Верификация личности в Гаити
Краткое изложение. Гаити — карибская нация с населением около 12 миллионов человек, находящаяся в тяжелом, затяжном кризисе — насилие банд контролирует примерно 80% Порт-о-Пренса, государственные институты фактически рухнули во многих областях, и экономика находится в состоянии сокращения. Гаити непрерывно находится в сером списке FATF (Юрисдикции под усиленным мониторингом), все сроки выполнения плана действий истекли
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Гаити составляет около 12 миллионов человек. ВВП на душу населения самый низкий в Америке. Формальная экономика минимальна; доминирует неформальный сектор. Денежные переводы от диаспоры (США, Доминиканская Республика, Канада, Франция) составляют примерно 20% ВВП. Ключевые вертикали:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
устанавливает обязательства по CDD, отчетности о подозрительных транзакциях и институциональную структуру
региональный орган в стиле FATF
Office National d'Identification
ограниченный
Эмитент национальных удостоверений личности. Инфраструктура гражданского реестра слабая и в основном бумажная. Ограниченные возможности электронной верификации.
Министерство юстиции
ограниченный
Записи гражданского реестра о рождениях, смертях и браках. Серьезно пострадали от стихийных бедствий и политической нестабильности. Многие записи утеряны или повреждены.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML/CFT Law
- AML/CFT Law — устанавливает обязательства по CDD, отчетности о подозрительных транзакциях и институциональную структуру. Правоприменение серьезно ограничено кризисом безопасности. - Нет комплексного законодательства о защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Нет законодательства о защите данных. Нет практических ограничений на передачу данных.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. CIN или паспорт при наличии. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Полное имя (французский/креольский), дата рождения, номер документа. 4. Скрининг PEP и санкций. Списки наблюдения EU, UN, OFAC, CFATF. 5. Постоянный мониторинг. Ограничен опер
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Неприменимо как значимый внутренний сектор.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Крайне ограниченная формальная активность торговых площадок. Стандартная верификация на основе документов при наличии документов.
Биометрическая проверка живости
CIN не имеет чипа. Качество и стандартизация документов значительно варьируются в зависимости от периода выдачи и состояния. Верификация основывается на оптическом осмотре и сопоставлении лицевой биометрии, хотя деградация документа может влиять на точность OCR. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Гаити разрешает дистанционное KYC-подключение в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гаити, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Гаити.
Большинство регулируемых секторов в Гаити требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное по ISO 30107-3 PAD Level 2 определение живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, определение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Гаити, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
