Верификация личности
создано для Албания 
Подразделение финансовой разведки Албании (AFIU) и Банк Албании обеспечивают соблюдение AML/CFT в быстрорастущей цифровой экономике — Didit предоставляет проверку личности, живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Албания.
- Ландшафт мошенничества
- Албания сталкивается с растущим давлением со стороны дипфейков и подделки документов в своих секторах финтеха и денежных переводов, с трансграничным риском из Шенгенской зоны ЕС по мере роста объемов цифрового онбординга. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма № 9917/2008 (с изменениями 2021 г.)
- 40 Рекомендаций FATF
- Рамки оценки MONEYVAL
- Закон о защите персональных данных № 9887/2008 (соответствует GDPR)
- Соответствие EU AMLD5/6 (до вступления)
Кто контролирует проверку личности в Албания.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков и платежных учреждений. Устанавливает требования по надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом № 9917/2008 об AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Управление финансового надзора) — осуществляет надзор за страхованием, ценными бумагами, пенсионными фондами и небанковскими финансовыми учреждениями. Выдает требования по соблюдению AML для регулируемых организаций.
AFIU
Подразделение финансовой разведки Албании — национальное подразделение финансовой разведки при Главном управлении по предотвращению отмывания денег. Получает отчеты о подозрительных операциях от обязанных организаций в соответствии с Законом № 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Комиссар по праву на информацию и защиту персональных данных. Национальное управление по защите данных Албании и надзорный орган по данным, соответствующий GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Специальная прокуратура по борьбе с коррупцией (SPAK) — расследует коррупцию на высоком уровне и финансовые преступления; учреждение PEP Уровня 1, чьи высокопоставленные должностные лица появляются в слое AML-скрининга Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Высшее государственное контрольное учреждение — орган PEP Уровня 1; старшие аудиторы, назначенные в соответствии с рамками AML Албании.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание албанского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Kartë Identiteti (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Pasaportë (биометрический паспорт ICAO 9303), Leje Drejtimi и Leje Qëndrimi для нерезидентов Албании.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Kartë Identiteti (биометрическая национальная ID-карта)
- Pasaportë (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Leje Drejtimi (водительские права)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Албании:
- Социал-демократическая партия (Албания) — PEP Уровень 1 (ведущие партийные чиновники).
- Управление по регулированию энергетики — PEP Уровень 3 (высокопоставленные регулирующие чиновники).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (база данных государственных инвестиционных компаний).
- Montagne & Paesi — SIP (база данных лиц, представляющих особый интерес).
- Агентство финансовой разведки Албании — Административные меры и Список объявленных лиц (санкции).
- AFIU — обозначения, полученные от SAR Албанского подразделения финансовой разведки.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Министерства финансов США.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применимое правоприменение до вступления.
- Уведомления Интерпола — обозначения международных правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — ежегодная оценка рисков для Албании.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Албании.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Албании — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Албания Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Албания.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Албания.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.