Верификация личности в Сальвадор

Верификация личности и KYC/AML в Сальвадор

Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML в Республике Сальвадор. Дополнение к `sv.yaml`. Фокус: банки и кооперативы под надзором SSF, поставщики Bitcoin услуг (BSP), поставщики услуг цифровых активов (DASP), зарегистрированные в CNAD, операторы денежных переводов и платежей, регулируемый iGaming и финтех, работающие в полностью долларизованной экономике с Bitcoin в качестве законного платежного средства

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇻

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Сальвадор, с первого взгляда

Сальвадор - это юрисдикция гражданского права, чья финансово-регулятивная архитектура уже, чем у большинства региональных партнеров, потому что страна полностью долларизована и имеет единого интегрированного финансового надзорщика. Денежно-кредитная политика ограничена использованием доллара США (с Ley de Integración Monetaria 2001 года), а после 2021 года параллельным режимом законного платежного средства для Bitcoin. Регулятивная карта, которая важна для KYC/AML и верификации личности, выглядит так: Это плотный, но небольшой набор регуляторов. Та же команда по соблюдению требований в типичном сальвадорском банке регулярно имеет дело с SSF, UIF, BCR и Ministerio de Hacienda на одной неделе. Для криптовалютных фирм то же самое верно с CNAD и BCR вместо SSF.

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Сальвадор

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Сальвадор

Принять политику KYC

письменную, одобренную советом директоров, основанную на рисках, достаточную для обеспечения того, чтобы организация знала своих клиентов

Oficial de Cumplimiento

Сотрудник по соблюдению требований

Сообщать о подозрительных операциях

ROS

Хранение записей

LCLDA требует от обязанных субъектов хранить записи о проверке клиентов и транзакциях минимум пятнадцать лет, что является одним из самых длительных периодов хранения в регионе

RNPN (Registro Nacional de las Personas Naturales)

RNPN

ограниченный

Управляет DUI (Documento Único de Identidad) и гражданским реестром. Онлайн-услуги для некоторых запросов, но нет коммерческого API для верификации личности.

Ministerio de Hacienda

регулируемый

Налоговый орган, управляющий NIT. Доступна онлайн-консультация по NIT.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Сальвадор

AML структура

Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA)

Под надзором Принять политику KYC

Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), первоначально принятый как Decreto Legislativo N° 498 от 2 декабря 1998 года, остается единственным наиболее важным статутом AML в Сальвадоре, несмотря на множественные поправки. Он неоднократно пересматривался с момента принятия — наиболее заметно в 2014 году, когда был расширен круг обязанных субъектов и продлен минимальный период хранения записей — и официальный консолидированный текст поддерживается на сайте SSF. Закон криминализирует отмывание денег, о

Защита данных

Нет всеобъемлющего закона о защите данных; конституционная защита

Под надзором Национальный DPA

1. Цена — $0.30 за верификацию, с 500 бесплатными проверками в месяц и без минимумов, примерно в 3-5 раз дешевле действующих операторов, что важно на чувствительном к цене рынке, где многие BSP и DASP находятся на ранней стадии. 2. Испаноязычный UX — весь процесс верификации доступен на испанском языке, включая

Штрафы за несоблюдение

5. Скрининг PEP и санкций — проверка OFAC, UN, EU и национальных обозначений; скрининг по спискам PEP

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Сальвадор

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Ley Bitcoin был принят как Decreto Legislativo N° 57 8 июня 2021 года и вступил в силу 7 сентября 2021 года, через девяносто дней после публикации в Diario Oficial. Это самый короткий крупный экономический закон в стране — шестнадцать статей — и его эффект тем не менее радикален: Статья 1 объявляет

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

11 января 2023 года Законодательная ассамблея одобрила Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), специальный статут, который регулирует как выпуск цифровых активов (включая токенизированные инструменты государственного долга, такие как планируемая "Volcano Bond"), так и коммерческую деятельность Digital Asset Se

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Большую часть своей истории Сальвадор не имел всеобъемлющего статута защиты данных; защита персональных данных основывалась на конституционных правах на неприкосновенность частной жизни, юриспруденции habeas data, отраслевых статутах (правила данных LCLDA, режим банковской тайны, Ley de Acceso a la Información Públ

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Сальвадор регулирует азартные игры с момента принятия Ley de Juegos de Azar в 2001 году, но рынок был модернизирован в декабре 2021 года, когда Министерство финансов и Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) реорганизовали надзор за играми. С момента этой реформы LNB стал централизованным органом для лотте

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Сальвадор

Национальным удостоверением личности является Documento Único de Identidad (DUI), биометрическое удостоверение личности в формате кредитной карты, выдаваемое каждому сальвадорцу в возрасте 18 лет и старше. DUI был введен в 2001 году (заменив Cédula de Identidad Personal), является обязательным на всей национальной территории и действителен в течение восьми лет с месяца выдачи. Он выдается Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), автономным государственным учреждением, созданным Ley Orgánica del RNPN и оперативно прикрепленным к

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Сальвадор

Является ли дистанционная верификация личности законной в Сальвадоре?

Да. Сальвадор разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку жизнеспособности и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Сальвадоре?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сальвадоре, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Сальвадоре?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit скрининг AML для Сальвадора?

Да. Didit проводит скрининг по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все обязательства AML в Сальвадоре.

Требуется ли биометрическая проверка жизнеспособности?

Большинство регулируемых секторов в Сальвадоре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение жизнеспособности для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку жизнеспособности.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Сальвадоре?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку жизнеспособности, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Сальвадора, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Сальвадоре?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Сальвадоре.