Верификация личности
создано для Эстония 
Эстонская ID-карта, карта электронного резидента и Mobiil-ID в одной сессии — соответствует требованиям Finantsinspektsioon, полный KYC за $0.33, 500 бесплатных верификаций каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Эстония.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Эстонии: дипфейки и инъекционные атаки на длинный хвост крипто- и финтех-операторов, получивших лицензию в Эстонии в период 2018–2022 годов, попытки синтетической идентификации, использующие трансграничные структуры компаний электронного резидентства, и давление AML на высокоскоростной платежный коридор Северных стран и Балтии после разоблачений филиала Danske Bank в Эстонии. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Эстонский закон о защите персональных данных
- PSD2
- eIDAS 2.0
Кто контролирует проверку личности в Эстония.
Finantsinspektsioon
Эстонское управление финансового надзора и разрешения споров. Осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями, учреждениями электронных денег и поставщиками криптоактивов в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Rahapesu Andmebüroo
Эстонское подразделение финансовой разведки, входящее в состав Департамента полиции и пограничной охраны (PPA). Получает все отчеты о подозрительной деятельности.
Andmekaitse Inspektsioon
Эстонская инспекция по защите данных. Надзорный орган по GDPR + Закону о защите персональных данных для каждой проверки личности резидентов Эстонии.
Politsei- ja Piirivalveamet
Департамент полиции и пограничной охраны. Выдает все ID-карты, карты электронного резидента и паспорта — авторитетный источник для проверки личности в Эстонии.
KAPO
Кайтсеполитсеиамет (Эстонская служба внутренней безопасности). Ведет список внутренней безопасности и оценивает лиц, представляющих интерес в отношении обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Работает для всех основных эстонских документов — ID-карты, карты электронного резидента, паспорта гражданина Эстонии (со считыванием чипа на электронных паспортах), Juhiluba и вида на жительство Elamisloakaart.
- Возвращает имя, isikukood (личный идентификационный код), дату рождения, пол и срок действия.
- ID-карта · Карта электронного резидента
- Паспорт гражданина Эстонии — считывание чипа на электронном паспорте
- Juhiluba · Elamisloakaart
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс эстонские списки наблюдения:
- Эстонская центристская партия — реестр PEP Уровень 1 — члены Рийгикогу (парламента) и высокопоставленные партийные чиновники.
- Правительство Харьюского уезда — реестр PEP Уровень 4 — чиновники уездного уровня.
- Полиция Эстонии — предупреждения о разыскиваемых лицах — активные внутренние уголовные и розыскные уведомления.
- Департамент полиции и пограничной охраны Эстонии (EEPPA) — реестр лиц, инвестированных государством — лица, имеющие бенефициарное владение в государственных инвестиционных организациях.
- Finantsinspektsioon (FSA Estonia) — регуляторные меры и рыночные предупреждения — принудительные меры и уведомления о запрещенных лицах.
- KAPO (Эстонская служба внутренней безопасности) — лица, представляющие интерес — список внутренней безопасности.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — полное покрытие санкций в соответствии с AMLD6.
- Консолидированный список запретов на поездки ЕС — реестр ограничений на поездки в ЕС.
- Консолидированный список санкций Совета Безопасности ООН — глобальные многосторонние санкции.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Полная проверка документа.
Эстония в настоящее время не предоставляет публичный государственный API для поиска в гражданском реестре — служба проверки базы данных для национального регистра населения отсутствует.
- Считывание чипа ID-карты + электронного резидента проверяет сертификат аутентификации и извлекает данные держателя карты в режиме реального времени через стандартный модуль верификации документов, удостоверяющих личность.
- Считывание чипа NFC паспорта возвращает подписанные группы данных и проверяет цепочку каталогов открытых ключей.
- Для перекрестной проверки со стороны реестра поиск KYB Didit в Эстонском коммерческом регистре (Äriregister) находит каждую эстонскую компанию и выявляет конечных бенефициарных владельцев — это особенно актуально для компаний, зарегистрированных электронными резидентами.
- Прямой поиск в авторитетном источнике регистра населения Politsei- ja Piirivalveamet будет доступен по мере подключения партнеров по данным, соответствующих GDPR — корпоративные клиенты могут связаться с отделом продаж, чтобы интегрировать его в свой рабочий процесс.
Полная проверка документа — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Эстония Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Эстония.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Эстония.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.