Верификация личности и KYC/AML в Боливии | Соответствие Customer identification at onboarding and periodic refresh

Обзор рынка

KYC в Боливия, с первого взгляда

Архитектура AML/CFT Боливии основывается на коротком наборе законов, которые юристы по финансовым услугам (Ferrere Bolivia, Guevara & Gutiérrez, Moreno Baldivieso, Bufete Aguirre) последовательно цитируют: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (31 марта 2010) — антикоррупционный статут, который включил enriquecimiento ilícito в Уголовный кодекс и создал Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (21 августа 2013) — основополагающий банковский статут, под которым ASFI контролирует entidades de intermediación financiera и издает Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF). Título XV RNSF i

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Боливия

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Боливия

Идентификация клиентов при регистрации и периодическое обновление

полное имя, cédula de identidad (или паспорт для нерезидентов

Риск-ориентированный подход

EBR

Отчетность о подозрительных транзакциях

Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS

Офицер по соблюдению требований

Oficial de Cumplimiento

SEGIP (Servicio General de Identificación Personal)

SEGIP

ограниченный

Управляет cédula de identidad. Доступны онлайн-запись и проверка статуса, но нет коммерческого API для проверки личности. Продолжается сбор биометрических данных.

SERECI (Servicio de Registro Cívico)

TSE (Tribunal Supremo Electoral)

ограниченный

Гражданский реестр рождений, браков, смертей. Управляется избирательным трибуналом. Ограниченный цифровой доступ.

SIN (Servicio de Impuestos Nacionales)

SIN

регулируемый

Налоговый орган, управляющий NIT (Número de Identificación Tributaria). Доступна онлайн-проверка NIT.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Боливия

AML структура

Título XV

Под надзором Идентификация клиентов при регистрации и периодическое обновление

Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) является техническим регулятором для банков, кооперативов, entidades financieras de vivienda, сберегательно-кредитных, страховых компаний (совместно с APS), sociedades administradoras de fondos de inversión и sociedades de titularización. ASFI обеспечивает соблюдение KYC через Título XV RNSF ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo"), доступный через публичный репозиторий Circular по адресу `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p

Защита данных

Нет комплексного закона о защите данных; конституционная защита конфиденциальности

Под надзором Национальный DPA

- Sumsub, Jumio, Veriff, Onfido, Persona — международные IDV платформы с поддержкой испанского языка и покрытием боливийской cédula. Типичные цены $1.50–$3.00 за проверку по договорным планам; выше при спотовых ценах. - Truora (Колумбия) — региональное присутствие, сосредоточена на проверке документов и Wha

Штрафы за несоблюдение

- $0.30 за проверку, 500 бесплатно каждый месяц, без контракта, без минимумов. Единственная freemium IDV платформа в Боливии.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Боливия

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Banco Central de Bolivia издал Resolución de Directorio N° 144/2020 (15 декабря 2020), который фактически запретил использование криптоактивов в национальной платежной системе. Почти четыре года Боливия была единственной латиноамериканской юрисдикцией с жестким запретом на криптовалютные рельсы.

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Азартные игры, лотереи и ставки на спорт регулируются Ley N° 060 (25 ноября 2010, Ley de Juegos de Lotería y de Azar) и его исполнительным регламентом DS 781/2011. Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ), децентрализованный орган при Министерстве экономики и государственных финансов, является s

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

SEGIP (Servicio General de Identificación Personal), созданный Ley N° 145 от 2011 года, является единственным эмитентом cédula de identidad (CI) и licencia de conducir.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

- SERECI (Servicio de Registro Cívico), управляемый Tribunal Supremo Electoral — гражданский реестр рождений, браков и смертей. Используется для проверки пограничных случаев идентичности, но без коммерческого API. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — выдает Número de Identificación Tributaria (NIT). Публ

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Боливия

| Метод | Доступен | Примечания | |---|---|---| | Валидация ID через государственную базу данных | Нет | SEGIP не имеет коммерческого API; QR на CI предназначен для консультации, инициируемой владельцем, а не для B2B поиска. | | Регулируемая частная база данных | Нет | Нет эквивалента национального кредитного бюро с API сопоставления личности на потребительском уровне. | | Проверка документов + биометрия | Да | Единственный масштабируемый метод. Захват CI / pasaporte / licencia, OCR + парсинг MRZ, сопоставление шаблонов, голограммы, микротекст, извлечение QR

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Боливия

Законна ли удаленная проверка личности в Боливии?

Да. Боливия разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML структуры, включая проверку документов, биометрическую живость и видеоидентификацию где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности проверяет Didit в Боливии?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Боливии, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Боливии?

Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Боливии?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Боливии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Боливии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Боливии?

Да. Didit поддерживает проверку документов, живость, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Боливии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Боливии?

Да. Didit предоставляет основанную на документах проверку возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Боливии.

Верификация личности и KYC/AML в Боливия