Верификация личности
создано для Гайана 
Удостоверение личности и паспорт Гайаны проверяются с помощью биометрической проверки живости и AML-скрининга по более чем 1300 глобальным спискам — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц, создано для самой быстрорастущей нефтяной экономики Карибского бассейна.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Гайана.
- Ландшафт мошенничества
- Быстрорастущая экономика Гайаны привлекла рост мошенничества с синтетическими идентификаторами, нацеленного на новые финтех-онбординги, трансграничное мошенничество с идентификаторами из коридоров денежных переводов Венесуэлы и Бразилии, а также риск PEP через Национальную ассамблею и сети государственных предприятий. Список разыскиваемых CANU добавляет измерение борьбы с наркотиками, уникальное для этой юрисдикции. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — дипфейк, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2009 года (с изменениями)
- Закон о финансовых учреждениях 1995 года (с изменениями)
- Закон о доходах от преступной деятельности 2009 года
- Закон о защите данных 2023 года
- Взаимная оценка CFATF
- Методология FATF 2022
Кто контролирует проверку личности в Гайана.
Bank of Guyana
Центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, обменных пунктов и предприятий, оказывающих денежные услуги. Устанавливает требования KYC и AML для онбординга в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2009 года.
FIU Guyana
Подразделение финансовой разведки Гайаны — получает отчеты о подозрительных операциях и координирует действия с CFATF по вопросам правоприменения AML. Ведет национальную базу данных финансовой разведки по преступлениям.
CANU
Таможенное антинаркотическое подразделение — ведет список разыскиваемых лиц, имеющий отношение к AML, связанному с наркотиками, и потокам проверки на мошенничество. Ключевой список наблюдения для скрининга в Гайане.
CFATF
Карибская целевая группа по борьбе с отмыванием денег — региональный орган по типу FATF. Гайана является членом и подлежит взаимной оценке и последующему контролю в соответствии с методологией FATF.
GRA
Налоговое управление Гайаны — администрирует налоговую регистрацию и Национальный идентификационный номер налогоплательщика (TIN), используемый в KYB и потоках идентификации казначейства.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение национального удостоверения личности или паспорта.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Национальная идентификационная карта (NRIC), паспорт (считывание чипа на биометрических паспортах), разрешение на работу и водительские права.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Национальная идентификационная карта (NRIC)
- Паспорт — считывание чипа на биометрическом электронном паспорте
- Разрешение на работу
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Гайаны:
- Национальная ассамблея Гайаны — законодательный реестр PEP уровня 1
- Коллегия адвокатов Колорадо (Гайана) — реестр правоприменения SIP
- Таможенное управление по борьбе с наркотиками (CANU) — предупреждения о разыскиваемых лицах
- FIU Гайаны — список правоприменения Подразделения финансовой разведки
- Банк Гайаны — административные санкции и регуляторные меры
- CFATF — взаимные оценки Карибской целевой группы по борьбе с отмыванием денег
- FATF — консолидированный список Целевой группы по борьбе с отмыванием денег
- Совет Безопасности ООН — консолидированный список санкций
- OFAC SDN — Специально обозначенные граждане
- Интерпол — красные уведомления по Карибскому региону
- FinCEN — рекомендации Сети по борьбе с финансовыми преступлениями
- Базельский индекс AML — уровень странового риска Гайаны
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных по Генеральному реестру.
- В настоящее время нет публичного государственного API для проверки баз данных Гайаны, доступного в качестве отдельного сервиса Didit — Генеральный регистрационный офис в настоящее время не предлагает публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных по Генеральному реестру — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Гайана Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Гайана.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Гайана.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.