Верификация личности в Беларусь

Верификация личности и KYC/AML в Беларусь

Краткое изложение. Беларусь — это находящееся под санкциями восточноевропейское государство с населением около 9,2 миллиона человек под обширными международными санкциями ЕС, США и Великобритании. Любой поставщик KYC, рассматривающий Беларусь, должен относиться к этой юрисдикции как к высокорисковой с серьезными правовыми и репутационными последствиями за несоблюдение санкционных режимов. Беларусь не является членом FATF или MONEYVAL. Система AML

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇧🇾

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Беларусь, с первого взгляда

Беларусь имеет население около 9,2 миллиона человек и ВВП примерно 73 миллиарда долларов США. Минск является столицей и экономическим центром. Экономика находится под государственным контролем со значительными связями с Россией. Санкции серьезно ограничивают рынок. Применяется следующий контекст:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Беларусь

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Внутренний паспорт

Биометрическая ID-карта

Заграничный паспорт

Водительские права

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Беларусь

Национальный банк Республики Беларусь

осуществляет надзор за банками

Паспортная система / Регистр населения

Министерство внутренних дел — Департамент по гражданству и миграции

ограниченный

Система внутренних паспортов служит основным средством идентификации. Министерство внутренних дел управляет регистрацией населения и выдает паспорта и национальные удостоверения личности. Личный идентификационный номер присваивается

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Беларусь

AML структура

Закон о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

Под надзором Национальный банк Республики Беларусь

- Закон о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения — основной статут AML/CFT. - Закон о защите персональных данных (2021) — законодательство о защите данных. Отсутствует независимый орган по защите данных, соответствующий международным стандартам.

Защита данных

Закон о защите персональных данных (2021). Отсутствует независимый орган по защите данных, соответствующий международным стандартам.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Закон о защите персональных данных (2021) регулирует обработку данных. Отсутствует независимый орган по защите данных, соответствующий международным стандартам. Трансграничный обмен данными серьезно ограничен как внутренней правовой средой, так и международными санкциями. Государственные базы данных являются внутренними

Штрафы за несоблюдение

Беларусь представляет один из самых высоких рисков соблюдения санкций в мире:

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Беларусь

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Предупреждение о санкциях: Западные финтех-компании не должны принимать белорусских клиентов без комплексной проверки на соответствие санкциям и правовой экспертизы.

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Декрет 2017 года «О развитии цифровой экономики» создал благоприятную для криптовалют регулятивную среду, но международные санкции сделали это в значительной степени неактуальным. Западные криптовалютные биржи и VASP в целом не могут обслуживать белорусских клиентов.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Беларусь имеет регулируемый сектор азартных игр, но международные операторы iGaming в целом не могут принимать белорусских игроков из-за санкций.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Международные операторы торговых площадок должны проверять белорусских продавцов и покупателей по санкционным спискам. Требуется усиленная проверка благонадежности. Обработка платежей серьезно ограничена санкциями против белорусских банков и исключением некоторых банков из SWIFT.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Беларусь

Белорусские биометрические ID-карты (где внедрены) содержат данные, хранящиеся на чипе, но PKI-инфраструктура для верификации третьими сторонами недоступна. Биометрические функции международных паспортов соответствуют стандартным спецификациям. Обнаружение живости в сочетании с верификацией документов технически возможно, но практически ограничено санкциями. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Беларусь

Является ли дистанционная верификация личности законной в Беларуси?

Да. Беларусь разрешает дистанционное KYC-подключение в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическое обнаружение живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Беларуси?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Беларуси, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Беларуси?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Беларуси?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML-обязательства в Беларуси.

Требуется ли биометрическое обнаружение живости?

Большинство регулируемых секторов в Беларуси требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного подключения. Didit предоставляет сертифицированное по ISO 30107-3 PAD Level 2 обнаружение живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований для криптовалют/VASP в Беларуси?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, обнаружение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Беларуси, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Беларуси?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Беларуси.