Верификация личности в Чад

Верификация личности и KYC/AML в Чад

Краткое изложение. Чад является членом Экономического и валютного сообщества Центральной Африки (CEMAC) и Целевой группы по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). Его система AML/CFT регулируется Регламентом CEMAC № 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇹🇩

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Чад, с первого взгляда

Население Чада составляет приблизительно 18 миллионов человек, а ВВП - около 12 миллиардов долларов США. Нджамена - столица. Экономика зависит от нефти (приблизительно 80% экспортных доходов), сельского хозяйства и животноводства. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Чад

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carte nationale d'identité

Passeport

Carte d'électeur

Permis de conduire

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Чад

BEAC Instructions

Обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для всех финансовых учреждений в зоне CEMAC

BEAC

Региональный центральный банк, надзирающий за всеми финансовыми учреждениями CEMAC по пруденциальному соответствию и AML

ANIF

Национальное FIU, получающее, анализирующее и распространяющее STR

COBAC

Региональный банковский надзорный орган с правоприменительными полномочиями

Direction de la Documentation et de la Sécurité

Министерство безопасности

ограниченный

Выдает национальные удостоверения личности. Охват гражданского реестра очень ограничен, особенно в сельских районах и зонах конфликтов.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Чад

AML структура

CEMAC Regulation No. 01/CEMAC/UMAC/CM (2016)

Под надзором BEAC Instructions

- CEMAC Regulation No. 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) — Региональное регулирование AML/CFT, применяемое единообразно во всех шести государствах-членах CEMAC. Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - BEAC Instructions — Обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для всех финансовых учреждений в зоне CEMAC. - COBAC (Commission Bancaire de l'Afrique Centrale) — Региональный банковский надзорный орган с полномочиями по обеспечению соблюдения AML во всех государствах CEMAC. -

Защита данных

Ограниченная система защиты данных

Под надзором Национальный DPA

Отсутствует законодательство о защите данных. Обмен финансовыми данными в зоне CEMAC осуществляется в рамках региональной системы. Отсутствуют формальные ограничения на трансграничную передачу данных.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Чад

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Имя, дата рождения, место рождения, номер документа. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC. 5. Постоянный мониторинг. Согласно инструкциям BEAC/COBAC

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Отсутствует система VASP. BEAC выпустил предупреждения о виртуальных активах. Применяются общие обязательства CEMAC AML.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Ограниченное регулирование азартных игр. Базовый CDD применяется при наличии лицензии.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

1. Верификация личности продавца — национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Верификация счета мобильных денег — привязанного к зарегистрированной SIM-карте. 3. Налоговая идентификация — NIF для продавцов-предприятий. 4. Постоянный мониторинг.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Чад

Документы, удостоверяющие личность в Чаде, не являются биометрическими. Фотографии в паспорте и обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) обеспечивают основу для удаленного KYC. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Чад

Является ли удаленная верификация личности законной в Чаде?

Да. Чад разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Чаде?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Чаде, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Чаде?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit скрининг AML для Чада?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Чаде.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Чаде требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований crypto/VASP в Чаде?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Чада, включая соблюдение EU Travel Rule при необходимости.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Чаде?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Чаде.