Верификация личности
создано для Северная Македония 
Управление финансовой разведки (FIO) и Национальный банк Северной Македонии обеспечивают соблюдение AML/CFT в экономике, являющейся кандидатом в ЕС — Didit предоставляет ID, проверку живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Северная Македония.
- Ландшафт мошенничества
- Северная Македония сталкивается с давлением мошенничества с подделкой документов и синтетической идентификацией в своих растущих секторах финтеха и денежных переводов, с трансграничным воздействием, обусловленным стремлением к свободному передвижению в ЕС и финансовыми коридорами диаспоры. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2014 (с изменениями 2021)
- 40 рекомендаций FATF
- Рамки оценки MONEYVAL
- Закон о защите персональных данных (соответствует GDPR)
- Соответствие AMLD5/6 ЕС (до вступления)
Кто контролирует проверку личности в Северная Македония.
NBRM
Национальный банк Республики Северная Македония — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков и платежных учреждений. Устанавливает требования CDD в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2014 года.
FIO
Управление финансовой разведки — национальное подразделение финансовой разведки Северной Македонии. Получает отчеты о подозрительной деятельности от обязанных организаций и координирует с MONEYVAL эффективность AML.
SEC
Комиссия по ценным бумагам и биржам Северной Македонии — осуществляет надзор за рынками капитала, инвестиционными фирмами и дилерами ценных бумаг. Выдает требования по соблюдению AML для регулируемых участников рынка.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (Агентство по защите персональных данных) — национальный орган по защите данных Северной Македонии и надзорный орган по данным, соответствующий GDPR. Регулирует каждую проверку личности резидентов Македонии.
Central Registry
Центральный реестр Северной Македонии — организация, классифицированная как SIE, которая ведет реестр компаний и бенефициарных владельцев. Высокопоставленные должностные лица указаны в слое AML-скрининга Didit.
ISA
Агентство по надзору за страхованием — осуществляет надзор за страховыми компаниями и пенсионными фондами. Требует соблюдения KYC для регистрации страхователей в соответствии с правилами AML/CFT.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение македонского удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, распознано OCR и проверено по шаблону.
- Лична карта (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Пасош (биометрический паспорт ICAO 9303), Возачка дозвола и виды на жительство.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Лична карта (биометрическое национальное удостоверение личности)
- Пасош (биометрический паспорт) — чтение чипа NFC
- Возачка дозвола (водительские права)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- Мобильная передача QR-кода, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Северной Македонии:
- Парламент Северной Македонии — PEP Уровень 1 (законодатели и высокопоставленные государственные чиновники).
- Центральный реестр Северной Македонии — SIE (обозначения организаций с государственным участием).
- ЕС — Самые разыскиваемые в Европе — трансграничные обозначения Европола.
- Муниципалитет Гьорче Петров Скопье — Вестник — местные правоохранительные органы и предупреждения.
- FIO (Управление финансовой разведки) — обозначения AML, полученные из SAR.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- FATF 40 Рекомендаций — мониторинг юрисдикций с риском.
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применимое правоприменение до вступления.
- Уведомления Интерпола — обозначения международных правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — ежегодная оценка рисков для Северной Македонии.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Северной Македонии.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Северной Македонии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Северная Македония Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Северная Македония.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Северная Македония.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.