Верификация личности в Колумбия
Колумбия — это рынок первого уровня в Латинской Америке с населением ~52 миллиона человек с одной из самых зрелых инфраструктур идентификации в регионе и, в области iGaming, единственным наиболее продвинутым режимом онлайн-азартных игр в LATAM. Важный стек: Cédula de Ciudadanía (физическая и Cédula Digital), Registraduría Nacional del Estado Civil и её ANI (Autenticación Nacional de Identidad) биометрическая служба
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Колумбия — четвертая по величине экономика LATAM и третий по величине финтех-хаб региона после Бразилии и Мексики. Население составляет ~52 миллиона, формальное банковское включение составляет более 90% взрослых по данным Banca de las Oportunidades, а проникновение смартфонов составляет ~80%. Денежные переводы (~11 миллиардов долларов США в 2024 году по данным Banco de la República) и прибытие более 2,8 миллиона венесуэльских мигрантов с 2015 года сделали оркестрацию идентичности операционной проблемой первого порядка. Finnovista насчитывает ~400 активных финтехов по состоянию на 2025 год, возглавляемых Nequi (Bancolombia, 20M+ пользователей), Daviplata (Davivienda, ~18M пользователей), Movii (первый SEDPE страны), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold и Sempli. Rappi со штаб-квартирой в Боготе — единственный частный технологический единорог Колумбии.
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Желтая поликарбонатная карта ("amarilla con hologramas") плюс новая Cédula Digital, выдаваемая с декабря 2020 года: двойная поликарбонатная карта с бесконтактным чипом + сопутствующее мобильное приложение
Почти универсальное национальное удостоверение личности. NUIP (Número Único de Identificación Personal) — уникальный идентификатор. Cédula Digital содержит криптографический чип, 2D-штрихкод и связана с биометрической системой RNEC
RNEC
Поликарбонатная карта
Требуется для несовершеннолетних, открывающих молодежные счета, возрастного контроля в играх и школьных потоков идентификации.
Migración Colombia
Поликарбонатная карта
Основное удостоверение личности иностранного резидента; содержит идентификатор типа NUIP.
Migración Colombia
Бумажный/поликарбонатный документ
Устаревшее разрешение для венесуэльцев; заменяется на PPT. Все еще принимается для определенных потоков.
Migración Colombia
Поликарбонатная карта
Основное удостоверение личности для большинства из ~2,8M венесуэльского населения. Явно принимается руководством SFC для финансовой регистрации.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Биометрическая книжка ICAO-9303
Чтение чипа с BAC/PACE; основной запасной вариант для граждан за рубежом.
Runt / Ministerio de Transporte
Поликарбонатная карта
Вторичное удостоверение личности; не является основным KYC документом.
DIAN
Буквенно-цифровой идентификатор в RUT (Registro Único Tributario)
Основной идентификатор для KYB и регистрации PJ (persona jurídica), получаемый через регистрацию DIAN RUT.
Регуляторы
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
регулируемый
Национальная карта удостоверения личности гражданина. Верифицируется через RNEC (Национальный гражданский реестр). Основной документ удостоверения личности для граждан Колумбии.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
открытый
Единый налоговый реестр. Публично доступен для запросов через портал DIAN.
Confecámaras (Конфедерация торговых палат)
открытый
Единый реестр предприятий и социальных организаций. Общедоступен для проверки предприятий.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Coljuegos
Основные законы AML. Архитектура AML Колумбии основана на трех статутах: Ley 526 de 1999 (создание UIAF как подразделения финансовой разведки страны под Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (обязательства CFT и криминализация финансирования терроризма) и Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, конфискация активов). Криминальный тип AML - Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Ley Estatutaria 1581 de 2012 и Decreto 1377 de 2013 регулируют обработку персональных данных, при этом биометрические данные классифицируются как dato sensible. Режим разрешает международные передачи только в (a) страны, которые SIC считает обеспечивающими адекватный уровень защиты (через declaración de conformidad), (b) когда
Штрафы за несоблюдение
- 2020-2023: SFC неоднократно налагал санкции SARLAFT на банки среднего размера, кооперативы и брокер-дилеров за нарушения сегментации, пробелы в проверке PEP и слабый текущий мониторинг (Relación de Sanciones, ежеквартально).
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Канонический удаленный процесс для организации, контролируемой SFC в рамках SARLAFT 4.0:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Колумбия не имеет специальной лицензии VASP. Поставщики услуг виртуальных активов работают в рамках одной из трех структур:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Coljuegos управляет наиболее зрелым регулятором онлайн-азартных игр в Латинской Америке. Согласно Acuerdo 04 de 2016 и последующим документам, каждый operador de juegos de suerte y azar por internet должен:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Колумбийские маркетплейсы — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga и платформы гиг-экономики/доставки — подпадают под два режима одновременно. Mercado Pago и RappiPay (через их структуры EMI/SEDPE или банковские партнерства) контролируются SFC и применяют полный SARLAFT. Нефинансовые маркет
Биометрическая проверка живости
Колумбия рассматривает биометрические данные как dato sensible согласно Ley 1581 Art. 5, требуя явного, предварительного и информированного согласия и строгого теста необходимости/пропорциональности. В рамках этого ограничения биометрическая проверка живости фактически обязательна для удаленной регистрации под надзором SFC: - Лицевая биометрия с пассивной проверкой живости (ISO/IEC 30107-3 PAD) является доминирующей модальностью, отражая повсеместность смартфонов и универсальную регистрацию лиц в RNEC. - Отпечатки пальцев остаются распространенными для офисных, нотариальных и связанных с Coljuegos
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Колумбия разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Колумбии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Колумбии.
Большинство регулируемых секторов в Колумбии требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, скрининг AML и текущий мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Колумбии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Колумбии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
