Перейти к основному содержимому
Didit привлекает $2 млн и присоединяется к Y Combinator (W26)
Didit
Ближний Восток и Африка

Верификация личности
создано для Чад Флаг Чад

Национальное удостоверение личности и паспорт Чада за одну сессию, проверенные по региональным спискам наблюдения GIABA Западной Африки и глобальным санкциям — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.

Начать бесплатноПрочитать документацию
При поддержке
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Доверяют более 2000 организаций по всему миру.

Краткая информация о стране

Как работает проверка личности в Чад.

Поверхность мошенничества и фреймворки, которые необходимы руководителю инженерного или комплаенс-отдела перед определением объема интеграции.
Ландшафт мошенничества
Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Чаде: атаки с использованием синтетических идентификаторов и дипфейков, направленные на операторов мобильных денег и микрофинансовые учреждения, контролируемые BEAC, обслуживающие преимущественно сельское население, не имеющее банковских счетов; подделка шаблонов CNI во время продолжающегося внедрения биометрических документов во всех 23 провинциях; и давление AML со стороны финансирования терроризма, связанного с Боко Харам, в бассейне озера Чад в соответствии с обозначениями Совета Безопасности ООН и OFAC. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
Нормативно-правовые основы
  • Закон № 06/PR/2014 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Чаде
  • Регламент CEMAC № 01/03/CEMAC/UMAC/CM о предотвращении отмывания денег
  • Пруденциальные стандарты BEAC и COBAC для банков, имеющих лицензию CEMAC
  • 40 рекомендаций GABAC (региональный орган по типу FATF для Центральной Африки)
  • Резолюция Совета Безопасности ООН 2349 (2017) — рамки безопасности бассейна озера Чад
  • 40 рекомендаций FATF
Регуляторы

Кто контролирует проверку личности в Чад.

Это надзорные органы, которые Чад поток верификации должен отвечать. Один хостинговый поток Didit + один журнал аудита охватывает каждый из них — без отдельной интеграции для каждого агентства.

  • BEAC

    Банк государств Центральной Африки — региональный центральный банк для зоны CEMAC, включая Чад. Контролирует банки и платежные учреждения; выдает разрешения и пруденциальные стандарты для цифровых финансовых услуг.

  • COBAC

    Банковская комиссия Центральной Африки — пруденциальный банковский надзорный орган CEMAC. Обеспечивает соблюдение требований AML/CFT для лицензированных банков, работающих в Чаде, и налагает административные санкции.

  • ANLUFT

    Национальное агентство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — подразделение финансовой разведки Чада. Управляет Законом № 06/PR/2014 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; получает отчеты о подозрительных операциях.

  • GABAC

    Группа действий по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке — региональный орган по типу FATF для Центральной Африки. Чад является членом; взаимные оценки и типологии GABAC применяются к учреждениям, контролируемым BEAC.

  • High Judicial Council

    Высший судебный совет — орган судебного надзора Чада. Обеспечивает соблюдение антикоррупционных обязательств и требований должной осмотрительности PEP, применимых к финансовым учреждениям, контролируемым COBAC.

Поток верификации · Один API

Четыре модуля. Одна верификация.

Идентификация, биометрия, AML и перекрестная проверка базы данных Чад — объединены в один рабочий процесс, оплачиваются за успешное выполнение, возвращаются в одном отчете.
Читать документациюПолучить ключ API
01 · Идентификатор

Захват и считывание удостоверения личности.

Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.

  • Национальная идентификационная карта Чада (CNI), биометрический паспорт (со считыванием чипа NFC), водительские права и вид на жительство.
  • Возвращает: полное имя, национальный идентификационный номер, дату рождения, место рождения, гражданство, срок действия.
Прочитать документацию
Этап 01Захват и считывание удостоверения личности
  • Национальная идентификационная карта (CNI)
  • Биометрический паспорт — считывание чипа NFC
  • Водительские права · Вид на жительство
02 · Биометрия

Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..

Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.

  • Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
  • Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
Прочитать документацию
Этап 02Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек.
  • Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
  • QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
03 · AML

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.

Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Chad:

  • ANLUFT — обозначения FIU Чада — национальные обозначения по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Законом № 06/PR/2014.
  • Министерство национального образования и гражданского продвижения — реестр PEP Чада — высокопоставленные политически значимые лица правительства.
  • GABAC — региональные обозначенные организации Центральной Африки — типологии и названные лица Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale.
  • GIABA — трансграничные типологии бассейна озера Чад — руководство регионального органа по борьбе с отмыванием денег Западной Африки по трансграничным маршрутам финансирования терроризма.
  • Совет Безопасности ООН — Комитет 2349 и Сводный список — рамки безопасности бассейна озера Чад и обозначения Боко Харам/ISWAP (1267/1989/2253).
  • Список OFAC SDN — Западная Африка/бассейн озера Чад — меры Казначейства США, направленные на Боко Харам и сети финансирования терроризма в бассейне озера Чад.
  • Сводный список финансовых санкций ЕС — меры, затрагивающие Чад и бассейн озера Чад.
  • Индекс AML Базеля — оценка странового риска Чада и индикаторы высокого риска.

Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.

Прочитать документацию
Этап 03Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.

04 · Реестр

Масштабная перекрестная проверка личности.

  • В настоящее время нет общедоступного API для проверки государственных баз данных для Чада, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр DGDSN в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.

Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим BEAC/COBAC и ANLUFT: национальный идентификационный номер анализируется OCR из CNI, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем чадским и региональным спискам наблюдения GABAC/GIABA. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты связи с реестром по мере подключения авторизованных партнеров по данным BEAC.

Прочитать документацию
Этап 04Масштабная перекрестная проверка личности

Масштабная перекрестная проверка личности — см. документацию для полного обзора модуля.

Покрываемые документы

Каждая Документ Чад Didit принимает.

Одна строка на каждую принятую учетную запись — флаг, название документа, тип документа. Вживую из Didit Business Console.
Авторитетные наборы данных

Покрытие гражданского реестра и AML для Чад.

Одна карточка на каждый набор данных, с которым Didit проводит перекрестную проверку — гражданские реестры в Database Validation API плюс глобальный пул списков наблюдения AML. Каждая карточка ссылается на техническую документацию.
aml-screening

Списки AML, проверенные в Чад

Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.

Прочитать документацию по покрытию AML
Соответствие по умолчанию

Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.

Мы открываем местные дочерние компании, получаем лицензии, проводим тесты на проникновение, получаем сертификаты и соблюдаем все новые правила. Чтобы запустить верификацию в новой стране, просто переключите тумблер. Более 220 стран в работе, аудит и пентесты проводятся ежеквартально — единственный поставщик идентификационных данных, который правительство страны-члена ЕС официально назвало более безопасным, чем личная верификация.
Прочитать досье по безопасности и соответствию
Финансовая песочница ЕС
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Информационная безопасность · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Разработано в соответствии с нормами ЕС
FAQ

Часто задаваемые вопросы о Чад.

Связанные

Сопутствующее покрытие

Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.

Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.

Начать бесплатноСвязаться с нами
Попросите ИИ обобщить эту страницу