Верификация личности в Люксембург
Верификация документов, биометрическая liveness и скрининг AML для бизнеса, работающего в Люксембурге — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Основным статутом AML является Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme ("Закон AML"), опубликованный в Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) и доступный через legilux.public.lu. Закон неоднократно изменялся — наиболее заметно законом от 13 февраля 2018 года (транспозиция AMLD4), законом от 25 марта 2020 года (транспозиция AMLD5, введение Реестра бенефициарных владельцев и режима VASP) и законом от 20 мая 2021 года (расширение обязательств на дополнительные профессии и ужесточение правил бенефициарного владения). Секторальные обязательства AML/CFT для финансового сектора операционализированы через CSSF Regulation No 12-02 от 14 декабря 2012 года, существенно переработанное в 2020 году и обновленное через циркул CSSF
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
регулируемый
Национальный реестр физических лиц. Numéro d'identification (национальный идентификационный номер) присваивается всем резидентам.
LuxTrust S.A.
регулируемый
Национальный провайдер PKI и цифровой идентификации. Доверенный поставщик услуг для квалифицированных сертификатов, электронных подписей и идентификации. Используется банками и правительством.
CTIE
регулируемый
Государственная электронная идентификация. Уведомлен в рамках eIDAS. Используется для государственных услуг MyGuichet.lu.
Министерство юстиции
открытый
Торговый и корпоративный реестр. Онлайн-поиск доступен через LBR.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором CSSF
| Орган | Роль | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Пруденциальный надзор и AML/CFT надзор за банками, PFS, инвестиционными фондами, управляющими фондами (UCITS ManCos, AIFMs), платежными институтами, институтами электронных денег, VASPs/CASPs (MiCA), провайдерами краудфандинговых услуг | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Надзор за страховыми предприятиями и страховыми посредниками, включая обязательства AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Защита данных
Под надзором CNPD
Штрафы за несоблюдение
5. Санкции + PEP + постоянный мониторинг. AML модуль Didit проверяет по 1000+ спискам наблюдения (EU, UN, OFAC, UK HMT) и обеспечивает постоянный мониторинг — именно тот объем, который инспекторы CSSF детально изучали во время проверок на местах в 2024 году.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
27 сентября 2023 года FATF опубликовала взаимную оценку четвертого раунда Люксембурга. Результаты:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Люксембург имплементирует GDPR через Loi du 1er août 2018 об организации CNPD. CNPD опубликовал список операций обработки, требующих оценки воздействия на защиту данных (DPIA) в соответствии со статьей 35 GDPR, и биометрическая обработка с целью идентификации включена в этот список
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Граждане EU/EEA могут использовать национальную ID-карту или паспорт своей страны. Для дистанционного онбординга AML Law требует либо (a) схему электронной идентификации, уведомленную в рамках eIDAS, с существенным или высоким уровнем доверия, либо (b) эквивалентные меры безопасности через документ + биометрическую проверку живости,
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
LuxTrust S.A. — доминирующий квалифицированный поставщик доверенных услуг (QTSP) Люксембурга в рамках регламента eIDAS (EU) 910/2014. LuxTrust выдает квалифицированные сертификаты, квалифицированные электронные подписи (QES), квалифицированные электронные печати и квалифицированные временные метки, и находится под надзором ILNAS (номер 2016/8/001).
Биометрическая проверка живости
Люксембург управлял EUR 7,4 триллиона в активах фондов в 2024 году (около 80× ВВП), из которых примерно 36% в альтернативных фондах. С 3000+ фондами и сотнями AIFMs и UCITS ManCos, страна является домом для плотной экосистемы сторонних администраторов фондов, трансфер-агентов (TAs) и банков-депозитариев — все из которых несут обязательства AML/CFT по онбордингу инвесторов в соответствии с AML Law и регламентом CSSF 12-02. KYC инвесторов в люксембургском фонде обычно обрабатывается TA от имени AIFM/ManCo, который
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Люксембург разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные ID, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Люксембурге, плюс 14000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit берет $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Люксембурге.
Большинство регулируемых секторов в Люксембурге требуют или настоятельно рекомендуют биометрическую проверку живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Люксембурга, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Люксембурге.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
