Верификация личности
создано для Конго - Киншаса 
Национальное удостоверение личности и паспорт в одной сессии, проверенные по спискам наблюдения регулирующих органов ДРК — $0.33 полный KYC, 500 бесплатно каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Конго - Киншаса.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в ДРК: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на операторов мобильных денег в Киншасе и городах горнодобывающего пояса, подделка Carte d'Identité Nationale на фоне продолжающейся реформы гражданского реестра, а также подверженность AML/санкциям, связанная с потоками торговли конфликтными минералами и вооруженными группами, обозначенными ООН. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация по IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон AML/CFT 04/016 от 2004 года (ДРК)
- Инструкция BCC 14 по KYC и надлежащей проверке
- Режим санкций Совета Безопасности ООН (эмбарго на поставки оружия в ДРК — UNSCR 1807/2008 и последующие)
- Рамки взаимной оценки GABAC
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Конго - Киншаса.
BCC
Banque Centrale du Congo — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, финансовых учреждений, поставщиков платежных услуг и операторов электронных денег в ДРК.
CENAREF
Centre National d'Evaluation, de Traitement et de Renseignements Financiers — Подразделение финансовой разведки ДРК. Получает и анализирует отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом AML/CFT 04/016 от 2004 года.
DGM
Direction Générale de Migration — выдает паспорта и документы на проживание; ведет реестр иностранных граждан. Ключевой орган по идентификационным документам для трансграничных потоков регистрации.
ONI
Office National d'Identification — выдает Carte d'Identité Nationale и ведет национальный гражданский реестр. Основной орган по идентификации граждан Конго.
ARPTC
Autorité de Régulation de la Poste et des Télécommunications du Congo — регулятор телекоммуникаций, осуществляющий надзор за операторами мобильных денег и поставщиками цифровых платежей в ДРК.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права и вид на жительство для иностранных граждан.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Национальное удостоверение личности
- Паспорт — анализ MRZ
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения ДР Конго:
- Кабинет министров (ДРК) — должностные лица исполнительной власти PEP Уровня 2.
- Национальная ассамблея и Сенат (ДРК) — должностные лица законодательной власти PEP Уровня 2.
- Министерство финансов, Министерство обороны, Министерство иностранных дел — высокопоставленные должностные лица министерств PEP Уровня 2.
- Конголезская национальная полиция — должностные лица правоохранительных органов PEP Уровня 2.
- Центральный банк Конго (BCC) — должностные лица регулирующих органов PEP Уровня 2.
- Генеральная прокуратура — список наблюдения за правоприменением и судебным преследованием.
- Орган по регулированию государственных закупок — предупреждения для организаций, которым запрещено участвовать в государственных закупках.
- Отчет Совета Безопасности (ДРК) — предупреждения и реестр негативных упоминаний в СМИ.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — эмбарго на поставки оружия в ДРК и индивидуальные обозначения (UNSCR 1807/2008 и последующие).
- Список OFAC SDN — обозначения, связанные с конфликтными минералами и вооруженными группами.
- GABAC — региональный список наблюдения AML/CFT Центральной Африки.
- Интерпол Центральной Африки — реестр международного сотрудничества правоохранительных органов.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии.
- В настоящее время в ДР Конго нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого в качестве отдельной услуги Didit — национальный реестр удостоверений личности ONI в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Конго - Киншаса Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Конго - Киншаса.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Конго - Киншаса.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.