через платформу Sijilat.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон AML/CFT
Основополагающим статутом является Законодательный декрет № 4 от 2001 года о запрете и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он криминализирует отмывание денег и финансирование терроризма, устанавливает обязательства по должной осмотрительности клиентов, предписывает отчетность STR, устанавливает требования к ведению записей и наделяет следственными и надзорными полномочиями.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы согласно статье 129 Закона CBB, с санкциями, которые достигали миллионов бахрейнских динаров против банков за нарушения контроля AML/CFT.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
В октябре 2024 года CBB выпустил консультационный документ по специальному модулю выпуска и предложения стейблкоинов (SIO), и окончательная система вступила в силу в 2025 году как первый полный регулятивный режим стейблкоинов в регионе. Модуль SIO позволяет лицензированным эмитентам выпускать стейблкоины одной валюты
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Директорат финансовой разведки, расположенный в Министерстве внутренних дел, является назначенным подразделением финансовой разведки Бахрейна согласно Декрету-закону № 4/2001. FID:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Закон о защите персональных данных (Закон № 30 от 2018 года) вступил в силу 1 августа 2019 года и исполняется Управлением защиты персональных данных (PDPA). PDPL применяется к любому контролеру данных, обрабатывающему персональные данные субъектов данных-резидентов Бахрейна, и охватывает правовое основание, ограничение цели, дат
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Бахрейн — консервативная исламская юрисдикция, и все формы азартных игр запрещены. Статья 2 Конституции устанавливает шариат как основной источник законодательства, а статья 308 Уголовного кодекса криминализирует азартные игры в общественных местах с наказанием до трех месяцев тюремного заключения
Биометрическая проверка живости
Управление информации и электронного правительства (iGA) управляет национальной инфраструктурой цифровой идентификации Бахрейна. Его флагманская служба аутентификации, Национальная система аутентификации (NAF) — обычно известная как eKey — является единым шлюзом единого входа, который аутентифицирует граждан Бахрейна, резидентов и предприятия в более чем 300 государственных услугах, а также в растущем числе услуг частного сектора (включая банки и FinTech). Уровни и факторы eKey:
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бахрейн разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Бахрейне, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Бахрейне.
Большинство регулируемых секторов в Бахрейне требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, живость, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Бахрейна, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет основанную на документах проверку возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Бахрейне.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
