Верификация личности в Бруней
Краткое изложение. Бруней-Даруссалам — богатый, нефтедобывающий султанат Юго-Восточной Азии с населением около 450 000 человек с хорошо развитым банковским сектором и сильным институциональным потенциалом относительно своего размера. Структура AML/CFT контролируется Autoriti Monetari Brunei Darussalam (AMBD) и Подразделением финансовой разведки (FIU Brunei), с Criminal Asset Recovery Order в качестве основного
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Бруней имеет население около 450 000 человек и ВВП примерно 16 миллиардов долларов США, обусловленный экспортом нефти и газа. Бандар-Сери-Бегаван является столицей. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
основное законодательство AML/CFT
всеобъемлющие требования AML/CFT для всех контролируемых организаций
некоторые положения о данных существуют в рамках правовой системы, основанной на шариате, и отраслевых регулирований
под AMBD, получение STR и координация исполнения AML
Департамент иммиграции и национальной регистрации (INRD)
регулируемый
Умная карта личности (Kad Pintar) с чипом. Всеобъемлющая национальная регистрация. Высокий охват — обязательна для всех граждан и постоянных жителей. Включены биометрические данные. Электронные государственные услуги хорошо
Департамент иммиграции и национальной регистрации (INRD)
регулируемый
Регистрация рождений, смертей, браков. Полностью интегрирована с национальной системой регистрации. Высокие показатели регистрации.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Criminal Asset Recovery Order
- Criminal Asset Recovery Order — основное законодательство по AML/CFT. - Регламенты и руководящие принципы AMBD — комплексные требования AML/CFT для всех поднадзорных организаций. - Отсутствует комплексный закон о защите данных — некоторые положения о данных существуют в рамках правовой системы, основанной на шариате, и отраслевых регламентов.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Комплексный закон о защите данных отсутствует. Некоторые положения о данных включены в отраслевые регламенты и правовую систему, основанную на шариате. Национальная база данных регистрации INRD размещена внутри страны. Трансграничные передачи данных формально не регулируются в рамках комплексной системы.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование Smart Identity Card (лицевая и обратная стороны) или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер IC, полное имя (малайский и английский), дата рождения, срок действия документа. 4. PEP и
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В Брунее пока нет специального законодательства по VASP. AMBD проводил семинары и консультации в течение 2024-2025 годов по регулированию виртуальных активов:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры запрещены в Брунее согласно шариату. Внутреннего рынка iGaming не существует.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок сталкиваются с обязательствами CDD через интеграцию платежных услуг:
Биометрическая проверка живости
Smart Identity Card (Kad Pintar) содержит биометрические данные, хранящиеся на чипе, включая изображения лиц. Паспорта Брунея соответствуют стандарту ICAO 9303 с биометрическими функциями. Считывание чипа на основе NFC технически возможно. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бруней разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Брунее, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Брунее.
Большинство регулируемых секторов в Брунее требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Брунея, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Брунее.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
