Верификация личности
создано для Черногория 
Агентство по предотвращению коррупции и Центральный банк Черногории обеспечивают соблюдение AML/CFT на передовой финтех-границе кандидата в ЕС — Didit предоставляет проверку личности, живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Черногория.
- Ландшафт мошенничества
- Быстрый рост Черногории как финансового центра и игрового направления создает повышенный риск мошенничества с дипфейками, подделкой документов и синтетической идентификацией — особенно в секторах онлайн-игр и криптовалют. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2017 г. (с изменениями 2022 г.)
- 40 Рекомендаций FATF
- Рамки оценки MONEYVAL
- Закон о защите персональных данных (соответствует GDPR)
- Соответствие EU AMLD5/6 (переговоры о вступлении)
Кто контролирует проверку личности в Черногория.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Центральный банк Черногории) — осуществляет надзор за банками и платежными учреждениями. Устанавливает требования к надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2017 года.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Агентство по предотвращению коррупции) — национальное подразделение финансовой разведки и орган по обеспечению соблюдения AML/CFT. Получает отчеты о подозрительной деятельности. Высокопоставленные должностные лица ASK появляются в слое AML-скрининга Didit в рамках PEP-системы Черногории.
CMA
Управление рынка капитала Черногории — осуществляет надзор за дилерами ценных бумаг, инвестиционными фирмами и участниками рынка капитала. Выдает требования по соблюдению AML для регулируемых рыночных организаций.
AZLP
Агентство по защите персональных данных и свободному доступу к информации — национальный орган по защите данных Черногории. Регулирует каждую проверку личности резидентов Черногории в соответствии с Законом о защите персональных данных, соответствующим GDPR.
ISA
Управление по надзору за страхованием Черногории — осуществляет надзор за страховыми компаниями и пенсионными фондами. Требует соблюдения KYC для регистрации страхователей в соответствии с правилами AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — регулирует операторов азартных игр и iGaming в Черногории; обеспечивает проверку личности в соответствии с AML/CFT на всех лицензированных игорных платформах.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание черногорского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Lična karta (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Pasoš (биометрический паспорт ICAO 9303), Vozačka dozvola и Dozvola boravka для нерезидентов Черногории.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Lična karta (биометрическое национальное удостоверение личности)
- Pasoš (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Vozačka dozvola (водительские права)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс черногорские списки наблюдения:
- Палата представителей Черногории — PEP Уровень 1 (законодатели и высокопоставленные государственные чиновники).
- Агентство Черногории по предотвращению коррупции (ASK) — предупреждения и уведомления о принудительном исполнении.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (база данных лиц, представляющих особый интерес в Черногории).
- CBCG (Центральный банк Черногории) — регуляторные предупреждения для лицензированных организаций.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с риском.
- Сводный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- Сводный список финансовых санкций ЕС — применимое исполнение до вступления.
- Уведомления Интерпола — международные обозначения правоохранительных органов.
- Самые разыскиваемые Европолом — трансграничные европейские обозначения правоохранительных органов.
- Индекс AML Базеля — ежегодная оценка рисков для Черногории.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Черногории.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Черногории — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Черногория Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Черногория.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Черногория.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.