Верификация личности
создано для Чехия 
Občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz за одну сессию — EU 2019/1157 + ICAO 9303 + в соответствии с ČNB. $0.33 полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Чехия.
- Ландшафт мошенничества
- Два фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Чехии: атаки с использованием дипфейков и синтетических občanský průkaz на волне поставщиков услуг криптоактивов, лицензированных MiCA, и платежных учреждений, контролируемых ČNB, а также трансграничное давление подделок, поскольку чешские банки регистрируют украинских и словацких резидентов в соответствии с взаимным признанием AMLD6. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Zákon 253/2008 (Закон об AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Zákon 110/2019
- eIDAS 2.0
- Регламент ЕС 2019/1157 (eOP)
Кто контролирует проверку личности в Чехия.
ČNB
Česká národní banka — единый пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений, эмитентов электронных денег, инвестиционных компаний, страховщиков и поставщиков услуг криптоактивов в соответствии с MiCA.
FAÚ
Finanční analytický úřad — Чешское подразделение финансовой разведки. Получает отчеты о подозрительной деятельности в соответствии с Zákon 253/2008 (Закон об AML) и AMLD6.
ÚOOÚ
Úřad pro ochranu osobních údajů — надзорный орган по Общему регламенту по защите данных (GDPR) в соответствии с Zákon 110/2019. Регулирует каждую проверку личности жителей Чехии.
ÚOHS
Úřad pro ochranu hospodářské soutěže — Чешское управление по защите конкуренции. Устанавливает рамки конкуренции + государственных закупок, включая контроль цифровых услуг.
Finanční správa
Чешская налоговая администрация. Выдает DIČ (идентификационные номера налогоплательщиков) и ведет реестр Daňová evidence, на который ссылается KYB-онбординг.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- občanský průkaz (электронный eOP с чипом и устаревшие форматы, все еще находящиеся в обращении), cestovní pas (считывание чипа на электронных паспортах), řidičský průkaz и povolení k pobytu для нерезидентов ЕС.
- Возвращает имя, rodné číslo, дату рождения, место рождения и срок действия.
- Občanský průkaz · Povolení k pobytu
- Řidičský průkaz
- Cestovní pas — считывание чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс чешские списки наблюдения:
- Министерство иностранных дел Чешской Республики — Национальный санкционный список — внутренние санкционные обозначения.
- Предупреждения ÚOHS — предупреждения Чешского управления по защите конкуренции о принудительном исполнении.
- Санкции ÚOHS за нарушения (SIE) — официальные санкции против организаций в соответствии с законодательством о конкуренции и закупках.
- Реестр PEP ČSSD — политически значимые лица Чешской социал-демократической партии.
- Реестр PEP мэрии Праги — политически значимые лица муниципального уровня.
- Jižní Čechy Teď! негативные упоминания в СМИ (SIP) — региональный сигнал о негативных упоминаниях в СМИ.
- Список обозначенных организаций FAÚ — обозначения Чешского подразделения финансовой разведки в соответствии с Zákon 253/2008.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по чешскому реестру резидентов.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка Czech Republic Residential (
cze_republic_residential,$0.95, ~35% покрытие) обращается к объединенному источнику данных государственных реестров — первый проход для подтверждения адреса. - Проверка Czech Republic Residential 2 (
cze_republic_residential_2,$2.14, ~50% покрытие) обращается к реестрам собственности — более глубокая проверка из авторитетного источника, используемая организациями, контролируемыми ČNB, для потоков с повышенной степенью уверенности.
Перекрестная проверка по чешскому реестру резидентов — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Чехия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Чехия.
Czech Republic Residential
Источник: Combined data source of public authority registers. $0.95 per successful query. Покрытие ~35% of adult population.
Czech Republic Residential 2 (property registry)
Источник: Combined data source of property ownership registers. $2.14 per successful query. Покрытие ~50% of adult population.
Списки AML, проверенные в Чехия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Чехия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.