Верификация личности в Латвия

Верификация личности и KYC/AML в Латвия

Латвия — это балтийская юрисдикция, которая прошла путь от центра нерезидентского банкинга с более чем половиной депозитов, поступающих из-за пределов страны, до члена SSM под надзором ECB, чей крупнейший частный банк был обозначен как "основная проблема отмывания денег" Министерством финансов США, до страны, оцененной как "существенно эффективная" почти по каждому непосредственному результату MONEYVAL в 2024 году. Пройденное расстояние

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇱🇻

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Латвия, с первого взгляда

Латвия имеет население около 1,83 миллиона человек, является членом еврозоны и Шенгена, и входит в единый надзорный механизм (SSM) ECB с 2014 года. Экономика среднего размера по стандартам EU, но непропорционально подвержена влиянию финансовых услуг — исторически как коридор нерезидентского банкинга для капитала СНГ, и в последнее время как небольшая, но растущая база финтеха и крипто, закрепленная такими компаниями как Mintos, Twino, TWINO, Jeff App, и кластером EMIs и платежных институтов, лицензированных из Риги. Три структурных факта формируют рынок верификации личности здесь:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Латвия

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Personas apliecība

Паспорт Латвийской Республики

Водительское удостоверение

Разрешение на проживание

Паспорт негражданина

eParaksts

eParaksts mobile

Smart-ID

аутентификация latvija.lv

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Латвия

Latvijas Banka

центральный банк и, с 1 января 2023 года, также единый интегрированный финансовый регулятор после поглощения бывшей Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK / FCMC)

Datu valsts inspekcija

DVI, Государственная инспекция по данным

Iedzīvotāju reģistrs (Регистр населения)

PMLP (Управление по делам гражданства и миграции)

регулируемый

Центральный регистр населения. Personas kods (личный код) присваивается всем резидентам.

eID / eParaksts

LVRTC

регулируемый

Система электронных удостоверений личности и электронной подписи. Нотифицирована по eIDAS. Также доступен Smart-ID.

Uzņēmumu reģistrs (Регистр предприятий)

Регистр предприятий

открытый

Реестр предприятий. Доступен онлайн-поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Латвия

AML структура

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums

Под надзором Latvijas Banka

Основным законом является Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums — Закон о предотвращении отмывания доходов от преступлений и финансирования терроризма и пролиферации, обычно сокращаемый латвийскими практиками как NILLTPFN Likums или неформально "AML Акт". Он опубликован на likumi.lv и неоднократно изменялся для имплементации последовательных директив ЕС по AML; последние существенные поправки были внесены

Требуется хранение в течение 5 лет

Защита данных

GDPR + национальный Закон об обработке персональных данных; DVI (орган по защите данных)

Под надзором Datu valsts inspekcija

Латвия находится в пределах пространства данных ЕС/ЕЭЗ: трансграничные передачи в пределах ЕЭЗ не ограничены согласно GDPR, а передачи за пределы требуют SCC или решения об адекватности. DVI осуществляет надзор и публикует руководства на латышском и английском языках по международным передачам, требованиям DPIA и обработке биометрических данных

Штрафы за несоблюдение

3. Интеграция FKTK → Latvijas Banka (1 января 2023 г.). 23 сентября 2021 года Сейм одобрил слияние. 1 января 2023 года вступил в силу новый Likums par Latvijas Banku (Закон о Latvijas Banka), интегрирующий весь надзор за финансовым рынком, полномочия по урегулированию и AML надзор за лицензированными

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Латвия

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Субъекты под надзором Latvijas Banka действуют в рамках NILLTPFN Likums и AML rokasgrāmata, опубликованного на bank.lv, последний раз существенно обновленного в марте 2026 года для отражения последних руководящих принципов EBA. Стандартная процедура онбординга выглядит следующим образом:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Криптовалютный режим Латвии более новый и, до MiCA, значительно менее зрелый, чем в Эстонии или Литве. Краткая хронология:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры в Латвии регулируются Azartspēļu un izložu likums и контролируются, до марта 2026 года, IAUI — Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija — которая начала работу 1 января 1998 года. С 1 апреля 2026 года IAUI включается в состав VID, Государственной налоговой службы. Лицензирование двухэтапное

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Чистые торговые площадки, которые сами не являются регулируемыми финансовыми учреждениями, все еще сталкиваются с тремя сходящимися давлениями KYC:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Латвия

Латвия не использует национальную схему биометрической сертификации для KYC поставщиков. Надзорные ожидания Latvijas Banka, выраженные через AML rokasgrāmata и практику инспекций, соответствуют: - уровню гарантии eIDAS высокий для eID и удаленной идентификации - стандартам ISO/IEC 30107-3 обнаружения атак представления как базовой линии для надежности проверки живости - общим политическим требованиям ETSI EN 319 401 для поставщиков доверительных услуг, где применимо

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Латвия

Законна ли удаленная верификация личности в Латвии?

Да. Латвия разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Латвии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Латвии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Латвии?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Латвии?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Латвии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Латвии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Латвии?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Латвии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit возрастную верификацию для iGaming в Латвии?

Да. Didit предоставляет документальную возрастную верификацию и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Латвии.