Верификация личности в Эквадор
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Эквадоре — по $0,30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Эквадор — это андская экономика с ВВП ~120 млрд долларов США и примерно 18 миллионами жителей, долларизованная с января 2000 года, когда финансовый кризис заставил страну отказаться от сукре и принять доллар США в качестве единственного законного платежного средства. Нет центрального банка, выпускающего фиатные деньги — Banco Central del Ecuador действует как денежный регулятор, управляющий резервами и оператор платежной системы, а не эмитент валюты — что придает Эквадору необычный макроэкономический профиль: отсутствие валютного риска, глубокая ликвидность USD, но также отсутствие инструментов денежно-кредитной политики и сильная зависимость от нефти, денежных переводов и резервов коммерческих банков. Финансовая система сконцентрирована вокруг четырех частных банков (Banco Pichincha, Banco Guayaquil, Banco del Pacífico, Produbanco) плюс крупный кооперативный сектор под надзором SEPS. Fintech развивается, но все еще мал: индуст
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
банки, платежные институты, эмитенты электронных денег, склады общих депозитов, обменные пункты валют (casas de cambio
нотариусы, юристы при проведении финансовых операций от имени клиентов, политические партии и определенные государственные должностные лица (судьи, прокуроры, полиция, таможенные офицеры
Comité Nacional de Coordinación para el Combate al Lavado de Activos, созданный Исполнительным указом 371 от 23 марта 2022 года, координирует межведомственную стратегию AML/CFT в ответ на рекомендации GAFILAT
DINARDAP
регулируемый
Центральный реестр данных, который агрегирует публичные записи, включая данные удостоверений личности. Предоставляет услуги совместимости для правительства и авторизованных частных организаций.
Генеральная дирекция гражданского реестра
регулируемый
Гражданский реестр, управляющий свидетельствами о рождении, смерти, браке и cédula de identidad (национальное удостоверение личности). Онлайн-консультации доступны для некоторых услуг.
Servicio de Rentas Internas
регулируемый
Налоговый орган, управляющий RUC (Единый реестр налогоплательщиков). Доступна онлайн-проверка RUC.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Финансовый сектор
Статут AML/CFT Эквадора — это Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos ("LOPDEDLA"), первоначально принятый в 2016 году и измененный в 2023 году через Ley Orgánica Reformatoria, освещаемый юридическими фирмами, включая BDO Ecuador и Andersen Ecuador. Закон реализуется через Reglamento General, доступный на портале UAFE, и секторальными резолюциями, выпущенными JPRF, SB, SCVS, SEPS и самим UAFE.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
- Правовое основание для обработки. Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (LOPDP), опубликованный в Приложении 459 к Официальному реестру от 26 мая 2021 года, с его Reglamento General, выпущенным в 2023 году. Закон вдохновлен GDPR — законные основания, права субъектов данных, обязательства DPO, уведомление о нарушении в течение 72 часов, Д
Штрафы за несоблюдение
Правоприменение AML в Эквадоре сочетает административные действия SB, SCVS и SEPS с уголовным преследованием Генеральной прокуратурой государства на основе финансовой разведки UAFE. Отчет о взаимной оценке GAFILAT от января 2023 года оценил Эквадор как Соответствующий по 10 и В основном соответствующий по 18 из 40 рекомендаций FATF
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Согласно LOPDEDLA, SB Norma de Control ARLAFDT и Resolución SB-2020-0550, соответствующий поток удаленного онбординга для резидента Эквадора, открывающего необанк или кооперативный счет, обычно сочетает:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В Эквадоре нет специального режима лицензирования VASP. Отправная точка заключается в том, что USD является единственным законным платежным средством — у Эквадора нет собственных суверенных фиатных денег — и Banco Central del Ecuador неоднократно публиковал предупреждения о том, что "las criptomonedas no son moneda de curso legal, ni medio de pago autoriza
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Основополагающим фактом является народная консультация 2011 года (consulta popular от 7 мая 2011 года), в которой примерно 52% эквадорских избирателей одобрили предложение тогдашнего президента Рафаэля Корреа запретить азартные игры — казино, игорные залы (salas de juego), бинго и подобные заведения. Запрет
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Маркетплейсы не попадают напрямую под действие LOPDEDLA, если они не предоставляют регулируемые финансовые услуги, но LOPDP (защита данных) и Ley Fintech (для платежных функций) создают сильные де-факто обязательства KYC для онбординга продавцов, водителей, хостов и создателей. Преобладающий паттерн: захват cédula +
Биометрическая проверка живости
SB Norma de Control ARLAFDT и резолюции AML JPRF 2022–2023 годов явно ожидают, что потоки удаленного онбординга используют биометрическую аутентификацию с проверкой живости, пропорциональной риску продукта. После взаимной оценки GAFILAT надзорные проверки на месте уделяют повышенное внимание защите от атак представления, атак воспроизведения и внедрения, а также устойчивости к дипфейкам. Соответствие ISO/IEC 30107-3 PAD является практическим эталоном, на который обращают внимание экзаменаторы при рассмотрении выбора поставщиков IDV. Did
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Эквадор разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Эквадоре, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Эквадоре.
Большинство регулируемых секторов в Эквадоре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Эквадора, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет документальную возрастную верификацию и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Эквадоре.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
