Верификация личности в Гайана

Верификация личности и KYC/AML в Гайана

Краткое изложение. Гайана — это быстро трансформирующаяся карибская/южноамериканская страна с населением около 800 000 человек, демонстрирующая самый высокий в мире темп роста ВВП (в среднем 47% в 2022-2024 годах) благодаря морской нефтедобыче. Её AML/CFT система регулируется Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, под надзором Банка Гайаны и Подразделения финансовой разведки

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇬🇾

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Гайана, с первого взгляда

В Гайане проживает около 800 000 человек. Открытие и добыча морской нефти (блок Stabroek под руководством ExxonMobil, добывающий 600 000+ баррелей в день) трансформировали экономику. Реальный ВВП и ненефтяной ВВП прогнозируются к росту на 10,25% и 13% соответственно в 2025 году. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Гайана

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальное удостоверение личности

Паспорт

Водительские права

Свидетельство о рождении

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Гайана

Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма

устанавливает комплексные AML/CFT обязательства, включая CDD, EDD, отчетность о подозрительных транзакциях и требования к бенефициарному владению

Нет комплексного закона о защите данных

некоторые положения в отраслевом законодательстве

Банк Гайаны

центральный банк, осуществляющий надзор за банками и финансовыми учреждениями

CFATF

региональный орган в стиле FATF

Главное регистрационное управление

ограниченный

Центральный гражданский реестр рождений, смертей и браков. Ограниченная цифровизация. Только ручная проверка.

Guyana Elections Commission (GECOM) — Национальное удостоверение личности

Guyana Elections Commission

ограниченный

Выдает национальные удостоверения личности в основном для избирательных целей. Широко используется как общий документ, удостоверяющий личность.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Гайана

AML структура

Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act

Под надзором Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act

- Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act — устанавливает всеобъемлющие обязательства AML/CFT, включая CDD, EDD, отчетность о подозрительных транзакциях и требования к бенефициарному владению. - Соответствие Extractive Industries Transparency Initiative (EITI) — Гайана внедряет стандарты EITI для прозрачности доходов от нефти. - Отсутствие всеобъемлющего закона о защите данных — некоторые положения в отраслевом законодательстве.

Защита данных

Отсутствует всеобъемлющий закон о защите данных. Некоторые положения в отраслевом законодательстве.

Под надзором Национальный DPA

Отсутствует всеобъемлющий закон о защите данных. Трансграничные передачи в целом не ограничены. Следует применять меры защиты передовой практики.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Гайана

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Национальное удостоверение личности GECOM или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер удостоверения личности. 4. Скрининг PEP и санкций. Списки наблюдения EU, UN, OFAC, CFATF. 5. Постоянный мониторинг. Согласно требованиям Bank of Guyana.

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Отсутствует специальное регулирование VASP. Применяются общие обязательства AML/CFT. Криптовалютный рынок небольшой, но растет вместе с более широкой экономикой.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Ограниченный регулируемый сектор азартных игр. Применяются общие обязательства AML/CFT.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Стандартная проверка на основе документов со сбором налогового идентификатора.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Гайана

Удостоверения личности GECOM не имеют чипов. Проверка основывается на оптическом осмотре и сопоставлении лицевых биометрических данных. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Гайана

Является ли дистанционная проверка личности законной в Гайане?

Да. Гайана разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, проверяет Didit в Гайане?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гайане, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Гайане?

Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Гайаны?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Гайане.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Гайане требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Гайане?

Да. Didit поддерживает проверку документов, живость, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Гайаны, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Гайане?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста и подтверждение личности на основе документов, подходящие для регуляторных требований iGaming в Гайане.