Верификация личности
создано для Румыния 
Cartea de Identitate Electronică, pașaport, permis de conducere за одну сессию — соответствует EU 2019/1157 + ICAO 9303 + BNR. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Румыния.
- Ландшафт мошенничества
- Два фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Румынии: атаки с использованием дипфейков и синтетических CI на волне необанков и эмитентов электронных денег, лицензированных BNR, а также трансграничное давление подделок в период присоединения к Шенгенской зоне, когда румынские банки регистрируют молдавских и украинских резидентов. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, аналитика устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Legea 129/2019 (Закон об AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- Регламент ЕС 2019/1157 (CEIe)
Кто контролирует проверку личности в Румыния.
BNR
Banca Națională a României — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования к удаленному подключению в соответствии с Regulamentul 9/2019.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară — осуществляет надзор за фирмами по ценным бумагам, страховщиками, частными пенсионными фондами и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — Румынское подразделение финансовой разведки. Получает отчеты о подозрительной деятельности в соответствии с Legea 129/2019 (Закон об AML).
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal — надзорный орган по Общему регламенту по защите данных (GDPR). Регулирует каждую проверку личности резидентов Румынии.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală — Румынская налоговая администрация. Выдает CNP (персональный числовой код) и налоговые идентификационные номера CUI, используемые при регистрации KYB.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- cartea de identitate (ламинированный CI и новый CEIe с чипом, внедряемый в соответствии с Регламентом ЕС 2019/1157), pașaport (считывание чипа на электронных паспортах), permis de conducere и permis de ședere для нерезидентов ЕС.
- Возвращает имя, CNP (codul numeric personal), дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport — считывание чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс румынские списки наблюдения:
- Предупреждения ANSPDCP — оповещения, выпущенные Национальным надзорным органом по обработке персональных данных.
- Реестр PEP Национальной ассамблеи Румынии — члены Camera Deputaților и Senat (PEP Уровень 1).
- Реестр PEP Radio Romania — члены правления и высокопоставленные чиновники государственного вещателя.
- Generali SIE — санкции за нарушения в управлении частными пенсионными фондами.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применяется в Румынии в рамках правоприменения ЕС.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США, применяемые в рамках пересечения с ЕС.
- Оповещения ONPCSB о назначенных организациях и подозрительных схемах — данные румынского подразделения финансовой разведки в соответствии с Legea 129/2019.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по румынскому реестру резидентов.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка Romania Residential (
rou_residential,$1.25) перекрестно проверяет имя + адрес по объединенным потребительским и публичным записям — подтверждение адреса для открытия счета в BNR и регистрации в ASF. Согласие не требуется. - Совместите проверку резидентов с модулем Identity Document Verification для полного выполнения требований BNR по проверке клиента — тот же формат вызова
POST /v3/database-validation/.
Перекрестная проверка по румынскому реестру резидентов — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Румыния Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Румыния.
Romania Residential
Источник: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
Списки AML, проверенные в Румыния
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Румыния.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.