Верификация личности в Доминиканская Республика

Верификация личности и KYC/AML в Доминиканская Республика

Краткое изложение. Доминиканская Республика управляет одним из более структурированных режимов AML/CFT в Карибском бассейне, построенным на Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 июня 2017 года) и его исполнительном регламенте Reglamento 408-17. Структура контролируется по секторальным линиям: Superintendencia de Bancos (SB) со

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇩🇴

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Доминиканская Республика, с первого взгляда

Доминиканская Республика имеет население около 11 миллионов человек и является крупнейшей экономикой в Карибском бассейне по ВВП. Ее финансовая система доминируется концентрированным банковским сектором во главе с Banco Popular Dominicano, Banreservas (государственный), BHD, Scotiabank, Santa Cruz и Banco BDI, плюс длинный хвост asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito и corporaciones de crédito, которые все являются обязанными субъектами под Ley 155-17. Вертикали, связанные с KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Доминиканская Республика

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Pasaporte dominicano

Pasaportes extranjeros

Carnet de residente / pasaporte con visado de residencia

Licencia de conducir

Acta de nacimiento

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Доминиканская Республика

Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF

Надзорный орган AML

JCE (Junta Central Electoral)

Junta Central Electoral

регулируемый

Управляет cédula de identidad и гражданским реестром. Предлагает услуги электронной верификации (consulta de cédula) для уполномоченных организаций. Доступ к API доступен для регулируемых учреждений.

DGII (Dirección General de Impuestos Internos)

DGII

регулируемый

Налоговый орган, управляющий RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Доступна онлайн-проверка RNC.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Доминиканская Республика

AML структура

Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Под надзором Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF

- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 июня 2017 г.). Основа доминиканского KYC. Квалифицирует отмывание денег и финансирование терроризма, перечисляет предшествующие правонарушения, создает UAF как автономное FIU, определяет финансовые и нефинансовые обязанные субъекты и устанавливает режим CDD, EDD, PEP, UBO, ведения записей и отчетности. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Исполнительное постановление, которое

Защита данных

Ley 172-13 (Proteción de Datos Personales)

Под надзором Национальный орган по защите данных

Штрафы за несоблюдение

Доминиканский рынок KYC-поставщиков формируется тремя силами: (i) регулируемые банки с давними отношениями с глобальными лидерами; (ii) растущий уровень финтеха и кошельков, которые покупают более дешевые, API-первые KYC; и (iii) казино и операторы онлайн-азартных игр, которым нужна возрастная проверка, скрининг санкций

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Доминиканская Республика

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Согласно Ley 155-17 и Reglamento 408-17, обязанные субъекты должны применять риск-ориентированный подход и, как минимум:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Обязанные организации должны проверять клиентов на соответствие:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Ley 126-02 об электронной торговле, документах и цифровых подписях признает юридическую силу электронных документов и усовершенствованных электронных подписей, основанных на сертификатах, выданных аккредитованными поставщиками сертификации. Параллельно Reglamento 408-17 не запрещает неочную регистрацию

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Ley núm. 172-13 (13 декабря 2013 г.) регулирует интегральную защиту персональных данных, содержащихся в архивах, публичных реестрах, базах данных или других технических средствах обработки, государственных или частных. Его основные принципы:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Доминиканская Республика

- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — подаются в UAF в течение пяти рабочих дней после выполнения или попытки выполнения операции (ст. 55 Ley 155-17). Содержание и формат стандартизированы через руководство UAF, включая Guía de Calidad para ROS и Guía de Confidencialidad del ROS. Подача ROS конфиденциальна; предупреждение запрещено. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — отчеты о наличных транзакциях выше порога, установленного Reglamento 408-17, подаются в UAF. - Declar

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Доминиканская Республика

Является ли удаленная проверка личности законной в Доминиканской Республике?

Да. Доминиканская Республика разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML-системы, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности проверяет Didit в Доминиканской Республике?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Доминиканской Республике, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Доминиканской Республике?

Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Доминиканской Республики?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Доминиканской Республике.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Доминиканской Республике требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Доминиканской Республике?

Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Доминиканской Республики, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Доминиканской Республике?

Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Доминиканской Республике.