Верификация личности в Северная Македония

Верификация личности и KYC/AML в Северная Македония

Краткое изложение. Северная Македония — оцениваемая MONEYVAL страна-кандидат в ЕС, чья система AML/CFT основана на Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, редакция 2018 года), под надзором Uprava za finansisko razuznavanje (Управление финансовой разведки — FIO). Взаимная оценка MONEYVAL 2019 года обнаружила

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇰

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Северная Македония, с первого взгляда

Северная Македония имеет население около 1,8 миллиона человек и ВВП примерно 14 миллиардов долларов США. Скопье является коммерческой столицей. Экономика основана на производстве, услугах и денежных переводах. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Северная Македония

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Лична карта / Lična karta

Пасош / Pasoš

Водительские права / Vozačka dozvola

Разрешение на пребывание / Dozvola za prestoj

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Северная Македония

Law on Gambling and Entertainment Games

Регулирует игровых операторов, включая обязательства по AML

FIO

Подразделение финансовой разведки Северной Македонии, ответственное за получение и анализ отчетов о подозрительных операциях

NBRSM

Надзирает за банками, сберегательными учреждениями и платежными институтами в части пруденциального и AML соответствия

Securities and Exchange Commission

Надзирает за участниками рынка капитала

Insurance Supervision Agency

Контролирует соблюдение AML требований в страховом секторе

Гражданский реестр

Министерство юстиции — Регистрационное управление

restricted

Центральный гражданский реестр рождений, браков и смертей. Национальные удостоверения личности выдаются Министерством внутренних дел. Уникальный основной гражданский номер (EMBG) присваивается всем гражданам. Цифровизация продолжается, но н

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Северная Македония

AML структура

Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, с поправками)

Под надзором Law on Gambling and Entertainment Games

- Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, с поправками) — Комплексный закон AML/CFT, приведенный в соответствие с 4-й Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег. Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, проверку PEP и отчетность STR. - Zakon za platežni uslugi i platni sistemi (2015) — Закон о платежных услугах, приведенный в соответствие с принципами PSD ЕС. - Zakon za zaštita na ličnite podatoci (2020) — Закон о защите персональных данных, приведенный в соответствие с GDPR. Agencija za zaštita na ličnite poda

Защита данных

Закон о защите персональных данных, приведенный в соответствие с GDPR. Агентство по защите персональных данных (DZLP) осуществляет надзор за исполнением.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Закон Северной Македонии о защите данных 2020 года приведен в соответствие с GDPR. Трансграничные передачи разрешены в страны с адекватной защитой (ЕС/ЕЭЗ и страны из списка адекватности). Передачи в другие юрисдикции требуют стандартных договорных условий или других гарантий. Орган по защите данных контролирует исполнение

Штрафы за несоблюдение

- Административные штрафы и отзыв лицензии

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Северная Македония

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование или фотографирование lična karta (лицевая и обратная стороны) или биометрического паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. EMBG, полное имя (кириллица и латиница), дата рождения, номер документа, дата истечения срока действия

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Северная Македония не имеет специальной системы лицензирования VASP. Деятельность с виртуальными активами подпадает под общие обязательства AML:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Операторы онлайн-азартных игр, лицензированные в соответствии с Law on Gambling, должны:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Операторы торговых площадок и платформ электронной коммерции в Северной Македонии сталкиваются с обязательствами CDD при регистрации продавцов и крупных транзакциях:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Северная Македония

Северомакедонские биометрические удостоверения личности содержат сохраненные на чипе изображения лиц, поддерживая считывание чипа на основе NFC. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации. Программа биометрических удостоверений личности действует с 2007 года с обновленными стандартами чипов. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Северная Македония

Является ли удаленная верификация личности законной в Северной Македонии?

Да. Северная Македония разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Северной Македонии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Северной Македонии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Северной Македонии?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Северной Македонии?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Северной Македонии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Северной Македонии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Северной Македонии?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Северной Македонии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Северной Македонии?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Северной Македонии.