Верификация личности
создано для Румыния

Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API и более 25 модулей, которые можно комбинировать, в рамках четырех продуктовых линеек:

• Проверка пользователей (KYC, знай своего клиента), верификация документов, проверка на живость, сравнение лиц, скрининг на предмет отмывания денег (AML), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
• Проверка компаний (KYB, знай свой бизнес), проверка реестров, конечных бенефициарных владельцев (UBO), должностных лиц, AML-проверка юридического лица, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительных операциях (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию), оценка рисков ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга внутри Didit.

Собирайте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального no-code конструктора, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, KYC-проверку, список для AML, скрининг кошелька. Didit предоставляет инфраструктуру для всех этих задач, и разница проявляется по шести направлениям:

• Цены. Открытые цены на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимальных объемов и контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимальные суммы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, продакшн-ключи сразу после регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, месяцы на оценку.
• Опыт разработчика. Открытая документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные SDK для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, более 48 языков «из коробки».
• Гибкость. Один API /v3/ объединяет более 25 модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и скрининга кошельков (KYT). KYB-сессия запускает связанную KYC-проверку для каждого UBO; помеченная транзакция запускает дополнительную KYC-ремедиацию, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии, дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторные атаки. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как стандартные функции.

Распространено в финтехе и криптоиндустрии, та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без кредитной карты. Без звонков в отдел продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет открытую цену за успешную операцию на didit.me/pricing, $0.33 за полный KYC-пакет, $0.15 за верификацию документа, $0.15 за скрининг кошелька, $0.20 за AML-скрининг, $0.10 за проверку на живость, $0.05 за сравнение лиц, $0.03 за анализ IP-адреса.

Оплата по факту использования, без минимальных объемов, без неожиданных переплат. Объемные скидки применяются автоматически по мере вашего роста.

Четыре регулятора контролируют каждый процесс верификации личности в Румынии:

• Banca Națională a României (BNR), центральный банк и орган пруденциального надзора для банков, платежных учреждений и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования к удаленному онбордингу в соответствии с Regulamentul 9/2019 и более широкой системой ПОД/ФТ.
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), надзирает за инвестиционными компаниями, страховщиками, частными пенсионными фондами и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA).
• Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), подразделение финансовой разведки Румынии. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Legea 129/2019 (Закон о ПОД/ФТ).
• Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP), надзирает за соблюдением Общего регламента защиты данных (GDPR) и Legea 190/2018.

Didit предоставляет хостинговый поток + журнал аудита + покрытие списков наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех четырех одновременно, тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.

Да, через сервис Database Validation `rou_residential` по POST /v3/database-validation/.

• Источник: объединенные потребительские и публичные записи.
• Цена: $1.25 за успешный запрос.
• Обязательные входные данные: first_name, last_name, address.
• Возвращает: оценки совпадения для address, first_name, last_name.
• Согласие: не требуется.

Сервис документирован по адресу docs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residential. Cartea de identitate и новые CEIe захватываются + парсятся OCR + считываются с чипа в той же сессии через модуль Identity Document Verification.

Да. Румынский Banca Națională a României (BNR) авторизует каждое платежное учреждение (PI) и учреждение электронных денег (EMI) в соответствии с Regulamentul 9/2019 и более широкой системой ПОД/ФТ, каждая организация должна проводить полную проверку клиента (Customer Due Diligence) в соответствии с Legea 129/2019.

Didit охватывает весь стек в одном рабочем процессе:

• Верификация документов + Активная проверка на живость + Сравнение лиц 1:1 для проверки онбординга первого уровня.
• `rou_residential` Database Validation для авторитетного подтверждения адреса.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальным спискам, а также румынским регуляторным спискам наблюдения (предупреждения ANSPDCP, реестр PEP Национальной ассамблеи) и консолидированным санкциям ЕС.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для обязательной периодической проверки, а также пакет доказательств для отчета о подозрительных операциях ONPCSB при каждом совпадении.

5 минут до работающей песочницы, выходные до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку на живость + сравнение лиц + AML + румынскую базу данных резидентов, готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент настроит приложение, построит рабочий процесс, подключит вебхук и проведет смоук-тест.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны, навсегда, протестируйте полный румынский стек без затрат, прежде чем переводить на него реальный трафик.

Румынский, определяется автоматически по локали браузера/устройства пользователя. Хостинговый UI доступен на 48+ языках; румынские пользователи по умолчанию попадают на румынский поток. Английский, венгерский, немецкий и украинский также доступны в том же потоке для трансграничных или экспат-пользователей.

Уровень распознавания документов отделен от уровня UI, захват работает на любом языке, а админ-консоль может быть независимо настроена на любой язык, который предпочитает ваша команда по комплаенсу.

Открытые цены за модуль, платите только за то, что выполняется в сессии:

• Верификация ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка на живость, $0.10. Активная проверка на живость, $0.15.
• Сравнение лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.
• `rou_residential`, $1.25 за успешный запрос.

Полный KYC-пакет (Идентификация + Пассивная проверка на живость + Сравнение лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, та же базовая цена по всему миру, без румынской надбавки. 500 бесплатных проверок каждый месяц, без кредитной карты. Объемные скидки применяются автоматически после превышения бесплатного уровня; Enterprise добавляет индивидуальное соглашение об основных услугах (MSA) и выбор места хранения данных.