Верификация личности
создано для Босния и Герцеговина 
Департамент финансовой разведки и Центральный банк Боснии и Герцеговины обеспечивают соблюдение AML/CFT в экономике, являющейся кандидатом в ЕС — Didit предоставляет проверку личности, живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Босния и Герцеговина.
- Ландшафт мошенничества
- БиГ сталкивается с подделкой документов и мошенничеством с использованием личных данных, связанным с организованной преступностью, что усугубляется сложным многоюрисдикционным управлением и ростом цифрового онбординга, обусловленным вступлением в ЕС. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования террористической деятельности 2014 г. (с изменениями 2022 г.)
- Закон о защите персональных данных (соответствует GDPR)
- 40 рекомендаций FATF
- Рамки оценки MONEYVAL
- Соответствие AMLD5/6 ЕС (до вступления)
Кто контролирует проверку личности в Босния и Герцеговина.
FID/SIPA
Департамент финансовой разведки в составе Государственного агентства по расследованиям и защите — национальный ПФР Боснии и Герцеговины. Получает отчеты о подозрительных операциях от обязанных субъектов в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег 2014 года.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Центральный банк Боснии и Герцеговины) — поддерживает денежную стабильность и координирует регулирование финансового сектора между субъектами ФБиГ и РС.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Федеральное банковское агентство) — осуществляет надзор за банками в субъекте ФБиГ. Устанавливает требования CDD для учреждений, имеющих лицензию ФБиГ.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Банковское агентство Республики Сербской) — осуществляет надзор за банками в субъекте Республика Сербская. Устанавливает требования CDD для учреждений, имеющих лицензию РС.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Агентство по защите персональных данных) — национальный ОЗПД БиГ. Регулирует каждую проверку личности резидентов Боснии в соответствии с Законом о защите персональных данных.
BAPO
Прокуратура Боснии и Герцеговины — учреждение, классифицированное SIP; старшие прокуроры, обозначенные в слое AML-проверки Didit в соответствии с рамками PEP БиГ.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание боснийского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Lična karta (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Pasoš (биометрический паспорт ICAO 9303), Vozačka dozvola и Boravišna dozvola для нерезидентов БиГ.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Lična karta (биометрическое национальное удостоверение личности)
- Pasoš (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Vozačka dozvola (водительские права)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Боснии и Герцеговины:
- Пограничная полиция Боснии и Герцеговины — PEP Уровень 1 (высокопоставленные пограничники).
- Министерство обороны (Босния и Герцеговина) — PEP Уровень 2 (высокопоставленные чиновники министерства).
- Аппарат премьер-министра — PEP Уровень 2 (высокопоставленные исполнительные чиновники).
- Министерство иностранных дел — PEP Уровень 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (база данных государственных предприятий).
- BAPO — Прокуратура Боснии и Герцеговины — SIP (лица, представляющие особый интерес).
- SAFF Portal — регуляторные предупреждения и уведомления о принудительных мерах.
- FID/SIPA — обозначения, полученные из SAR Департамента финансовой разведки.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- FATF 40 Recommendations — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- EU Consolidated Financial Sanctions List — применимое принудительное исполнение до вступления.
- Interpol Notices — международные обозначения правоохранительных органов.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Боснии и Герцеговине.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Боснии и Герцеговине — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Босния и Герцеговина Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Босния и Герцеговина.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Босния и Герцеговина.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.