Верификация личности в Гибралтар

Верификация личности и KYC/AML в Гибралтар

Краткое изложение. Гибралтар — это Британская заморская территория с населением примерно 34 000 человек, которая значительно превосходит свой вес как международный финансовый центр, глобальный центр iGaming и пионер в регулировании технологии распределенного реестра (DLT). Комиссия по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) курирует структуру AML/CFT, согласованную с Великобританией и гармонизированную с EU AMLD5 и AMLD6. Регулирование DLT (2

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇬🇮

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Гибралтар, с первого взгляда

В Гибралтаре проживает примерно 34 000 жителей, занимающих 6,7 квадратных километров на южной оконечности Пиренейского полуострова. Его экономика доминируется финансовыми услугами, онлайн-азартными играми и туризмом. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Гибралтар

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Удостоверение личности Гибралтара

Британский паспорт

Национальные удостоверения личности EU/EEA

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Гибралтар

Комиссар по азартным играм

лицензирует и контролирует операторов дистанционных азартных игр

Офис гражданского состояния и регистрации

Правительство Ее Величества Гибралтара — Офис гражданского состояния и регистрации

ограниченный

Офис гражданского состояния и регистрации управляет записями о рождении, браке и смерти. Удостоверения личности Гибралтара выдаются резидентам. Британская заморская территория — резиденты имеют статус британских заморских территорий

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Гибралтар

AML структура

Закон о доходах от преступлений 2015 (POCA)

Под надзором Комиссар по азартным играм

- Закон о доходах от преступлений 2015 (POCA) — основной статут AML/CFT, устанавливающий преступления по отмыванию денег, отчетность о подозрительной деятельности и полномочия по конфискации. - Регулирование DLT (Регулирование финансовых услуг (поставщики технологии распределенного реестра) 2020) — 10 регуляторных принципов для бизнеса на основе DLT, включая требования AML/KYC. Обновление ожидается в конце 2025/начале 2026 года для включения регистраций VASP. - Gibraltar GDPR (Закон о защите данных 2004, с обновлениями) — согласован с EU GDPR. Gi

Защита данных

Общий регламент по защите данных Гибралтара (Gibraltar GDPR), смоделированный по образцу EU GDPR. Регуляторное управление Гибралтара (GRA) контролирует защиту данных.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Gibraltar GDPR согласован со стандартами EU. Трансграничные передачи в EU/EEA и Великобританию обычно разрешены. Передачи в другие юрисдикции требуют соответствующих гарантий (SCCs, BCRs или решений об адекватности). GRA обеспечивает соблюдение.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Гибралтар

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование паспорта, удостоверения личности Гибралтара или национального удостоверения личности EU. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, национальность, номер документа, дата истечения. 4. Проверка PEP и санкций

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Лицензированные DLT предприятия должны соблюдать 10 регуляторных принципов GFSC, включая:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Операторы дистанционных азартных игр должны соблюдать требования AML Комиссара по азартным играм:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Стандартная процедура CDD, соответствующая GFSC, для регулируемых платформ: верификация документов, проверка PEP/санкций и постоянный мониторинг на основе рисков.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Гибралтар

Британские паспорта, принадлежащие резидентам Гибралтара, содержат биометрические чипы (ICAO 9303) с изображением лица и данными отпечатков пальцев, поддерживающие верификацию на основе NFC. Для международных клиентов iGaming подход зависит от технологии документов страны-эмитента. Обнаружение живости, соответствующее ISO 30107-3, является стандартом для дистанционного онбординга во всех секторах. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Гибралтар

Является ли дистанционная верификация личности законной в Гибралтаре?

Да. Гибралтар разрешает дистанционный онбординг KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Гибралтаре?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гибралтаре, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Гибралтаре?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit скрининг AML для Гибралтара?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Гибралтаре.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Гибралтаре требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Гибралтаре?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг, согласованные с криптовалютной регуляторной структурой Гибралтара, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Гибралтаре?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регуляторных требований iGaming в Гибралтаре.