Верификация личности в Румыния

Верификация личности и KYC/AML в Румыния

Румыния — это европейский рынок уровня 2 с населением ~19 миллионов человек, член ЕС с 2007 года с регулятивной структурой, возглавляемой ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — FIU), BNR (Banca Națională a României — банки, платежные учреждения, EMI, небанковские финансовые учреждения / IFN), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — рынки капитала, страхование, частные пенсии,

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇷🇴

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Румыния, с первого взгляда

Румыния является шестым по численности населения государством-членом ЕС и одной из самых быстрорастущих цифровых экономик Центральной/Восточной Европы. Население составляет около 19 миллионов человек, проникновение смартфонов превышает 85%, а проникновение интернета составляет около 88%. Более 70% взрослых имеют банковский счет, и принятие цифрового банкинга резко ускорилось с 2020 года — только у Revolut более 4 миллионов румынских пользователей, что делает Румынию одним из трех ведущих рынков ЕС, а местные лидеры, такие как Banca Transilvania, BCR, BRD и Raiffeisen Bank Romania, развернули полностью удаленную регистрацию поверх своих филиальных сетей. Румынская финтех-экосистема, отслеживаемая Румынской ассоциацией финтеха и Legal 500, насчитывает десятки авторизованных платежных учреждений, EMI и небанковских финансовых учреждений (IFN)

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Румыния

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carte de identitate (CI)

DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)

Поликарбонатная карта, без чипа (устаревший формат)

Основное удостоверение личности. Содержит CNP (Cod Numeric Personal). Основные схемы мошенничества: подмена фото, подделка ламинации, поддельный MRZ на старых пластиковых моделях. Постепенно заменяется на eCI с

Carte electronică de identitate (CEI / eCI)

MAI / DEPABD

Поликарбонатная карта, соответствующая EU Reg. 2019/1157, с контактным + бесконтактным чипом, ICAO 9303 MRZ, биометрическим лицом и отпечатками пальцев

Новый стандарт. Чип поддерживает аутентификацию, соответствующую eIDAS, и является физической основой для ROeID. Первые 5 миллионов карт выданы бесплатно. Устаревшие несоответствующие удостоверения личности должны быть выведены из обращения к **3 августа

Pașaport (простой электронный паспорт)

Direcția Generală de Pașapoarte

Биометрический паспорт, соответствующий ICAO, с бесконтактным чипом

Обязательная альтернатива для лиц без CI и для поездок за пределы Шенгена. Чип содержит изображение лица LDS и (где применимо) отпечатки пальцев.

Permis de conducere

Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)

Поликарбонатные водительские права формата ЕС

*Не* является основным документом идентификации AML согласно BNR Reg. 2/2019, но принимается многими торговыми площадками, гиг-платформами и процессами возрастной проверки.

Permis de ședere

Inspectoratul General pentru Imigrări

Карта вида на жительство с чипом в формате EU Reg. 1030/2002

Требуется вместе с CNP, присваиваемым резидентам. Распространенное мошенничество: просроченные разрешения, подделанные поля категории.

Национальные удостоверения личности и паспорта EU/EEA

Органы государств-членов

Чип-карты или паспорта ICAO

Принимаются в соответствии с принципами свободного передвижения; обязанные субъекты должны применять такую же строгость, как и для румынских документов.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Румыния

ONPCSB

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor

BNR

Banca Națională a României

ASF

Autoritatea de Supraveghere Financiară

ONJN

Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc

ANSPDCP

Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal

RNEP (Registrul Național de Evidență a Persoanelor)

DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)

регулируемый

Национальный реестр учета населения. CNP (Cod Numeric Personal) присваивается всем гражданам. Электронный доступ для уполномоченных организаций.

Carte de Identitate Electronică (Электронное удостоверение личности)

DEPABD

регулируемый

Электронное удостоверение личности с чипом. Внедрение в процессе. Будет поддерживать электронную идентификацию eIDAS.

ONRC (Oficiul Național al Registrului Comerțului)

Министерство юстиции

открытый

Национальный торговый реестр. Доступен бесплатный онлайн-поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Румыния

AML структура

Основной закон AML.

Под надзором ONPCSB

Основной закон AML. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, опубликованный в Monitorul Oficial 18 июля 2019 года, транспонирует Директиву ЕС 2015/849 (4AMLD) и последующие поправки до 5AMLD. Закон несколько раз изменялся, наиболее значительно Legea 86/2025 (вступил в силу 26 мая 2025 года) — который пересмотрел доступ к реестру UBO вокруг interes legitim, укрепил профессию юристов

Требуется хранение в течение 5 лет

Защита данных

GDPR + Закон 190/2018; ANSPDCP (орган по защите данных)

Под надзором Национальный орган по защите данных

- Глава V GDPR регулирует передачи за пределы ЕЭЗ: решения об адекватности, Стандартные договорные положения + Оценка влияния передачи или исключения. - ANSPDCP публикует руководство по международным передачам и штрафовал румынских частных и государственных контролеров за неадекватные гарантии передачи. - Биоме

Штрафы за несоблюдение

- Режим санкций Legea 129/2019. Штрафы для юридических лиц достигают до 5 000 000 леев (приблизительно 1 000 000 евро) или до 10% годового оборота, в зависимости от того, что больше, с более высокими лимитами для кредитных и финансовых учреждений. Директора могут быть лично оштрафованы и отстранены, а надзорный орган может про

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Румыния

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Румынские финтех-компании и банки используют стандартизированный поток удаленной регистрации, основанный на BNR Regulament 2/2019 по AML/CFT (с поправками), Legea 129/2019 и горизонтальных нормах видеоидентификации, утвержденных Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

До 30 декабря 2024 года румынские VASP работали в рамках режима регистрации, введенного Legea 129/2019 (ст. 5) и администрируемого при поддержке Министерства финансов. Секторальная оценка ONPCSB 2024 года для поставщиков услуг виртуальных активов в Румынии задокументировала размер и профиль рисков сектора

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Румынские онлайн-азартные игры лицензируются и контролируются ONJN в соответствии с OUG 77/2009 (с поправками, последний раз Legea 107/2024) и его вторичными нормами. Румыния является одним из самых активных рынков онлайн-азартных игр в ЕС с ~50+ лицензиатами класса I и уровнем канализации выше 90%.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Чисто потребительские торговые площадки, как правило, не являются обязанными субъектами в соответствии с Legea 129/2019, поэтому их обязательства KYC исходят из трех других направлений:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Румыния

Удаленная биометрическая проверка живости фактически обязательна для румынской регистрации уровня AML. Структура: - BNR Regulament 2/2019 (с поправками) требует от банков, IFN, платежных учреждений и EMI, которые принимают удаленную регистрацию, иметь технологию, которая аутентифицирует документ и обнаруживает атаки представления, записывать видеодоказательства, безопасно хранить их и уведомлять BNR за 30 дней до запуска. - Decizia ADR 564/2021 (Президент Румынского цифрового агентства) утвердил горизонтальные Нормы по

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Румыния

Является ли дистанционная верификация личности законной в Румынии?

Да. Румыния разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Румынии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Румынии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Румынии?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Румынии?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Румынии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Румынии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований для криптовалют/VASP в Румынии?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Румынии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Румынии?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Румынии.