Верификация личности
создано для Румыния

Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API (Application Programming Interface), более 25 модулей, которые можно комбинировать, в рамках четырех продуктовых линеек:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка документов, проверка живости, сопоставление лиц, AML-проверка (Anti-Money Laundering), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): реестры, конечные бенефициары (UBO), должностные лица, AML-проверка юридического лица, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительной активности (SAR).
• Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка рисков ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера проверки внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают лишь часть функционала: проверку KYC, список для AML или проверку кошелька. Didit предоставляет инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений, и разница проявляется по шести направлениям:

• Цены. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных верификаций каждый месяц, без минимальных платежей и контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимальные суммы за звонком менеджера.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, рабочие ключи при регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, оценка занимает месяцы.
• Опыт разработчика. Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные SDK для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за один рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, более 48 языков «из коробки».
• Гибкость. Один API /v3/ объединяет более 25 модулей для KYC, KYB (Know Your Business), мониторинга транзакций и проверки кошельков (KYT, know your transaction). Сессия KYB создает связанную KYC для каждого конечного бенефициара (UBO); помеченная транзакция запускает усиленную процедуру KYC, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии: дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторы. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как стандартные функции.

Распространенная в финтехе и криптоиндустрии, та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где необходимо знать, кто перед вами и что он делает.

500 бесплатных верификаций каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без привязки карты. Без звонков от менеджеров. Без ограничений по сроку.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing: $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку удостоверения личности, $0.15 за проверку кошелька, $0.20 за проверку на отмывание денег (AML), $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц, $0.03 за анализ IP-адреса.

Оплата по факту использования, без минимальных платежей и неожиданных переплат. Скидки за объем применяются автоматически по мере роста.

Четыре регулятора контролируют каждый процесс верификации личности в Румынии:

• Banca Națională a României (BNR) — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования к удаленному онбордингу в соответствии с Regulamentul 9/2019 и более широкой системой AML.
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) — контролирует инвестиционные компании, страховщиков, частные пенсионные фонды и поставщиков услуг криптоактивов в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA).
• Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) — Румынская служба финансовой разведки. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Legea 129/2019 (Закон об AML).
• Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) — контролирует соблюдение Общего регламента по защите данных (GDPR) и Legea 190/2018.

Didit предоставляет хостинговый флоу, журнал аудита и покрытие по спискам наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех четырех регуляторов одновременно, используя тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет и тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.

Да, через службу Database Validation `rou_residential` по POST /v3/database-validation/.

• Источник: объединенные данные потребителей и публичных записей.
• Цена: $1.25 за успешный запрос.
• Требуемые входные данные: first_name, last_name, address.
• Возвращает: оценки совпадения address, first_name, last_name.
• Согласие: не требуется.

Служба описана в docs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residential. Cartea de identitate и новые CEIe захватываются + парсятся OCR + считываются с чипа в той же сессии через модуль Identity Document Verification.

Да. Румынский Banca Națională a României (BNR) авторизует каждое платежное учреждение (PI) и учреждение электронных денег (EMI) в соответствии с Regulamentul 9/2019 и более широкой системой AML, каждая организация должна проводить полную проверку клиента (Customer Due Diligence) в соответствии с Legea 129/2019.

Didit покрывает весь стек в рамках одного рабочего процесса:

• Проверка удостоверения личности + Активная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для проверки онбординга первого уровня.
• `rou_residential` Database Validation для авторитетного подтверждения адреса.
• AML Screening ($0.20 за проверку) по глобальной базе данных и румынским регуляторным спискам наблюдения (предупреждения ANSPDCP, реестр PEP Национальной ассамблеи) и консолидированным санкциям ЕС.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательств по периодическому пересмотру, а также пакет доказательств для отчета о подозрительной активности ONPCSB при каждом срабатывании.

5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего флоу.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку живости + сопоставление лиц + AML + румынскую базу данных резидентов — готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент настроит приложение, создаст рабочий процесс, подключит вебхук и проведет смоук-тест.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный румынский стек без затрат, прежде чем переводить на него рабочий трафик.

Румынский, определяется автоматически по локали браузера/устройства пользователя. Хостинговый UI доступен на 48+ языках; румынские пользователи по умолчанию попадают на румынский флоу. Английский, венгерский, немецкий и украинский также доступны в том же флоу для трансграничных или экспат-пользователей.

Уровень распознавания документов отделен от UI, захват работает на любом языке, а админ-консоль может быть настроена независимо на любой язык, который предпочитает ваша команда комплаенса.

Публичные цены за модуль, платите только за то, что используется в сессии:

• Проверка ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сопоставление лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML Screening, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.
• `rou_residential`, $1.25 за успешный запрос.

Полный пакет KYC (Идентификация + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, та же базовая цена по всему миру, без доплаты за Румынию. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без привязки карты. Скидки за объем применяются автоматически после превышения бесплатного уровня; для корпоративных клиентов предусмотрено индивидуальное Генеральное соглашение об услугах (MSA) и выбор места хранения данных.