Верификация личности в Бразилия
Краткое резюме. Бразилия — крупнейший и наиболее регулируемый рынок верификации личности в Латинской Америке: экономика с 216 миллионами человек, построенная вокруг единого универсального налогового идентификатора (CPF), самой используемой в мире системы платежей в реальном времени (Pix, 150M+ пользователей), самой плотной финтех-экосистемы на планете за пределами Сан-Франциско и недавно созданного лицензионного режима для криптовалют (Lei 14.478/2022 + Resoluções BCB 519/
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Бразилия — пятая по величине страна в мире по населению (≈215M) и крупнейшая экономика в Латинской Америке. Финансовая инклюзивность была трансформирована Pix, платежной системой мгновенных платежей Banco Central do Brasil, запущенной в ноябре 2020 года: по состоянию на 2025 год более 150 миллионов бразильцев и 15 миллионов предприятий используют Pix, и примерно 85%+ взрослых имеют банковские счета — по сравнению с ~60% десятилетие назад. Только Nubank превысил 100 миллионов клиентов в Бразилии, что делает его крупнейшим цифровым банком в Западном полушарии. Inter, C6 Bank, PicPay, Mercado Pago, PagBank, Stone, Banco BS2, Will Bank, Neon, Original и десятки других конкурируют в национальном масштабе. Бразилия также является крупнейшим криптовалютным рынком в Латинской Америке с оценками 10M+ держателей и Mercado Bitcoin, Foxbit, Bitso, Ripio, Binance Brasil, OKX и C
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Conselho de Controle de Atividades Financeiras
SERPRO
регулируемый
Основной индивидуальный налоговый ID. Верифицируется через SERPRO Datavalid API. Более 200M записей. Центральный элемент бразильской экосистемы верификации личности.
SERPRO / DENATRAN
регулируемый
База данных национальных водительских прав. Более 85M записей. Доступна через интеграцию SERPRO API.
TSE (Tribunal Superior Eleitoral)
ограниченный
Избирательная регистрация управляется Избирательным судом. Только пакетная верификация; ограниченная коммерческая доступность.
Receita Federal
открытый
Национальный реестр предприятий. Публично доступен для запросов базовой информации о компаниях.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором COAF
Бразильский KYC/AML основан на шести пересекающихся столпах:
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Биометрические данные классифицируются как dado pessoal sensível согласно LGPD Art. 5 (II). Их обработка требует более узкого набора законных оснований (Art. 11): явное и конкретное согласие, правовое обязательство, исполнение контракта с субъектом данных, защита жизни, защита здоровья органом здравоохранения, или
Штрафы за несоблюдение
- Bradesco — административный штраф R$92,2 миллиона от Banco Central в июне 2020 года за нарушения PLD/FT в валютно-обменных операциях, с сопутствующим обязательством (termo de compromisso), требующим полного плана исправления PLD/FT.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Бразильские финтехи и банки работают под Circular BCB 3.978/2020. Статьи 7-14 кодифицируют должную осмотрительность клиентов (Identificação e Qualificação do Cliente):
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
До 2022 года VASP работали в регулятивной серой зоне. Lei 14.478/2022 закрыл её, назначив Bacen супервизором; Decreto 11.563/2023 подтвердил полномочия Bacen; и 10 ноября 2025 года Bacen опубликовал Resoluções BCB nº 519, 520 e 521 — долгожданное вторичное регулирование. Они вступают в силу 2 фе
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Lei 14.790/2023 и регулятивный стек SPA/MF (ключевые постановления: Portaria SPA/MF nº 722/2024 — требования технической безопасности; Portaria SPA/MF nº 827/2024 — процедура авторизации; Portaria SPA/MF nº 1.231/2024 — ответственный гейминг) устанавливают один из самых строгих режимов iGaming KYC в Западном полушарии
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Маркетплейсы в Бразилии не являются прямыми pessoas obrigadas согласно Lei 9.613 (если только они не предоставляют платежные, кредитные, криптовалютные или букмекерские услуги), но они сталкиваются с тремя косвенными драйверами KYC:
Биометрическая проверка живости
Circular 3.978 не предписывает конкретный стандарт живости, но бразильская рыночная практика — движимая Febraban (национальной банковской федерацией), крупными банками, доминированием Unico и планкой качества Datavalid — сошлась на: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection, Level 2 (PAD L2) как де-факто минимум. - Комбинации активной + пассивной живости для высокоценных потоков (онбординг высоколимитного счета, крупные Pix переводы, криптовалютные выводы, iGaming депозиты). - Федеральный Datavalid
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бразилия разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую живость и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и вид на жительство, выданные в Бразилии, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Бразилии.
Большинство регулируемых секторов в Бразилии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Бразилии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Бразилии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
