Верификация личности
создано для Доминиканская Республика 
Cédula de Identidad y Electoral и Pasaporte в одном сеансе, перекрестная проверка с Junta Central Electoral — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Доминиканская Республика.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Доминиканской Республике: атаки с использованием дипфейков и синтетических Cédula на волне цифровых кошельков и платежных учреждений, лицензированных SB, подделка документов Cédula в чиповом и устаревшем форматах, а также давление AML со стороны высокообъемного коридора денежных переводов USD-DOP с Соединенными Штатами. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждом сеансе — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон 155-17 (PLA/FT)
- Закон 172-13 (Персональные данные)
- Закон 249-17 о рынке ценных бумаг
- Регламент SB по предотвращению отмывания активов
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Доминиканская Республика.
SB
Superintendencia de Bancos de la República Dominicana — пруденциальный надзорный орган для банков, EMI, платежных учреждений и сберегательно-кредитных ассоциаций. Устанавливает правила удаленного онбординга в соответствии с Регламентом по предотвращению отмывания активов.
SIMV
Superintendencia del Mercado de Valores — надзорный орган по ценным бумагам и рынкам капитала. Регистрирует брокеров-дилеров, инвестиционные фонды и посредников на фондовом рынке.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Подразделение финансовой разведки Доминиканской Республики. Получает Отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом 155-17.
JCE
Junta Central Electoral — орган гражданского реестра и избирательной власти. Выдает каждую Cédula de Identidad y Electoral и служит авторитетной базой данных для проверки личности.
Pro Consumidor
Instituto Nacional de Protección de los Derechos del Consumidor — надзорный орган по правам потребителей. Работает в соответствии с режимом защиты данных согласно Закону 172-13.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Cédula de Identidad y Electoral (с чипом и старого образца), Carné de Residente, Pasaporte (считывание чипа на электронных паспортах) и водительские права.
- Возвращает имя, Cédula, дату рождения, пол и срок действия.
- Cédula de Identidad y Electoral
- Carné de Residente
- Pasaporte — считывание чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс доминиканские списки наблюдения:
- Реестр PEP Конституционного суда Доминиканской Республики — конституционно назначенные политически значимые лица.
- DOSIMV — Управление по надзору за фондовым рынком Доминиканской Республики (SIE) — санкции за нарушения в надзоре за ценными бумагами.
- Реестр PEP Национальной комиссии по телекоммуникациям — высокопоставленные должностные лица регулирующего органа INDOTEL.
- Реестр санкций UAF — организации, назначенные Unidad de Análisis Financiero в соответствии с Законом 155-17.
- Реестр Superintendencia de Bancos Reglamento de Prevención del Lavado de Activos — список правоприменения AML банковского надзора.
- Cámara de Cuentas — Заверенные декларации об активах — раскрытие активов государственных служащих для надлежащей проверки PEP.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Junta Central Electoral.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка Cédula (
dom_cedula,$0.05) — это поиск в авторитетном источнике — обращение к Junta Central Electoral для проверки идентификационного номера. Согласие не требуется. - Самая дешевая проверка из авторитетного источника в каталоге Didit — специально разработана для высокообъемного коридора денежных переводов USD-DOP и регистрации цифровых кошельков, контролируемых SB.
Перекрестная проверка с Junta Central Electoral — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Доминиканская Республика Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Доминиканская Республика.
Dominican Republic — Cédula verification
Источник: Junta Central Electoral (JCE). $0.05 per successful query.
Списки AML, проверенные в Доминиканская Республика
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Доминиканская Республика.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.