Верификация личности в Исландия
Краткое изложение. Исландия является государством-членом ЕЭЗ с развитой, полностью цифровизированной инфраструктурой идентификации, построенной вокруг Kennitala (национальный идентификационный номер) и Þjóðskrá (Национальный реестр), управляемых Registers Iceland (Þjóðskrá Íslands). Система AML/CFT согласована с директивами ЕС по борьбе с отмыванием денег, контролируется Центральным банком Исландии (который поглотил бывший Financia
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Исландии составляет примерно 380 000 человек, а ВВП на душу населения входит в число самых высоких в мире (примерно 75 000 долларов США). Экономика основана на рыболовстве, выплавке алюминия, туризме и расширяющемся технологическом секторе и секторе дата-центров, подпитываемом обильной геотермальной энергией. Вертикали, связанные с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
транспозиция eIDAS
Registers Iceland (Þjóðskrá Íslands)
регулируемый
Kennitala - это уникальный 10-значный идентификатор, присваиваемый всем гражданам и резидентам. Registers Iceland ведет Национальный реестр (Þjóðskrá) с исчерпывающими демографическими данными. Сильная цифровая инфраструктура идентификации
Registers Iceland (Þjóðskrá Íslands)
регулируемый
Центральный реестр населения, охватывающий рождения, смерти, браки, место жительства и гражданство. Полностью цифровизирован. Государство-член ЕЭЗ, соответствующее рамкам обмена данными ЕС.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Act on Electronic Identification and Trust Services
- Lög um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka (Закон о мерах против отмывания денег и финансирования терроризма, № 140/2018 с поправками) — транспонирует 4-ю и 5-ю директивы ЕС по AML через Соглашение о ЕЭЗ. - Lög um persónuvernd og vinnslu persónuupplýsinga (Закон о защите данных и обработке персональных данных, № 90/2018) — имплементация GDPR. - Lög um greiðsluþjónustu — Закон о платежных услугах, транспозиция PSD2. - Act on Electronic Identification and Trust Services — транспозиция eIDAS
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
GDPR применяется в полном объеме через Соглашение о ЕЭЗ. Трансграничные передачи данных следуют стандартным правилам GDPR:
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы до 800 миллионов исландских крон или 10% от оборота
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Аутентификация электронного удостоверения личности. Многие исландские финтех-компании используют Rafræn skilríki в качестве основного пути онбординга — высокая надежность eIDAS уровня Substantial или High. 2. Захват документов (резервный вариант). Сканирование паспорта или водительских прав для клиентов без электронного удостоверения личности. 3. Верификация Kennitala. Перекрестная проверка
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
VASP, зарегистрированные в Центральном банке, должны выполнять полную процедуру CDD:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Исландия не выдает внутренние лицензии на iGaming — онлайн-азартные игры, осуществляемые из Исландии, запрещены. Исландские потребители получают доступ к платформам с оффшорными лицензиями. Операторы, обслуживающие исландских клиентов из юрисдикций ЕЭЗ, все равно должны применять CDD в соответствии с требованиями своей лицензирующей юрисдикции
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы маркетплейсов должны соблюдать DAC7 (транспонированный через Соглашение о ЕЭЗ) для идентификации продавцов и налоговой отчетности:
Биометрическая проверка живости
Исландские паспорта содержат биометрические чипы с изображениями лиц и отпечатками пальцев, поддерживающие считывание чипов на основе NFC. Система Rafrænir skilríki обеспечивает криптографическую гарантию идентичности, которая может заменить биометрическую верификацию во многих случаях использования. Для онбординга нерезидентов или резервных потоков стандартным подходом является обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением документа и портрета. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Исландия разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Исландии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Исландии.
Большинство регулируемых секторов в Исландии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное ISO 30107-3 PAD Level 2 обнаружение живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, обнаружение живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Исландии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Исландии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
