Верификация личности в Коста-Рика

Верификация личности и KYC/AML в Коста-Рика

Коста-Рика — это две истории соблюдения требований, происходящие внутри одной маленькой страны. С одной стороны, это тихо современная береговая финансовая система под надзором SUGEF, контролируемая Unidad de Inteligencia Financiera внутри Instituto Costarricense sobre Drogas и работающая на основе Ley 8204 — статута, который с 2001 года является самой детальной системой AML/CFT в Центральной Америке и который через Acuerdo SUGEF

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇨🇷

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Коста-Рика, с первого взгляда

Коста-Рика имеет население около 5,2 миллиона человек, самый высокий ВВП на душу населения в Центральной Америке и одно из наиболее банкизированных населений в Латинской Америке. Береговая финансовая система закреплена двумя государственными коммерческими банками — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) и Banco de Costa Rica (BCR) — наряду с государственным банком развития Banco Popular y de Desarrollo Comunal и частным сектором во главе с BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica и Banco Lafise. Все они ведут ежедневные операции AML/CFT под надзором SUGEF. Три структурных факта определяют костариканский рынок верификации личности и делают его отличным от любой другой юрисдикции в регионе:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Коста-Рика

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Cédula de identidad costarricense.

DIMEX — Documento de Identidad Migratorio para Extranjeros.

Pasaporte.

Cédula jurídica.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Коста-Рика

GAFILAT

Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica

TSE (Tribunal Supremo de Elecciones)

Tribunal Supremo de Elecciones

регулируемый

Управляет cédula de identidad и гражданским реестром. Предоставляет услуги электронной верификации личности (consulta de cédula) через веб-сервисы для авторизованных учреждений.

Ministerio de Hacienda

регулируемый

Налоговый орган. Доступна онлайн-консультация налогоплательщиков.

Firma Digital Costa Rica

BCCR (Banco Central de Costa Rica)

regulated

Национальная система цифровой подписи и идентификации, управляемая Центральным банком. Цифровые сертификаты на основе PKI для проверки личности.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Коста-Рика

AML структура

Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financ

Под надзором GAFILAT

Основным статутом AML/CFT является Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", принятый в 1998 году и всесторонне реформированный Ley N° 8204 от 26 декабря 2001 года. Ley 8204 - это статут, который цитирует каждый костариканский специалист по комплаенсу: он создал Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), построил Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) внутри ICD, установил обяз

Защита данных

Ley 8968 (Protección de la Persona frente al Tratamiento de sus Datos Personales, 2011)

Под надзором Национальный орган по защите данных

1. Продукт с приоритетом испанского языка. Консоль, размещенный поток проверки, сообщения об ошибках API и мобильный интерфейс для конечного пользователя - все на родном испанском языке - никакого разрыва в переводе для костариканских клиентов. 2. Нативное покрытие cédula и DIMEX. Библиотека документов Didit из 14 000+ включает костариканскую cédula de iden

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Коста-Рика

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Для костариканского банка, financiera, mutual или финансового кооператива согласно статье 14 Ley 7786, онбординг физического лица-резидента сегодня выглядит следующим образом:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Контролируемые SUGEVAL puestos de bolsa, контролируемые SUGESE страховщики и контролируемые SUPEN пенсионные операторы все используют одну и ту же основу CDD согласно Acuerdo SUGEF 12-21 (регулирование AML является межсекторальным), плюс специфические для сектора пруденциальные правила. Для клиентов ценных бумаг существует дополнительная пригодность инвестора

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Для APNFD, зарегистрированных согласно статьям 15 и 15 bis Ley 7786 - агенты по недвижимости, юристы и нотариусы, действующие вне судебной системы, бухгалтеры, дилеры драгоценных металлов и камней, казино, автодилеры выше порога - регулирующим актом является Acuerdo SUGEF 13-19. Регистрация в SUG

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Коста-Рика является одной из старейших офшорных юрисдикций iGaming в мире. Операционная реальность формируется четырьмя фактами:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Коста-Рика

Ley N° 8968 от 2011 года, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", является всеобъемлющим статутом Коста-Рики по защите данных. Он учредил PRODHAB, Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, как орган с технической и функциональной автономией, прикрепленный к Ministerio de Justicia y Paz. Пункты, которые имеют значение для рабочего процесса проверки личности:

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Коста-Рика

Является ли дистанционная проверка личности законной в Коста-Рике?

Да. Коста-Рика разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности проверяет Didit в Коста-Рике?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Коста-Рике, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Коста-Рике?

Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Коста-Рики?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Коста-Рике.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Коста-Рике требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований crypto/VASP в Коста-Рике?

Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Коста-Рики, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Коста-Рике?

Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Коста-Рики.