Верификация личности
создано для Бруней 
Удостоверение личности Брунея и биометрический паспорт в одной сессии — сопоставление лица с живым селфи, проверка AML по спискам наблюдения Autoriti Monetari Brunei Darussalam и глобальным санкционным спискам. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Бруней.
- Ландшафт мошенничества
- Бруней сталкивается с давлением мошенничества с идентификационными данными, вызванным небольшим, но высокодоходным населением и большим притоком трудовых мигрантов — мошеннические заявления на получение карт постоянного жителя, трансграничная подделка документов через коридор Малайзия-Бруней и атаки с использованием синтетических идентификаторов, эксплуатирующие двойную систему карт гражданства/постоянного жителя. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о доходах от преступной деятельности (POCA 2000) и поправки к нему
- Приказ AMBD 2010
- Банковский приказ 2006
- Приказ о защите персональных данных 2021 (PDPO)
- Рамки взаимной оценки APG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Бруней.
AMBD
Autoriti Monetari Brunei Darussalam — центральный банк и интегрированный финансовый надзорный орган для банков, страховых компаний, предприятий по оказанию денежных услуг и участников рынка капитала. Выпускает требования по надлежащей проверке клиентов и KYC в соответствии с Приказом AMBD 2010 и Банковским приказом 2006.
FIU-Brunei
Подразделение финансовой разведки — действует под эгидой AMBD. Получает отчеты о подозрительных операциях и осуществляет надзор за соблюдением AML/CFT в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (POCA 2000) и Общим стандартом отчетности (CRS).
JFSC
Комиссия по финансовым услугам Джерси — фигурирует в списке наблюдения Didit по AML в Брунее (категория SIE) наряду с Национальным департаментом юстиции Брунея, что отражает международную финансовую связь Брунея и требования к соблюдению оффшорных правил.
National Department of Justice
Выпускает требования по соблюдению законодательства для юридического сектора и ведет реестр PEP уровня 1 в Брунее (должностные лица министерства юстиции и судебной власти). Обеспечивает соблюдение Закона о доходах от преступной деятельности (POCA 2000) для отчитывающихся организаций.
Immigration and National Registration Department
Выдает удостоверения личности Брунея (Kad Pengenalan) и ведет национальный реестр населения Брунея — авторитетный источник идентификационных данных для процессов KYC.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Удостоверение личности Брунея (желтая карта гражданина и фиолетовая карта постоянного жителя), биометрический электронный паспорт (с чтением чипа NFC), разрешение на работу / разрешение на трудоустройство и водительские права.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Удостоверение личности Брунея (желтая карта гражданина и фиолетовая карта постоянного жителя)
- Биометрический электронный паспорт — чтение чипа NFC
- Разрешение на работу / Разрешение на трудоустройство · Водительские права
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Брунея:
- Национальный департамент юстиции Брунея — PEP Уровень 1 (должностные лица министерства юстиции и судебной власти).
- ДЖЕРСИ - JFSC - Комиссия по финансовым услугам — SIE (реестр государственных инвестиционных компаний, отражающий международную финансовую связь Брунея).
- Центральный банк Брунея-Даруссалама (AMBD) — Предупреждения (регуляторные меры и уведомления о лицензировании).
- Сводный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- Сводный санкционный список ЕС — обозначенные организации Европейского Союза.
- Санкционный список Казначейства Великобритании (UK HMT) — финансовые санкции Казначейства Его Величества.
- APG (Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег) — список наблюдения взаимной оценки.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- Уведомления Интерпола — международные оповещения правоохранительных органов.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка баз данных для идентификационных данных Брунея.
- В настоящее время не существует общедоступного государственного API для проверки баз данных Брунея, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр Департамента иммиграции и национальной регистрации в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка баз данных для идентификационных данных Брунея — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Бруней Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Бруней.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Бруней.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.