Верификация личности
создано для Эквадор 
Cédula de Identidad и Pasaporte за одну сессию, перекрестно проверенные с Registro Civil — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Эквадор.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Эквадоре: атаки с использованием дипфейков и синтетических Cédula на лицензированные SB цифровые кошельки и кооперативы, которые способствовали быстрому финансовому включению через DeUna! и аналогичные системы, подделка документов Cédula в чиповых и устаревших форматах, а также давление AML на долларовые коридоры денежных переводов. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos
- LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021)
- JPRF Resolución 011-2014-F (CDD)
- Código Orgánico Monetario y Financiero
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Эквадор.
SB
Superintendencia de Bancos — пруденциальный надзор за банками, финансовыми кооперативами и частными финансовыми организациями. Устанавливает правила удаленного подключения и Customer Due Diligence в соответствии с JPRF Resoluciones.
SCVS
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros — надзор за ценными бумагами, рынком капитала и страхованием. Регистрирует брокеров-дилеров и инвестиционные фонды.
UAFE
Unidad de Análisis Financiero y Económico — Подразделение финансовой разведки Эквадора. Получает Reportes de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII) в соответствии с Ley Orgánica.
SPDP
Superintendencia de Protección de Datos Personales — надзорный орган LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021). Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных верификации.
Registro Civil
Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación — орган гражданского реестра. Выдает все Cédula de Identidad и служит авторитетной базой данных для проверки личности.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Cédula de Identidad (чиповая и устаревшая), Cédula de Identidad para Extranjeros, Pasaporte (с чтением чипа на электронных паспортах) и водительские права.
- Возвращает имя, Cédula, дату рождения, пол и срок действия.
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- Pasaporte — чтение чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивает голову или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс эквадорские списки наблюдения:
- ECSRI — Налоговая служба Эквадора (SIE) — меры принуждения Службы внутренних доходов и флаги государственных организаций.
- ECPN-MW — Национальная полиция Эквадора, Самые разыскиваемые (SIP) — национальный реестр самых разыскиваемых лиц и лиц, представляющих интерес.
- Национальная ассамблея Эквадора — реестр PEP — Ассамблеисты и высокопоставленные должностные лица законодательной ветви власти.
- Национальный избирательный совет (CNE) — реестр PEP — высокопоставленные должностные лица избирательных органов.
- Министерство иностранных дел — реестр PEP — высокопоставленные должностные лица министерства иностранных дел и дипломатические работники.
- Министерство финансов — реестр PEP — высокопоставленные должностные лица министерства финансов и казначейства.
- Министерство внутренних дел — реестр PEP — высокопоставленные должностные лица министерства внутренних дел.
- Министерство транспорта и общественных работ — Предупреждения — предупреждения о принудительных мерах от транспортного регулятора.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Registro Civil.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка Cédula (
ecu_cedula, $0.20) — это поиск по авторитетному источнику — обращение к Registro Civil для получения идентификационного номера, полного имени, семейного положения, профессии, образования, отформатированного адреса, имен родителей и супруга. Согласие не требуется. - Одна из самых дешевых проверок по авторитетным источникам в Латинской Америке с одним из самых богатых наборов данных.
Перекрестная проверка с Registro Civil — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Эквадор Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Эквадор.
Ecuador — Cédula verification
Источник: Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación. $0.20 per successful query.
Списки AML, проверенные в Эквадор
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Эквадор.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.