Верификация личности в Албания
Краткое изложение. Албания — оцениваемая MONEYVAL страна-кандидат в ЕС, чья AML/CFT система основана на Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма), контролируемая Генеральным директоратом по предотвращению отмывания денег (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Албания имеет население около 2,8 миллиона человек и является страной-кандидатом в ЕС с переговорами о вступлении, открытыми с июля 2022 года. Экономика ориентирована на услуги, с ВВП около 22 миллиардов долларов США. Тирана является коммерческим центром. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
национальное подразделение финансовой разведки, ответственное за получение и анализ отчетов о подозрительных операциях, выдачу AML руководящих принципов и координацию с правоохранительными органами
контролирует фирмы по ценным бумагам, страховые компании и пенсионные фонды
Национальная служба гражданского состояния (Shërbimi i Gjendjes Civile)
ограниченный
NCSSD управляет Национальным реестром гражданского состояния, включая рождения, браки, смерти и место жительства. Выдаются биометрические удостоверения личности и электронные паспорта. Национальный идентификационный номер (NID) присваивается всем гражданам. E-Albania по
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, с поправками) — Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Определяет обязанные субъекты, требования CDD, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность о подозрительных операциях. - Ligji Nr. 55/2020 — О платежных услугах, транспонирующий PSD2 в албанское законодательство. - Ligji Nr. 66/2020 — О рынках капитала, включая AML обязательства для инвестиционных фирм. - Закон о виртуальных активах (2023) — Устанавливает лицензирование и AML/CFT требования для VASP. - Ligji Nr. 9
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Закон Албании о защите данных (Закон 9887/2008) ограничивает трансграничные передачи персональных данных в страны с адекватным уровнем защиты или при соблюдении соответствующих гарантий (договорные оговорки, обязательные корпоративные правила). Как страна-кандидат в ЕС, Албания постепенно приводит свое законодательство в соответствие с GDPR. Пере
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы и отзыв лицензии
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование letërnjoftimi biometrik (лицевая и оборотная стороны) или биометрического паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. NID, полное имя (албанская и латинская транслитерация
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
VASP, зарегистрированные в соответствии с законом о виртуальных активах 2023 года, должны выполнять полную CDD, эквивалентную финансовым учреждениям:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Система азартных игр 2019 года требует от операторов:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок и платформы гиг-экономики с албанскими пользователями сталкиваются с обязательствами CDD в основном в рамках согласованных с ЕС систем (эквивалент DAC7 для налоговой отчетности). Типичные требования:
Биометрическая проверка живости
Албанские биометрические удостоверения личности и паспорта содержат сохраненные на чипе изображения лиц и отпечатки пальцев, что делает технически возможным считывание чипа на основе NFC. Однако PKI инфраструктура для считывания чипа третьими сторонами не получила широкого распространения. Обнаружение живости (совместимое с ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартным подходом для дистанционного онбординга. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Албания разрешает дистанционное KYC подключение в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Албании, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Албании.
Большинство регулируемых секторов в Албании требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного подключения. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Албании, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет документальную верификацию возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Албании.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
