Верификация личности
создано для Беларусь 
Национальный банк и Департамент финансового мониторинга Беларуси обеспечивают соблюдение AML/CFT в технологически развитой экономике со значительными финансовыми коридорами диаспоры — Didit предоставляет ID, проверку на живость, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Беларусь.
- Ландшафт мошенничества
- Беларусь сталкивается с трансграничным мошенничеством с идентификацией и риском уклонения от санкций, связанным с финансовыми коридорами диаспоры, оттоком из технологического сектора и сложным взаимодействием режимов санкций ЕС и США. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, № 165-З 2003 года (с изменениями 2021 года)
- 40 Рекомендаций FATF
- Рамочная программа оценки MONEYVAL
- Закон Республики Беларусь о защите персональных данных 2008 года
- Санкции ЕС (Решения и Регламенты Совета ЕС в отношении Беларуси — 2020–2024)
Кто контролирует проверку личности в Беларусь.
NBRB
Нацыянальны банк Рэспублікі Беларусь (Национальный банк Республики Беларусь) — осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями и небанковскими финансовыми организациями. Устанавливает требования по надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег 2003 года (с изменениями 2021 года).
DFM
Департамент финансового мониторинга в составе Комитета государственного контроля — национальное подразделение финансовой разведки Беларуси. Получает сообщения о подозрительных операциях от обязанных субъектов и администрирует внутренние обозначения AML.
Council of the Republic
Законодательный орган УДЛ 1-го уровня — старшие сенаторы и должностные лица, обозначенные в слое AML-скрининга Didit в соответствии с национальной системой УДЛ Беларуси.
Council of Ministers
Исполнительный орган УДЛ 2-го уровня — старшие министры, обозначенные в соответствии с системой AML Беларуси. Подпадают под санкции ЕС, США и ООН.
Ministry of Antimonopoly Regulation and Trade
Выпускает предупреждения и нормативные уведомления, связанные с AML. Предупреждения от этого министерства появляются в слое скрининга Didit для Беларуси.
Brest City Executive Committee
Региональный орган УДЛ 4-го уровня — старшие должностные лица, обозначенные в слое AML-скрининга Didit в соответствии с национальной системой УДЛ.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание белорусского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Пашпарт (биометрический паспорт ICAO 9303 с чипом), ID-карта (биометрическое национальное удостоверение личности, введенное в 2021 году), Пасведчанне кіроўцы и Від на жыхарства.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Пашпарт (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- ID-карта (биометрическая идентификационная карта)
- Пасведчанне кіроўцы (водительское удостоверение)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс белорусские списки наблюдения:
- Совет Республики (Беларусь) — PEP Уровень 1 (высокопоставленные законодательные должностные лица).
- Министерство национальной обороны (Беларусь) — PEP Уровень 2 (высокопоставленные должностные лица обороны).
- Совет Министров (Беларусь) — PEP Уровень 2 (высокопоставленные исполнительные должностные лица).
- Национальный банк Беларуси (НБРБ) — PEP Уровень 2 (высокопоставленные должностные лица центрального банка).
- Министерство внутренних дел (Беларусь) — PEP Уровень 2 (высокопоставленные должностные лица правоохранительных органов).
- Брестский городской исполнительный комитет — PEP Уровень 4 (должностные лица региональных органов власти).
- Министерство информации Республики Беларусь — SIE (государственная инвестиционная организация).
- Права в России / Анархический черный крест Беларусь — SIP (лица, представляющие особый интерес).
- Министерство антимонопольного регулирования и торговли (Беларусь) — Регуляторные предупреждения.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — обозначения, специфичные для Беларуси (после 2020 года).
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Министерства финансов США в отношении Беларуси.
- Консолидированный список санкций Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- ДФМ (Департамент финансового мониторинга) — обозначения AML, полученные из SAR.
- Уведомления Интерпола — международные обозначения правоохранительных органов.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — в Беларуси нет общедоступного API реестра.
Проверка документов — в Беларуси нет общедоступного API реестра — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Беларусь Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Беларусь.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Беларусь.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.